公募基金如何选择(私募和公募基金是如何选股的?)-品达金融网

私募和公募基金是如何选股的?

不同的私募基金或者不同的公募基金本身选股方法就有很大的不同，一方面是不同类型的基金自身的契约限制，一方面是理财经理的投资风格和投研团队的建议。所以这两大类的基金的选股风格没有必然的差别...

如何挑选优秀的公募基金？

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养基，主要是指投资公募基金，如今A股市场“养基”已经成为一种风潮，但是很多投资者由于挑选不当，结果还是亏钱，今天和大家分享下如何挑选公募基金。

一、公募基金介绍

公募基金，是指以公开方式向社会公众投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资基金，由公募基金管理公司运作，有着严格监管、信息披露、利润分配、运行限制等行业规范。

根据基金业协会的数据，截止2021年8月4日，我国有151家公募基金管理人，管理规模已达23.03万亿的规模，共8320只。

根据基金所持股票的市值可分为：大盘基金、中盘基金和小盘基金三类。

根据基金所投资股票的属性可分为：价值型基金、平衡型基金和成长型基金三类。

其中，价值型通常收益稳定、价值被低估、安全性较高，其市盈率、市净率通常较低。

成长型通常收益增长速度快、未来发展潜力大，其市盈率、市净率通常较高。

按照投资标的分类，如下表，也是最常见的分类。

按投资标的分类

通常，大家投资比较多有股票型、混合型基金，以及货币基金。

二、如何挑选公募基金

货币基金比较简单，下面主要说下如何挑选股票型、混合型公募基金。

（1）看业绩

业绩最能证明基金的优秀程度，虽然过去业绩好并不代表未来业绩也一定好，但如果一只基金长期业绩优秀且稳定，那至少说明其综合能力中上等，未来业绩好的概率更大。

目前业内常用的筛选基金业绩的方法是：“4433法则”，以长期、中期、短期业绩排名作为筛选依据，认为同时符合4个筛选标准的基金，就是市场上的优质基金。

第一个4：选择一年期业绩排名在同类基金中排前1/4的基金；

第二个4：选择两年、三年、五年、今年以来业绩排名在同类基金中排前1/4的基金；

第一个3：选择近6个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金；

第二个3：选择近3个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金。

（2）看回撤

看收益当然也要看回撤，也就是风险控制。有研究显示，最大回撤在30%以内，散户通常可以接受；回撤30%～50%，人们会觉得损失惨重；如果跌掉50%～60%甚至更多的时候，大部分人就彻底崩溃，所以一般选最大回撤（从最高点下跌到最低点的幅度）在30%以内的基金。

（3）看基金管理人和基金经理

先是看基金管理人，二八法则大家都比较熟悉，做得好的永远是少数，大部分公募基金管理人的业绩都一般，要么是投研实力不够，要么信息处理效率低下，要么领导能力较弱，所以在151家公募基金管理人里面挑选排名靠前的30家。当然有的小规模的基金公司可能业绩也不错，但挑到好的概率小。

另外，不同的基金公司的优势有区别，有的更擅长价值投资，比如：东方红，兴全基金，而有的基金公司则更擅长成长股投资，比如：交银施罗德等，最好选该基金公司擅长领域的明星基金。

其次找靠谱的基金经理，尽量找任职时间长的，比如至少五年以上，这些基金经理经历过牛熊转换，还能生存下来的，经验相对丰富，总比白纸一片或经验浅的要靠谱一些；

另外，基金经理最好比较稳定，没有频繁跳槽的，且基金经理过往业绩稳定，一般过往业绩在平均年化收益15%以上为好。

此外，在看一个基金经理的业绩时，最好是将基金经历任职期间的投资回报与基准回报年化后的差距，比如某位基金经理任职7年，任职期间投资回报年化为12%，而比较基准的年化是8%，那么他跑赢基本每年4%，基金经理的投资业绩还是不错的。

（4）看基金规模和成立时间

对于主动管理的偏股型基金，一般选5亿-50亿规模的。因为公募基金的信息披露费、审计费、律师费等都是要固定支付的，规模过小的话分摊到单位份额上的成本就越高；

规模过大的话基金经理操作难度会加大，毕竟A股市场优质的股票还是比较稀缺的，并且基金经理能跟踪的股票的数量也是有限的。

时间上，选择至少成立3年以上的基金，成立时间太短说明运作还没有稳定，业绩没办法评估，很难区分这个基金的业绩是来自于运气还是实力。

（5）看基金的投资策略与持仓

基金的投资策略和持仓在基金的定期公告里可以找到，一定要搞清楚这一块。之前前的原油宝事件就是在于投资者没弄清楚产品规则，结果踩了雷。

（6）查看基金主题的热门程度

一些主题基金专注于投资某个行业或题材，避开市场上过于热门的题材，很多主题基金在短期内获得了非常高的收益，比如1年内赚50%以上，通常此时的题材一般会处于很热的状态，如果此刻高点选择进场，可能会面临较大的回撤。

投资者可以看下该基金的前十大重仓股票价格情况，如果大多数股票是在高位，那就要慎重考虑，去选择冷门或一般的主题基金或更有性价比。

免责声明：文章中涉及的个股及板块仅作为案例分析，请勿以此为依据进行股票交易。股市有风险，投资需谨慎。

陈老师两大策略选股和买卖，选股是龙头信仰，买卖是左侧交易。

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投资者应该如何选择公募基金？

今天请专业人士给咱讲讲~

我要提问

如何挑选基金

如果这种合伙投资的活动经过国家证券行业管理部门(中国证券监督管理委员会)的审批,允许这项活动的牵头操作人向社会公开募集吸收投资者加入合伙出资,这就是发行公募基金,也就是大家现在常见的基金。基金管理公司是什么角色?基金管理公司就是...

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一、写在前面的话

三、如何确定公募基金的新股收益对净值的影响？

四、普通人如何选择打新公募？

风险提示：公募基金的净值主要受持仓的股票涨跌影响。打新的额外收益可以看做是增强收益。因此，请关注公募基金底仓波动的风险。

最后送上福利：

点亮在看，你最好看！

如何在近4000只公募基金中挑选出打新基金

1、募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。2、募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。在我国，公募基金都在公开媒体上大做广告以招徕客户，而私募基金在吸引客户时不能利用任何传播媒体做广告。3、信息披露要求不同。公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。而私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。4、监管不同。公募基金由证监会依法进行监管，并实行行业自律，而私募基金仅属于普通的投资者。5、投资限制不同。公募基金在在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制，而私募基金的投资限制完全由协议约定。简单一点就是公幕基金公司购买某一只股票金额不能超过该支股票的10%，单支股票占单只公幕基金的资产比例不能超过10%。而私幕基金没有这限制，如果私幕看好云南白*这支股票最好，私幕经理可以全部将资产放在云南白*这支股票上，这便于私幕大比例购买自己看好的股票，这也是众多公幕基金经理转投私幕的一个主要原因。6、业绩报酬不同。公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬，一般不收管理费。对公募基金来说，业绩仅仅是排名时的荣誉，而对私募基金来说，业绩则是报酬的基础。7、投资限额不同。公募基金申购限额一般1000元，定投更低有的可以100元，满足一般中小投资者都能参与；而私募基金对投资人的金额限制比较高，目前一般要达到100万才准购买,当然也有降低门槛的，50万元可以购买开放式基金都是公募基金，可以在基金公司的网站或者代销点银行和证券公司购买

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