重磅|私募基金2/3面临被撤销资格
2月5日下午，中国基金业协会发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，即可又引来私募小伙伴们纷纷转发。
这两天基金君看到，协会陆续出台了私募内控指引、私募信息披露管理办法等多个文件，年底政策密集发布期令人浮想联翩，监管来了，2016年行业将发生巨大变革。
一晃私募备案登记工作开展已有两年了，看着私募行业的逐步发展、壮大，被认可、在规范，相信每一个从业人员内心都是感慨万千的。基金君犹记得，两年前协会颁发首批50家私募基金管理人牌照，不少老牌私募人士拿到以后都很激动，私募行业经历了十年风雨路，如今终于成为正规军。
基金君看到，今天协会公布的数据，截至2016年1月底，已登记私募基金管理人25841家，已备案私募基金25461只，认缴规模5.34万亿元，实缴规模4.29万亿元，私募基金行业的从业人员38.99万人。经历前两年牛市，基金君周围的朋友也有不少“奔私”创业，真正在经历着一个私募大时代。
抒发了那么多情怀，基金君也得言归正传，大家一起来看看最新监管的声音，用心解读以了解政策方向。
《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》（以下简称《公告》），细看下来，主要有几个点，一是私募以后不再发放纸质、电子牌照了，避免征信乱象；二是拿了牌照不发产品的要被取消资格；三是不及时报送季度、年度等信息要被列入异常机构；四是私募要出具法律意见书；五是私募至少2名高管要有基金从业资格。
私募不发纸质、电子牌照了打击非法征信
首先《公告》说了，以后协会不再出具私募基金管理人登记电子证明，此前发放的纸质私募基金管理人登记证书、私募基金管理人登记电子证明不再作为办理相关业务的证明文件。
基金君知道，一些私募拿着协会的牌照玩坏了，夸大宣传自己是经过权威部门认证的，来达到自我征信的效果，从事P2P、民间借贷、担保、非法集资等，还有的甚至倒卖牌照，非法办理。这些都对行业造成很大伤害，也有违了备案的初衷。尽管协会一再强调了很多次，还在协会网站郑重公布，但乱象依旧不断。现在协会索性不再颁布这样的牌照，只做备案登记。
2/3私募面临资格撤销拿了牌照不发产品要取消资格
《公告》规定，登记了私募基金管理人，但是在一定期限内没有备案产品的，就要被注销私募管理人资格了。
具体情形有三种，一是新登记的私募，如果6个月内仍未备案首只产品；二是登记满了12个月的私募，在今年5月1日前还没有备案产品；三是登记没满12个月，在今年8月1日前没有备案产品。这些统统要被注销原来的牌照。
原来私募有两万多家，但协会通过调查发现，竟然有69%的私募基金管理人已经登记但是未备案基金，数量超过1.7万家。不少机构最初不管三七二十一，快速、盲目登记牌照，有的甚至没有实缴的注册资金，为自己开展别的业务做背书，已经欺骗了一大帮投资者，尤其是一些私募股权机构。
基金君觉得，这么做是为了杜绝一些没有实质业务开展的私募，拿着牌照四处招摇撞骗，你必须要在管理产品、真正做投资，人家才能让你持牌，而且产品需要经过协会备案。有个私募小伙伴告诉基金君，现在私募产品备案要求也在提高，材料不完整、程序有问题的都不让备案。现在加强管理，正好洗掉一批不好好做投资的机构。
不及时报送信息者将被列入异常机构名单
《公告》规定，私募管理人要及时通过备案登记系统报送私募产品的季度、年度和重大事项信息，进行及时更新。如果做不到，会被暂停受理产品备案申请，如果累计达到2次的，要被列入异常机构名单，并对外公示。另外，违反了企业信息公示暂行条例》相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的，产品备案不了了，自己也登记不了了。
有些私募觉得备案后就一劳永逸，然后从来不更新信息，不报季度、年度运行情况，产品发生的重大问题，甚至他们的客户也不知道自己的产品运行如何，公司是否还在运作，经常要到出了问题时才知道原来资金被乱用。另外，有些机构不如实填报信息，到处注册多个关联机构，动不动就玩消失、失联。及时报送信息，通过程序上的连续性、信息的公开透明，保证投资者不至于处于信息真空情况，好坏都有说法。
但有些私募存在不太适应信息持续报告制度，没有形成自觉性和合规意识等问题，导致私募行业整体统计数据不完整、不连续、甚至失真。这该如何是好？监管的意思是通过相关惩罚措施，慢慢就形成习惯了。
提交法律意见书
《公告》规定，新私募申请备案、老私募发产品，还有出现控股股东、实际控制人变更等重大事项时，都要提交《私募基金管理人登记法律意见书》。
意见书要对私募的登记申请材料、工商登记情况、专业化经营情况、股权结构、实际控制人、关联方及分支机构情况、运营基本设施和条件、风险管理制度和内部控制制度、外包情况、合法合规情况、高管人员资质情况等逐项发表结论性意见。
基金君认为，法律意见书等于是借用律师事务所的力量来办事。实际情况中，基金君也接触到协会和律所的多项合作，原来在备案过程中，确实碰上过有些私募提交材料不真实、不准确等事情，在加强监管的过程中，协会需要借助外部的力量来帮忙审核私募资格，依靠第三方的专业性进行尽职调查，专业的人办专业的事，这样备案的私募机构资质会更加稳妥。
至少2名高管要基金从业资格证
《公告》规定，做股票等证券投资的私募高管人员都应该要基金从业资格，而不是证券投资的，也至少要有2名高管有基金从业资格，法定代表人执行事务合伙人（委派代表）、合规风控负责人则是必须有的。另外，合规风控负责人不得从事投资业务。
同时，协会还对高管拿证做了规定，不仅要通过基金从业资格考试，还要最近三年从事投资管理，并且资管年均规模在1000万元以上等。
原来浏览协会网站时，基金君确实发现不少私募的高管（除了原来公募出来的，本来就考过，无压力）都没有从业资格证，成为风险提示，尤其是一些民间派的私募人士。现在协会把这项考试纳入旗下，也是为了方便私募小伙伴去考，基金君身边就有私募小伙伴最近在抓紧看书，考从业资格证，不拖组织后腿。
基金君认为，基金从业资格证是进入基金行业基本门槛，而高管作为精英人才，更应该起到表率作用，加强自律。现在好多做股票的私募其实都已经拿资格证了，重灾区是股权投资、创业投资这一块，高管缺乏职业道德、合规意识和专业能力，有些根本不懂金融的人还去搞投资，连客户都不放心。
其实协会在这方面已经放宽要求了，股权私募只要两个高管取得就可以，而且证券从业资格等其他资格证也能受到认可，但要加考一门职业道德方面的考试。
来源：前海梧桐创客
基金经理了
第一,你必须从券商搞股票研究出生,而搞股票研究的门槛基本都是硕士博士第二,搞研究的时候必须要有出色的业绩来证明你的能力,这样才会被基金公司看中第三,进了基金公司也不是说你就是基金经理了,你还得从产品经理,助理做起,能力得到肯定了才有希望升为基金经理。现在的基金经理在基金或投资行业的工作经验也是一项非常宝贵的财富，一般，基金经理都有6-10年的证券或投资从业经验。一般的基金经理成长的轨迹是证券研究所的研究员--->基金公司的研究员--->基金经理助理--->基金经理--->投资总监。基金经理重要工作就是分析企业财务报表，在纷繁的资产、权益、利润和现金流量数据中发现公司的投资价值。围绕这个工作，企业会计、金融数字、商务统计学、公司财务管理是基础课程。从事金融业，金融业的主干课程也是基础，货币银行学、金融市场与金融机构、国际金融、证券投资分析、金融法、公司金融学、金融衍生产品概论等也必须掌握。可以说，相关的课程多涉猎些。而且，其他课程甚至也要涉猎一些，比如，你投资通信板块，如大唐电信和中国联通股票，就需要基本的通信知识，比如3G、TD-SCDMA、以及CDMA2000技术等等。投资生物制约板块的公司，就要了解一些生物方面的知识。当然，重点应放在金融类课程知识上。现在国内的基金经理队伍中，海归背景的日益增多。比如海富通和招商等基金公司里，里面的研究员大多是海龟或CFA。相信这也是趋势吧！国内教育背景的，除了北大，清华，道口，FD，交大，上财，南开，武大等几个名校毕业的，一般人如果也有志于这一行的，不妨考一考CFA，现在很多基金公司在逐渐看重这个。比如嘉实，最近在招聘基金经理中，明确要求有CFA资格，相信这也是趋势如过有志于这一行的!CFAInstitute的计分方式与其他考试不同。CFA考试不设及格分数线，只对考生试卷的整体水平进行评估。CFAInstitute不会通知您具体的考试成绩和总成绩，而只是通知您每一部分答案的正确率是超过70%，在50%至70%之间，还是低于50%。一般来讲，如果您各个部分的正确率均达到70%以上，就会通过该级别考试。所以,上下午考试按考的科目分类统计每一科总的正确率,ethics一般要求超过70%,如果低于50%肯定没戏.如果是私募基金经理，一般原已是基金经理,大部分都是开放式基金经理跳过去的.比如先是博时基金的肖华离职，去了一家私募基金，后来是工银瑞信基金公司投资总监江晖已被确认离职，也转向了私募；富国基金投资总监助理徐大成也已递交辞职报告，流露去职意愿……美容护肤www.ptisys.com/list.php/1801.html
基金公司倒闭买的基金怎么办
基金公司不会倒闭的，万一向你说的那样的话，也不用怕。托管人（银行）会给你钱的。你在网上或银行购买基金，钱是从银行卡上扣除的，没有银行这个中间人基金公司能把钱从卡中扣走吗。当然，这里面有严格的监管制度。国家一定有这方面规定的。不然公司也无法成立起来的。
横琴私募基金公司要注意，最新《私募投资基金登记备案办法》迎来最严要求！
以下为正文：
基金公司政策解读
私募新规
最严要求
横琴私募基金要注意
“为什么要设风控总监这个职位？”
“我的基金经理不是已经对风险做了控制吗？”
“这个岗位还要多些啥技能？”
……
说到风控总监，相信很多准私募都有过以上疑惑N连，尤其是没有接触过管理人登记备案组织架构或者不太了解《私募投资基金登记备案办法》的小伙伴。在很多人看来，风控=交易风控，是可以由基金经理完成的。
上面的结论显然是不对的，为了让大家认清风控总监的人设，我们接下来就从监管逻辑和实操案例两个层面，给大家科普一下！
监管眼中的风控总监都要干啥？
风控总监，或者叫合规风控负责人，是私募基金管理人的高管职务之一。从监管逻辑判断，这位总监，应当具备全面的风控领域相关胜任能力。
全面是多全？
01
公司普遍存在的经营风险要控制
小到工商年报是否按时报送，大到业务合同签署是否存在风险……
02
投资交易中的交易风险要进行监督和控制
仓位管理是否按照投决会决策进行合理设置；
触及预警/止损线时是否及时采取应有的措施；
运作中策略变动问题；
……
03
管理人日常运作的合规风险更要控制
基金产品的运作是否合规；
有没有按时进行信息披露，风险提示问题；
销售团队的产品推介是否符合法规要求，是否符合合格投资者要求，推介中是否存在保底收益；
投资者签约过程是否做到了全程合规募集；
运作中是否形成“资金池”问题；
是否关联交易问题；
在这中间，比起准私募看重的交易方面的风控，监管更看重的是，管理人的日常运营和产品运作过程中是否能够保障投资者的正当利益，即合规运作的风险控制。这也是管理人登记中，对于风控总监定义最为重要的一点，也是寻找风控总监最原始的出发点。
合规风控负责人主要职责有哪些？
关于私募基金合规风控负责人的相关职责，目前没有明确法规规定。但大家可以参考《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中第十一条至第十七条的相关规定：
第十一条
证券基金经营机构设合规负责人。合规负责人是高级管理人员，直接向董事会负责，对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。合规负责人不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得负责管理与合规管理职责相冲突的部门。证券基金经营机构的章程应当对合规负责人的职责、任免条件和程序等作出规定。
第十二条
证券基金经营机构合规负责人应当组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施。合规管理的基本制度应当明确合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，违法违规行为及合规风险隐患的报告、处理和责任追究等内容。法律法规和准则发生变动的，合规负责人应当及时建议董事会或高级管理人员并督导有关部门，评估其对合规管理的影响，修改、完善有关制度和业务流程。
第十三条
合规负责人应当对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见。中国证监会及其派出机构、自律组织要求对证券基金经营机构报送的申请材料或报告进行合规审查的，合规负责人应当审查，并在该申请材料或报告上签署合规审查意见。其他相关高级管理人员等人员应当对申请材料或报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责。证券基金经营机构不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会决定。
第十四条
合规负责人应当按照中国证监会及其派出机构的要求和公司规定，对证券基金经营机构及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。合规负责人应当协助董事会和高级管理人员建立和执行信息隔离墙、利益冲突管理和反洗钱制度，按照公司规定为高级管理人员、下属各单位提供合规咨询、组织合规培训，指导和督促公司有关部门处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报。
第十五条
合规负责人应当按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告证券基金经营机构经营管理合法合规情况和合规管理工作开展情况。合规负责人发现证券基金经营机构存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改。合规负责人应当同时督促公司及时向中国证监会相关派出机构报告；公司未及时报告的，应当直接向中国证监会相关派出机构报告；有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告。
第十六条
合规负责人应当及时处理中国证监会及其派出机构和自律组织要求调查的事项，配合中国证监会及其派出机构和自律组织对证券基金经营机构的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
第十七条
合规负责人应当将出具的合规审查意见、提供的合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况作出记录。
从私募管理人的角度来看，合规风控负责人的职责不必如上文《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中规定的那么严格，但总体要求相差不大，大家可以参考。
接下来，我们可以在这个大原则的前提下，看下协会对风控的重点关注所在。
协会中意的风控总监长啥样？
结合今年2月24日发布的《私募投资基金登记备案办法》、《私募基金管理人登记指引第3号》，对合规风控负责人的要求整体如下：
（一）基本要求：
具备从业资格。目前合规风控负责人取得从业资格只有两种方式，一是以考试成绩申请注册从业资格，具体考试科目如下表所示；二是在通过科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》的前提下，以专业人才身份（如通过证券、期货、银行等金融相关资格考试，香港、台湾及境外专业人才等）申请注册从业资格。
（二）工作经验要求：
最近5年不得从事与私募基金管理相冲突业务。
私募基金管理人合规风控负责人应当具有3年以上投资相关的法律、会计、审计、监察、稽核，或者资产管理行业合规、风控、监管和自律管理等相关工作经验。（《私募投资基金登记备案办法》第十条第四款）
合规风控负责人的相关工作经验，是指下列情形之一（《私募基金管理人登记指引第3号》第六条）：
（一）在商业银行、证券公司、基金管理公司、期货公司、信托公司、保险公司及相关资产管理子公司等金融机构从事投资相关的合规管理、风险控制、监察稽核、法律事务等相关工作；
（二）在私募基金管理人从事合规管理、风险控制、监察稽核、法律事务等相关工作，其任职的私募基金管理人应当运作正常、合规稳健，任职期间无重大违法违规记录；
（三）在律师事务所、会计师事务所从事证券、基金、期货相关的法律、审计等工作，或者在上市公司从事投资相关的法律事务、财务管理等相关工作；
（四）在金融管理部门及其派出机构从事金融监管工作，或者在资产管理行业自律组织从事自律管理工作；
（五）中国证监会、协会规定的其他情形。
合规风控负责人除需要具备上述工作经历外，还应当能够提供个人专业胜任能力的述职材料，包括个人学习经历、专业背景、资格证书以及工作经历，特别是关于其在私募基金或投资业务中合规风控工作中的角色、具体职责、工作成果等内容。
就个人专业胜任能力述职材料中提及的内容，虽然协会不强制要求提供证明文件，但如拟任合规风控负责人能够提供关于其履行合规风控职责的书面证明文件（如本人签字的既往工作单位内部合同审批单、风控报告及其他以合规风控负责人身份签署的书面文件）将会取得锦上添花的效果。
同时据笔者实操经验来看，协会特别关注风控工作经历的连贯性，提供的最好是近几年的工作经历，如果中间存在较长时间的断档，很有可能会被协会反馈。
另外就是不建议95后，年龄偏小意味着在私募基金行业发展年限较短，而监管政策动态变化快的多重因素影响下，监管还是希望有更多行业经验的人来担此重任，但资历优越可特殊对待。
（三）履职要求
私募基金管理人的高级管理人员不得在非关联私募基金管理人、冲突业务机构等与所在机构存在利益冲突的机构兼职，或者成为其控股股东、实际控制人、普通合伙人。
下列情形，不属于兼职范围：
（一）在高等院校、科研院所、社会团体、社会服务机
构等非营利性机构任职；
（二）在其他企业担任董事、监事；
（三）在所管理的私募基金任职；
（四）协会认定的其他情形。
合规风控负责人应当独立履行对私募基金管理人经营管理合规性进行审查、监督、检查等职责，不得从事投资管理业务，不得兼任与合规风控职责相冲突的职务；不得在其他营利性机构兼职，但对《私募投资基金登记备案办法》第十七条规定的私募基金管理人另有规定的（同一控股股东、实际控制人控制两家以上私募基金管理人），从其规定。
合规风控负责人不得担任私募基金管理人的总经理、执行董事或者董事长、执行事务合伙人或其委派代表等职务。
(四)诚信信息要求：
有下列情形之一的，不得担任私募基金管理人的高级管理人员：
1、因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚；
2、最近3年因重大违法违规行为被金融管理部门处以行政处罚；
3、中国证监会采取市场禁入措施，执行期尚未届满；
4、最近3年被中国证监会采取行政监管措施或者被协会采取纪律处分措施，情节严重；
5、对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、高级管理人员、执行事务合伙人或其委派代表，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年；
6、因违法行为或者违纪行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券期货交易场所、证券公司、证券登记结算机构、期货公司等机构的从业人员和国家机关工作人员，自被开除之日起未逾5年；
7、因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估等机构的从业人员、投资咨询从业人员，自被吊销执业证书或者被取消资格之日起未逾5年；
8、因违反诚实信用、公序良俗等职业道德或者存在重大违法违规行为，引发社会重大质疑或者产生严重社会负面影响且尚未消除；对所任职企业的重大违规行为或者重大风险负有主要责任未逾3年；
9、因《私募投资基金登记备案办法》第二十五条第一款第六项、第八项所列情形被终止私募基金管理人登记的机构的控股股东、实际控制人、普通合伙人、法定代表人、执行事务合伙人或其委派代表、负有责任的高级管理人员和直接责任人员，自该机构被终止私募基金管理人登记之日起未逾3年；
10、因《私募投资基金登记备案办法》第七十七条所列情形被注销登记的私募基金管理人的控股股东、实际控制人、普通合伙人、法定代表人、执行事务合伙人或其委派代表、负有责任的高级管理人员和直接责任人员，自该私募基金管理人被注销登记之日起未逾3年；
11、所负债务数额较大且到期未清偿，或者被列为严重失信人或者被纳入失信被执行人名单；
12、法律、行政法规、中国证监会和协会规定的其他情形。
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END
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私募注销是什么意思？
私募注销是指私募基金在特定条件下终止运作并解散的过程。当私募基金达到其设定的终止条件，如到期日、资金规模达到上限或投资目标完成时，基金管理人会启动注销程序。注销包括清算基金资产、偿还投资者的份额以及解散基金结构等步骤。
私募注销通常需要遵守相关法律法规，并通过基金管理人与监管机构的合作来完成。注销后，基金将不再存在，投资者将收回其投资本金和收益。
私募基金投资出了风险无法兑付怎么办
报警，然后说你被诈骗了，然后就到那个公司闹，不给钱就跟他们没完
协会注销私募是什么意思？
协会注销私募是指私募基金协会决定停止或取消某个私募基金的注册和运作。具体规定因地区而异，但通常涉及以下几个方面：
1.协会注销私募是指私募基金协会取消或停止某个私募基金的注册和运作。
2.私募基金协会可能会注销私募基金的注册和运作，原因可能包括但不限于以下几个方面：
- 违反相关法规或监管要求：私募基金在运作过程中违反了私募基金法规定的法规或监管要求，如未按规定披露信息、未履行投资者保护义务等。
- 运营风险或违约：私募基金经营出现严重风险或违约情况，如资金链断裂、无法按时兑付等。
- 涉及非法或欺诈行为：私募基金涉嫌非法或欺诈行为，如虚假宣传、操纵市场等。
3.协会注销私募可能会导致该私募基金无法继续运作，同时也对投资者可能造成损失。为保护投资者利益和市场秩序，私募基金协会会根据相关法规和监管要求对私募基金进行监督和管理。投资者在选择私募基金时，应审慎评估私募基金的风险和合规情况，并遵守相关法规和监管要求。
私募基金备案被退回怎么办?
私募基金备案被退回一、私募基金管理人的条件包括：第一、法人和高管都需要有基金从业资格证书第二、经营范围不能有与私募无关的其他的经营范围第三、申请私募备案的公司没有在网上公布过任何的不良信息记录，比如P2P信息，这...
假如基金公司倒闭了，那么投资者的资金会怎么办？
倒闭只是理论上的可能，几率极小。万一倒闭，钱会按净值退你的。
私募股权投资基金，满期怎么退出
私募股权基金投资比较灵活，没有普通基金那么多的限制，它承担了更多的风险，当然可以获得更多的收益。至于你说的熊市牛市都能做，那也是因为私募股权基金投资范围广泛，能进行有效的对冲，因此，它在投资的时候就不分熊市牛市了。
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