地下钱庄洗钱手法揭秘
地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，非法从事资金存储借贷等金融业务，其非法交易影响了合法金融机构正常业务的开展，严重扰乱金融市场秩序，还助长了非法集资、贪污腐败、走私、贩毒等犯罪活动，成为洗钱分子清洗赃款的主要渠道。
No.1支付结算型业务—通过制造资金交易，非法转移和隐匿资金
不法分子利用其控制的大量空壳公司账户和个人账户，采用网银转账等方式协助他人将资金从对公账户转到对私账户、套取现金等，从而实现偷逃税款，非法套现等不法目的。
案例一：
2011年8月，重庆警方通报，成功破获一起特大非法经营地下钱庄案，打掉一个利用空壳公司非法从事资金支付结算业务的犯罪团伙。此案涉案金额高达560亿元，冻结涉案账户共计912个，冻结资金5.48亿元。
案例来源：法制日报
该犯罪团伙利用空壳公司，设立了20余个对公账户及数百个个人账户；
设立“业务联系人”接洽业务，在接到业务后，“客户”将对公账户的资金转入空壳公司设立的对公账户中；
利用其开设的商业银行公营账户（空壳公司账户）向个人账户划转资金平台（“公转私”业务），将对公账户资金分散转入其控制的多个个人账户；
犯罪团伙再将个人账户中的资金转入“客户”指定的账户中。
该犯罪团伙通过上述方式进行非法资金结算，满足了其“客户”规避人民银行对企业基本账户和现金的管理、逃避金融监管将资金汇到境外、隐匿资金走向等非法目的。
No.2非法买卖外汇型业务—为“客户”非法兑换外币和跨境汇款
“客户”从境内人民币账户转移资金给地下钱庄，“客户”境外账户按实时汇率兑换等额外币资产，并通过地下钱庄联系境外合伙人，按照比例收取佣金，按约定时间平账。表面上看境内外资金没有流入流出，交易通过“对敲”在特定时间段进行平账。
“客户”在境内开立多张银联卡，向地下钱庄转入人民币资金，并通过境外ATM分散提取外币现钞。
案例二：
唐某和邝某均为中国澳门赌场洗码人员，二人在广东省珠海市多家银行开立了多个个人账户，利用这些账户进行非法外汇买卖，主要方式如下：
一是接受内地赌客汇来的人民币款项，然后在澳门为赌客提供等值兑换后的港元赌资；
二是先在澳门为内地赌客提供港元赌资，事后内地赌客再从国内将等值人民币汇到二人在珠海市开立的个人银行账户上；
三是内地赌客在澳门赌场赢钱后，在澳门将所赢的港元交予二人，二人再从其珠海市的个人银行账户将等值的人民币外汇至赌客的内地账户。
经公安机关查明，2人非法买卖外汇折合人民币1268.51万元。2015年6月，广东省珠海市香洲区人民法院以非法经营罪，分别判处二人罚金人民币10万元、3万元，并处没收非法买卖外汇资金人民币1268.51万元。
案例来源：人民银行反洗钱宣传手册
为依法惩治非法资金支付结算、非法买卖外汇等行为，最高人民法院、最高人民检察院于2019年2月1日联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确非法资金支付结算和非法买卖外汇均属于“非法经营罪”；定罪量刑在《刑法》的基础上进一步升级，对非法经营数额在二千五百万元以上或违法所得数额在五十万元以上的“情节特别严重”行为，将原有的“五年以下有期徒刑”提高至“五年以上十五年以下有期徒刑”。
地下钱庄是人民银行、公安部门的打击重点。无论是企业还是个人，一旦与地下钱庄发生交易，将会受到行政处罚，甚至可能涉嫌刑事犯罪。因此，广大金融消费者要提高警惕：
选择安全可靠的金融机构，不要相信黑市、地下钱庄等非法机构；
提高法律意识，认清违法犯罪后果，不从事非法资金结算、非法买卖外汇等犯罪活动；
充分履行公民义务，积极配合金融机构开展客户尽职调查。发现非法经营地下钱庄，及时向公安机关报案。
延伸阅读
日元兑换人民币汇率
货币兑换1日元=0.05116人民币1人民币≈19.547019日元仅供参考，交易时以银行柜台成交价为准更新时间:2022-11-1714:01
在澳门洗码是干什么？能赚到钱吗？
说白了就是赌场服务员，给别人拉拉皮条，给别人换换筹码现金，给的回扣。如果能进去肯定可以赚钱，就是一般人进不去。
人民法院依法惩治金融犯罪典型案例2例
最高人民法院发布人民法院
依法惩治金融犯罪典型案例
--袁钢志洗钱案
-袁钢志洗钱案--地下钱庄实施洗钱犯罪 -
一、基本案情
被告人袁钢志，男，汉族，1979年8月12日出生。
二、裁判结果
本案由广东省东莞市第一人民法院一审，广东省东莞市中级人民法院二审。
法院认为，被告人袁钢志明知是走私犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，协助将资金汇往境外，情节严重，其行为已构成洗钱罪，依法应予惩处。据此，依法以洗钱罪判处袁钢志有期徒刑六年，并处罚金人民币一百万元。
三、典型意义
本案是地下钱庄实施洗钱犯罪的典型案件。近年来，随着国内外经济形势变化，恐怖主义犯罪国际化，走私犯罪和跨境毒品犯罪增加，以及我国加大对贪污贿赂犯罪的打击力度，涉地下钱庄刑事案件不断增多。地下钱庄已成为不法分子从事洗钱和转移资金的最主要通道，不但涉及经济金融领域的犯罪，还日益成为电信诈骗、网络赌博等犯罪活动转移赃款的渠道，成为贪污腐败分子和恐怖活动的“洗钱工具”和“帮凶”，不但严重破坏市场管理秩序，而且严重危害国家经济金融安全和社会稳定，必须依法严惩。本案依法以洗钱罪对地下钱庄经营者追究刑事责任，充分体现对涉地下钱庄洗钱犯罪的严厉打击，更好发挥打财断血的作用。
最高人民法院发布人民法院
依法惩治金融犯罪典型案例
--周张成洗钱案
-周张成洗钱案--跨境转移贪污公款
实施洗钱犯罪 -
一、基本案情
被告人周张成，男，汉族，1977年12月1日出生。
2015年1月至2018年11月期间，同案被告人倪乐菊（已判刑）教唆其姐姐倪乐平（另案处理）利用职务便利，持续从浙江省丽水市庆元县工业园区管委会及其下属的国有企业侵吞巨额公款。其间，被告人周张成在明知倪乐菊用于赌博的钱款为公款的情况下，仍通过提供自己的银行账户或联系赌场、地下钱庄提供银行账户，协助倪乐菊接收倪乐平贪污的公款，从国内转移到境外，金额合计人民币8782余万元。周张成在赌场为倪乐菊“洗码”获得“佣金”人民币70余万元。
二、裁判结果
本案由浙江省丽水市中级人民法院一审，浙江省高级人民法院二审。
法院认为，被告人周张成明知是贪污公款，仍协助将资金转移到境外，情节严重，其行为已构成洗钱罪。周张成在赌场为倪乐菊“洗码”所得“佣金”系违法所得，应予以追缴或退赔。据此，依法以洗钱罪判处被告人周张成有期徒刑八年，并处罚金人民币900万元。被告人的违法所得予以追缴，不足部分责令继续退赔。
三、典型意义
本案是通过地下钱庄跨境转移贪污的公款实施洗钱犯罪的典型案件。被告人周张成明知同案被告人倪乐菊用于赌博的资金来自于公款，为非法谋利，将自己在澳门赌场开设的账户提供给倪乐菊用于赌博，再通过提供自己银行账户或者联系赌场、地下钱庄提供银行账户，帮助倪乐菊接收倪乐平侵吞后汇入到境外的公款，并与赌场对账确认，完成公款的跨境转移。在办理洗钱罪的上游犯罪案件时，要以“追踪资金”为重点，深挖洗钱犯罪线索，对洗钱犯罪同步跟进，落实“一案双查”的工作机制，依法惩治洗钱犯罪和上游犯罪。在本案办理过程中，发现大量赃款流向境外，遂坚持“一案双查”，深挖彻查职务犯罪背后的洗钱犯罪，并予以依法严惩，充分体现了从严打击洗钱犯罪的精神，不仅对维护良好的经济金融秩序起到积极作用，而且能够有效摧毁贪污贿赂犯罪等上游犯罪的利益链条，有效遏制上游犯罪的发生。
让我知道你“在看”
境外洗码是否构成犯罪？
1. 构成犯罪2. 境外洗码构成犯罪的原因是因为它涉及非法的赌博活动和洗钱行为。境外洗码是指个人或组织通过境外赌场进行赌博，并将赌资通过各种手段转移回国内，以此来逃避国内法律的监管和税务的征收。这种行为违反了国内的赌博和洗钱相关法律法规，因此被认定为犯罪行为。3. 境外洗码的犯罪行为不仅仅涉及赌博违法行为，还涉及到洗钱犯罪。洗钱是指将非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其变得合法化，以掩盖其非法来源。境外洗码正是通过将赌资转移回国内，以此来掩盖其非法来源，达到洗钱的目的。因此，境外洗码不仅违反了赌博法律，还违反了洗钱法律，构成了犯罪行为。境外洗码的犯罪行为在许多国家都被严厉打击和追究，因为它不仅损害了国家的经济利益，还可能导致社会不稳定和犯罪活动的蔓延。因此，各国都加强了对境外洗码的打击力度，通过加强国际合作和信息共享，共同打击境外洗码犯罪活动，维护国家的法律秩序和社会的稳定。
从香港回款到北京，（中国银行）港币兑换人民币每日最多可以兑换多少，
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人民币和韩元怎样兑换，汇率是多少？
人民币与韩币汇率的基准价是1比145也就是说1元人民币能够兑换145元的韩元。汇率时刻变化，如果想兑换那么得以中国银行当天的汇率为准。
今日日元兑换人民币的汇率是多少？
货币兑换：1日元=0.06127人民币，1人民枣敏币=16.3199日元，数薯岩改据仅供参考，交易时以银行柜台成交价为数判准。
给准留学生们：外汇牌价怎么看，汇率怎么兑
不明白啊==！
剑网三网通一二琴瑟和鸣的金币兑换比例现在是多少啊？
里面有剑胆琴心和金凤什么鬼两个背部挂件，一个是古琴一个是琵琶只能二选一
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