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【独家专访】施罗德交银理财董事长陈朝灯：谋求差异化竞争，打造养老理财领域的先发优势
天天财经独家，速关注
上海，历来是金融业对外开放的高地，也是金融业务创新的承载区。今年2月在沪开业的国内第三家中外合资理财公司——施罗德交银理财，自诞生以来血液里便流淌着创新基因，致力于打造一家“拥有全球视野、注重长期价值、深受客户信赖”的一流理财公司。
在资管新规这一全新起跑线上，施罗德交银理财如何突出重围？作为新开业的合资理财公司，施罗德交银理财如何建立自己的护城河？
日前，施罗德交银理财董事长陈朝灯接受中国证券报记者独家专访时表示，中国目前已成为全球第二大财富管理市场，施罗德交银理财具备多元资产投资管理的理想条件，将谋求与公募基金策略的差异化竞争，力争提供符合理财客户风险偏好的多元投资产品；将积极争取养老理财产品试点资格，打造该领域的先发优势。
施罗德交银理财董事长陈朝灯
主打多元资产管理配置能力
甫一开业，施罗德交银理财便马不停蹄推出产品，搭建自身的产品体系。
中国理财网数据显示，截至目前，虽仅成立两个多月，施罗德交银理财已推出多只理财产品，产品风格为多资产稳健型和多资产平衡型。其中，施罗德交银理财得源多资产稳健1年封闭式2201已成功发行，4天内共募资超15亿元；施罗德交银理财得源多资产稳健180天持有期理财产品仍在认购中。
结合当前的市场情况，施罗德交银理财共规划了由“得润、得源、得恒、得添、得鸿”五大系列产品组建的产品线，风险等级由低到高，分别为R2、R3、R3、R4、R5。以上述两只“得源”系列产品举例，该系列产品以中长期限为主，主要包含多资产稳健、ESG投资、多资产指数等策略主题，适合可接受中长期限投资、追求稳健回报的投资者。
“从短期、中长期、到长期投资，从追求稳健回报、追求高于稳健回报到追求高收益弹性，我们的产品体系将全部覆盖。”陈朝灯表示，施罗德交银理财将不仅打造固定收益投资能力，同时也注重发展权益资产、另类资产以及境外资产为投资标的的投研策略，主打多元资产管理能力及配置能力。
在陈朝灯看来，施罗德交银理财和施罗德投资集团一样，秉持的是“管理的不止是钱，更是众多家庭和个人的生活稳定与幸福”的理念。未来，施罗德交银理财将在权益和债券直接投资的能力基础上，融入FoF组合、REITs、另类和绿色多元资产等多样化资产，形成丰富的投资策略，并将推出一系列创新性量化理财产品。
提供符合风险偏好的权益投资产品
2022年，资管新规正式落地，全面净值化产品成为资管行业的主旋律。在资管新规实施元年“诞生”，施罗德交银理财肩负着与生俱来的“市场化”和“净值化”使命。
作为拥有近27年金融业从业经历的“老将”，陈朝灯在外资、中资均投资实战过，并拥有多次穿越牛熊周期的投资体验。值得一提的是，2016-2021年期间陈朝灯还担任交银施罗德基金副董事长，在权益投资上有着丰富的经验。
面对资管市场的“群雄逐鹿”，陈朝灯给出的答案是施罗德交银理财将运用市场化机制走差异化竞争之路，积极拥抱权益市场。
众所周知，与公募基金相比，银行理财在权益投资上有客观存在的“短板”，例如人才储备、激励体制、投研能力等。据介绍，施罗德交银理财在权益投资团队的建设方面借鉴了公募基金的成熟方案，团队成员既有来自公募基金的前基金经理，也有从头部券商研究所加盟的原新财富团队成员。目前，施罗德交银理财的权益投资团队还搭建了类似公募基金的投资研究及评价体系，在陈朝灯看来，这种团队及架构建设能充分发挥成员在权益投资方面的经验优势。
“与部分公募基金追求短期排名的理念不同，施罗德交银理财的权益投资更注重用多元化的方法追求绝对收益，这当然也是权益投资的一大难点。一般来讲，同固收类资产相比，权益类资产波动更大，但这不代表投资权益只能‘靠天吃饭’。”陈朝灯强调，发达国家市场中有多种降低权益投资风险的策略，在施罗德交银理财多种交易牌照的加持下，公司权益团队未来将谋求与公募基金策略的差异化竞争，从低波动策略入手，力争提供符合理财客户风险偏好的权益投资产品。
积极争取养老理财产品试点资格
“栽下梧桐树，引得凤凰来。”随着金融业高水平持续对外开放，近年来，合资理财公司源源不断设立，彰显了外资对中国金融开放程度的积极评价。
在中资外资携手探索创新银行理财市场的背景下，陈朝灯认为行业未来发展有多重趋势。一方面是跨境资产配置需求将提速，“随着国家金融市场双向开放加速，合资理财公司不断设立、新渠道持续涌现、跨境投资愈加顺畅，跨境业务也将在政策东风的鼓励下更加多元化。”
另一方面是数字化转型。在陈朝灯看来，目前中国金融机构在“线上化”方面已走在全球前沿甚至引领全球，但基于金融科技应用的“专业化”和“智能化”的发展空间仍旧巨大。今后的资管机构，将实现前、中、后台的全链条数字化。同时，金融机构需要拥有跨区域、跨市场、跨资产的全球化财富规划能力，才能够有效解决客户的定制化个人资产配置需求。
此外，养老理财与普惠金融需求日益凸显。“老龄化社会将带来巨大的商机，施罗德交银理财相信银色经济是值得探索和布*的一项长期重点。”陈朝灯透露，公司将积极联合股东施罗德以及交银理财在养老产业的各项资源，积极争取养老理财产品试点资格，打造该领域的先发优势。
陈朝灯认为，在养老投资业务当中，核心投研能力在于资产配置和多资产投资组合管理，而施罗德正是全球领先的多资产投资解决方案的提供者。截至2020年，施罗德在全球25个地区管理超过650亿英镑的退休资金。此外，早在2013年，施罗德便成为中国社保基金的合作伙伴之一。“未来，股东施罗德可以帮助公司打造先进的养老金管理体系。我们相信施罗德交银理财能迅速提升投资优势，在银行理财的激烈竞争中脱颖而出，并在未来的养老理财中率先捕捉机遇。”
编辑：王寅
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施罗德交银理财与您共话未来投资趋势
复杂环境下如何看懂市场趋势？财富如何保值增值？怎么选择理财产品？合资理财公司有哪些独特之处？
作为国内第三家开业的合资理财公司，施罗德交银理财从诞生之日起便吸引了市场的关注。近日，施罗德交银理财总裁梁冰做客交通银行APP直播栏目，通过视频专访深入解读理财市场四大趋势，分享下半年投资之道，向广大的投资者揭开了施罗德交银理财的神秘面纱。同时，施罗德交银理财多款产品在售，总有一款产品适合您！
合资理财与您共话未来投资机会
“得润、得源、得恒、得添、得鸿”五大系列，打造专业化和特色化产品线。
施罗德交银理财充分发挥中方、外方股东累积多年的多资产配置优势，按照风险等级由低到高着力打造“得润、得源、得恒、得添、得鸿”五大产品系列。
不仅有大家熟悉的固收、固收+的理财产品，也有多元资产配置的混合类和以权益投资为主的权益类产品。这是合资理财最大的特点，施罗德交银理财可以借鉴股东的多元投资和权益投资经验，为客户提供不同类别和多样化的产品。
得源多资产稳健180天持有期理财产品目前正在交通银行APP火热销售中。
主打多元资产配置，为客户提供“进可攻、退可守的多元资产解决方案”。
多元资产投资，顾名思义，就是将资金投资于不同类别的资产，借助不同资产之间的低相关性，提升投资组合的收益风险相对性价比。施罗德交银理财在权益和债券直接投资的能力基础上，融入FOF组合、REITs、另类和绿色多元资产等多样化的资产，形成丰富的投资策略。在充分分散风险的同时，带给客户“多元投资、多重收益”的全新理财投资体验。
财富管理需求激增，以“定制化需求、智能化服务、极致化体验”为特点的全民理财时代已然到来。
从理财市场的发展来看，四个趋势值得大家关注。第一，全球化时代，跨境资产配置需求提速，跨境业务将在政策东风的鼓励下更加多元化。第二，围绕财富管理核心业务推动数字化转型。今后的资管机构将从“极致的客户体验、卓越的产品平台、高效的运营流程”三个方面，实现前、中、后台的全链条数字化。第三，客群内需求分化加剧，客群细分经营刻不容缓。金融机构需要拥有跨区域、跨市场、跨资产的全球化财富规划能力，才能够有效解决客户的定制化个人资产配置需求。第四，养老理财与普惠金融需求日益凸显。银行理财将提供差异化的养老理财供给，扩大普惠金融产品覆盖面，满足人民群众多样化的投资需求，加大金融对实体经济的支持，从而助力共同富裕目标的实现。
当前市场下进行投资，激进和盲目都是大忌，但我们依然要乐观坚定地前行，信心比黄金更贵。这也要求广大的投资者必须把眼光放得更长远，保持长期投资的意识。
风险提示：
我们管理的本文件所载信息以施罗德交银理财有限公司（以下简称“施罗德交银理财”）内部观点和预测为依据，并反映现时市况以及我们目前的看法，因此有关数据和意见均有可能会改变。在编写本文件时，施罗德交银理财依靠公开信息、或由有意投资的投资者或其代表向我们提供的信息，并假设该等信息均为准确和完整。本文件所载的所有意见或预测，仅为施罗德交银理财于本文件编写时的见解，因此无须因其改变而再作通知。
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理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。
理财非存款，产品有风险，投资需谨慎。公司与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与理财财产的投资运作。
供稿︱施罗德交银理财、网金部
编辑︱张亚军、唐汤健
交银施罗德基金靠谱吗
靠谱在发源地美国，今日有超过四分之一的民众投资公募基金（下文简称“基金”），并通过基金投资实现购房、子女教育、优质退休生活等重要的人生目标，401K养老金计划更是为投资人实现包括资本增值及纳税减免的切实福利；很多企业和机构也依赖货币基金改善现金收支情况。在生活的方方面面，它已经成为一个关系国计民生的行业。最初，基金是地方富裕家庭管理分散财产的工具，在1924年，开放式基金作为一种全新的基金形式进入了市场，并因其透明而规范的运作成为行业标准。1924年的马萨诸塞投资信托基金，以及1928年的先锋基金，已成功运作了超过80年时间，为成千上万投资人实现了优异的回报。历经风雨，这是一个具有深厚积淀的行业。近百年行业历史中，基金行业的成长中伴随着不断的创新与变革。投资范围不断扩充，适应市场需求的基金产品常常获得突飞猛进的发展。以七十年代诞生的货币基金为例，由于为储户带来了切实的稳健收益，1977年-1982年间，从不足40亿美元规模狂飙至2000亿美元。类似的创新改变仍然不断改变着行业的格*，这是一个充满空间的行业。虽产品不断创新，但基金行业严格的风险控制和公开透明始终没有变化。为达到监管所要求的时效性、透明化及专业化管理，基金公司的相关岗位细分多达几十类，包括行业分析师、基金经理、客户服务专员、信息技术开发人员等等。与此同时，那些为基金行业提供审计、监管、法律、技术服务等支持工作的从业人员则更多。面临着最严格的行业监管，它是金融领域中最为透明的行业。目前，基金在中国正通过各种渠道，如银行、证券公司、基金公司直销等方式，为投资人提供着上百种不同投资范围、风险等级的基金产品，整体资产规模高达数万亿元。为持续引导行业的快速健康发展，相关法律法规体系也处于不断完善的过程中。2005年，首部《基金法》出台，2012年，新《基金法》即将完成修订，未来的方向不断变得更加明晰。在今日的中国，这是一个日益成熟、快速发展的行业。关于交银施罗德2005年，交银施罗德诞生前中国基金行业正经历过一轮洗礼，百废待兴，熊市将尽。这一年，也是公募基金高速发展的前夜，当年全行业资产总规模仅为4700亿元。而时至今日，公募基金产品以每年200只的速度增长，行业总资产规模早已突破2万亿元。交银施罗德是中国第一批银行背景基金公司之一，也是众多中外合资基金公司中的佼佼者。由拥有百年历史的交通银行、二百年投资经验积累的施罗德投资管理有限公司、以及全球集装箱行业的佼佼者中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司强强联合，共同发起设立。
2023首家！外商独资公募施罗德基金获批
来源：证监会网站
证监会公告显示，施罗德基金注册资本为2.6亿元，由施罗德投资集团旗下的施罗德投资管理100%控股。根据相关规定，施罗德基金需在自批复之日起6个月内完成组建，足额缴付出资，选举董事、监事，聘任高级管理人员。
资料显示，施罗德投资集团于1804年创立，拥有超过200年历史。历经无数市场轮回，它形成了注重风险管理、跨市场、多元资产投资的特点，同时，作为一家总部位于欧洲的机构，施罗德投资也是ESG投资积极践行者。官网数据显示。截至2022年06月30日，施罗德投资管理规模7734亿英镑（约6.33万亿人民币）。
施罗德投资集团全球业务主管LievenDebruyne(李定邦)在新闻稿中表示：中国在施罗德投资的全球战略中是重中之重。公募基金公司获批设立标志施罗德在中国全面发展的关键一步，增强了施罗德继续扩大在中国的业务和投资的信心。
李定邦，来源：施罗德
郭炜，来源：施罗德
在公募基金公司获批之前，施罗德已大力招聘人才。2022年2月长信基金原副总经理安昀加盟施罗德，担任筹备中的独资公募业务首席投资官。近年来，随内外资交流趋向频繁，但副总经理级别的流动相对较少。
2023年1月6日，安昀发表研究观点表示，防疫政策优化超预期，这或将给2023年的经济复苏带来强劲的正面效应。未来半年或更长时间的**主要目标为重振经济，后续可能还有相应的政策措施和落实手段出现，政策的着力点一方面是内需，一方面是产业升级。疫情三年，居民积累了巨量超额储蓄。时机成熟时，消费者风险偏好回升，消费和服务需求也有望逐步回升。
布*中国28年
落子银行理财、公募基金
自1994年在上海成立第一个中国内地的代表处算起，施罗德布*中国已28年，是在中国布*最广泛的外资机构之一。
它在国内拥有的交银施罗德基金、施罗德交银理财、施罗德基金等主体。其中，交银施罗德基金成立于2005年，交银施罗德是中国第一批银行背景基金公司之一，总部位于中国上海。根据中国证券投资基金业协会的统计，依照2022年三季度月均非货规模（剔除短期理财债券基金、基金中基金FOF），交银施罗德基金位列我国100多家公募的第12名。
来源：中国证券投资基金业协会
施罗德投资在中国落下的另一子“施罗德交银理财”由施罗德投资持有51%的股权交银理财持有49%。2022年3月31日，施罗德交银理财首只理财产品——施罗德交银理财得源多资产稳健1年封闭式2201理财产品募集结束。据悉，截至3月31日认购期结束，该产品共募资超15亿元。一家合资理财市场部人士对记者表示：在当时的市况下，发行情况较好。
施罗德交银理财以市场化的方式招聘人才，例如其权益投资负责人付海宁曾任职前海开源。截至目前，施罗德交银理财目前旗下产品的含得润、得源、得恒、得添、得鸿系列，风险等级从R2-R5不等。中国理财网的信息网站收录了36条施罗德交银理财产品信息。
资管行业开放提速
2022年11月以来，我国资管行业开放进一步提速，大事不断发生。
2022年11月18日，泰达宏利基金股权转让获批，成为加拿大金融巨头宏利金融集团100%控股的公募基金公司。2022年11月25日，路博迈集团100%控股的路博迈基金获批复开业。2022年12月9日，富达国际100%控股的富达基金获批复开业。此次施罗德基金获批，已经是过去两个月，外商独资公募圈的第四件大事。
加上2021年6月开业的贝莱德基金，自2020年4月1日证监会取消证券公司、基金管理公司的外资持股比例限制以来，目前我国已有5家外资100%控股公募基金公司。
已开业的外商独资公募发展得怎么样？我们一起来看看。
2020年8月全球最大资管机构——贝莱德率先斩获首张国内外资公募牌照，最近两年多时间，越来越多外资独资公募基金管理公司在国内“落地”，开启中外资管机构同台竞技的大时代。
从产品布*上看，由于成立时间较早，贝莱德也是新获批设立外资基金公司中步伐最快的一家，截止1月13日，贝莱德基金已经发行了包括贝莱德中国新视野、贝莱德港股通远景视野在内的4只基金，产品类型涵盖偏股混合型及偏债混合型。除此之外，还有包括贝莱德中证同业存单AAA指数等另外3只基金处于上报待批阶段。
Wind数据显示，截止去年三季度末，贝莱德管理的非货币基金规模合计54.74亿元，排名行业第129名。
数据来源：Wind
为了支持公司快速发展，贝莱德基金先后在去年5月及11月完成两次增资，由大股东贝莱德集团认购新增注册资本金，增资完成后，注册资本金由3亿元提升至7亿元，增资幅度高达133%。
此外，富达基金及路博迈基金均已上报了首只公募基金，产品问世“指日可待”。
来源：Wind
除了这些已经成立的，还有多家外商独资公募基金在路上。
例如，上投摩根也已经递交了5%以上股东变更申请，该申请也已经收到监管反馈意见，距离成为外资独资基金公司只差“临门一脚”。
证监会网站显示，还有包括联博基金、范达基金已经递交设立公募基金管理公司申请，未来待获批之后，也将加入外资独资基金公司“大军”。
来源：证监会官网
另据媒体报道，东方汇理、安联、瑞银等外资机构对获取公募牌照在境内开展公募业务进行了研究。
短短两月内，四件大事发生，无疑表明中国推进高水平对外开放的态度不改。而引进多元的市场主体，有助于丰富产品供给，丰富的投资者选项。中国的资产管理行业国际化、市场化发展过程中将实现优胜劣汰。无论股东是谁，业内人士表示，只有长期业绩优异，服务优良，机构才能赢得投资者，在激烈的竞争中生存下来。
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施罗德交银理财靠谱吗？
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