100元港元值人民币多少元?请你帮我解答一下呗!
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港元折合人民币怎么算？
1 港元 ≈ 0.9288 人民币
1 人民币 ≈ 1.0766 港元 银行港币汇率换算公式：（银行平均卖出价+银行平均买入价+中国人民银行中间价）/3。您也可以查看页面上方今天香港外汇交易市场中的实时港币汇率
港元对人民币汇率
港元，又称港元，是香港的法定流通货币。虽然港元在香港只有法律效力，但在中国大陆和澳门的许多地方也默认接受港元。截至2021年7月23日，港元对人民币的汇率为1:0.8341，即一港元等于0.834元等于1.1989港元。让我们来看看...
今天港币兑换人民币汇率是多少
目前各大银行均可通过在线渠道和网点提供实时汇率报价，另外，专业交易软件、资讯终端等还可以提供历史汇率查询、汇率走势图等功能。如您有进一步了解专业金融市场本外币资产配置方案，随时享受交易、行情、咨询、策略、金融日历等...
熊猫汇率│港币兑人民币最新走势（7月31日)
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【外汇商品】亮眼非农托底美元—全球宏观与汇率焦点2023年（第3期）
全球宏观：强势回升的非农数据和欧央行鹰派立场松动抵消了美联储2月鸽派议息的影响，美元指数震荡走高。英镑受央行转鸽的立场拖累大幅下挫。除新台币外，亚洲新兴市场货币普遍相对美元贬值。美元兑人民币如期打破震荡，夜盘突破6.80，三大人民币指数先升后降。境内外美元和人民币利差走阔。
G7汇率：以非农为契机，美国的基本面韧性逐渐被市场认知，叠加欧央行进一步炒作紧缩的空间有限，美元指数下行压力减轻或将转入偏弱震荡。下周美联储官员发声密集，警惕市场乐观情绪被进一步修正。此外关注欧英官员发言、澳洲联储议息会议、英国2022年第四季度GDP数据等。
人民币汇率：市场主要交易逻辑有望从美联储放缓加息切换到加息预期重修，给予美元兑人民币上行动能。美元兑人民币上行速率将随北向资金的边际变化而变化，周五陆股通流入已经放缓。上行空间还受到美元指数的影响，2月14日公布的美国CPI数据是关键。
本报告内容仅对宏观经济进行分析，不包含对证券及证券相关产品的投资评级或估值分析，不属于证券报告，也不构成对投资人的建议。
1卢布=多少人民币
1俄罗斯卢布=0.0/8/9/2人民币兑换汇率100俄罗斯卢布=10.06人民币元100俄罗斯卢布=1.5157美元100俄罗斯卢布=154.68日元100俄罗斯卢布=1.3556欧元100俄罗斯卢布=1.1457英镑100俄罗斯卢布=1683.79韩元100俄罗斯卢布=11.7575港元100俄罗斯卢布=1.9941澳元100俄罗斯卢布=1.9741加元注:以上信息更新于2016年7月31日卢布，符号:₽(原符号Rbs.Rbl)。货币代码:RUB。使用地区:俄罗斯以及自行宣布独立的阿布哈兹及南奥塞梯。通胀率:7%，俄罗斯卢布(Рубль)是俄罗斯的本位货币单位。辅币是戈比(Копейка)。1卢布=100戈比。纸币面额有10、50、200、100、500、1000、2000、5000卢布，另有10卢布、5卢布、2卢布、1卢布以及50、10、5、1戈比铸币。2014年12月16日，俄罗斯卢布加速下跌，截至北京时间20:11，俄罗斯卢布兑美元再度刷新纪录新低。俄罗斯总统普京表示，反对固定卢布汇率。2018年9月10日，俄罗斯卢布汇率继续下跌，和美元汇率跌破70关口。历史沿革1998年前卢布最早为沙皇俄国的货币单位。1800年开始确立与黄金的比价，1/8/9/7年卢布纸币的含金量为0.774234克。十月革命后，苏俄**继续使用沙俄卢布。1921年发行新卢布，规定1新卢布兑1万旧卢布。1922年10月，第二次缩小纸币面额，规定1新卢布兑换1921年发行的100卢布。1922年10月俄罗斯共和国国家银行又发行了切尔文银行券，每个切尔文含金量为7.742克，由25%的黄金和75%的商品保证，含金量与沙俄金卢布相同，在苏联用于外汇贸易结算。1924年2月发行新的1、3、5卢布**纸币和铜、银辅币，同时规定新币1卢布兑换旧币5万卢布，1切尔文银行券兑换新币10卢布，由此确立切尔文银行券为**纸币并由中央银行发行，辅币由财政部发行的统一的货币制度。30年代中期，由于国内外**经济情况影响，卢布汇率经常变动，很不稳定。从1936年4月1日起才把卢布汇率固定在法国法郎上，规定1卢布等于3法郎，对其他货币则据此套算。1936年10月1日法国法郎降低含金量，卢布汇率调为1卢布等于4.25法国法郎，1937年6月底法国取消金本位制，卢布汇率改为以美元计算。1947年币制改革，废除切尔文银行券，保留辅币不动，发行新的卢布纸币，规定1新卢布兑换10旧卢布，用于回收二战时期过多发行的1924版卢布。1950年进行战后第二次货币改革，以汇率为中心，使东欧各国货币与卢布建立比价联系，并规定卢布含金量为0.222168克，同时对美元汇率定为1美元等于4卢布。从1957年4月1日起，为吸引非贸易外汇，规定对西方自由外汇的非贸易往来，在正式汇率基础上附加150%的贴补，即对美元非贸易汇率为1美元等于10卢布。1961年1月1日苏联进行战后第三次货币改革，发行新卢布，含金量为0.987412克，1新卢布兑换10旧卢布。卢布对内升值10倍，对外升值4.44倍，即对美元汇率相应改为1美元等于0.90卢布，同时取消非贸易附加价，统一了汇率，直至1971年美元贬值，卢布对美元汇率才相应调整。1973年2月美元再度贬值，西方国家货币先后实行浮动汇率，货币含金量已不能作为确定汇率的依据。从1977年11月起，开始采用一篮子货币加权法计算卢布对西方国家货币的汇率。19/8/9/年10月28日，苏联宣布实行双重汇率。1990年11月1日卢布官方汇率近30年来第一次大幅度贬值，由1美元兑0.6卢布贬到1美元兑1.80卢布。1991年12月25日苏联解体，卢布成为俄罗斯的本位货币单位。前苏联的其他加盟共和国在独立后，有的发行了该国货币，有的仍采用卢布。1993年7月，俄罗斯**宣布，1961~1992年发行的卢布纸币停止流通，同时发行新版卢布。1994年11月25日，卢布的官方汇率为1美元兑3235卢布。在前苏联时，卢布的币值曾高达2美元，但苏联解体后，通货膨胀非常迅速，卢布的币值急剧下降，最低时达1400卢布兑换一美元。1994年俄罗斯开始发行新卢布，普京当选总统后，执行控制通货膨胀的政策，目前新卢布已达到将近26卢布兑换一美元。为了让具有800多年历史的卢布跻身为国际货币之一，2006年俄罗斯决定为卢布票选出一个专属标志。同年7月1日，卢布成为可自由兑换货币。
1987年港币对人民币汇率
上世纪50年代确立的人民币兑港币汇率42.7:100上世纪70年代中后期人民币兑港币汇率曾一度飙升到20∶1001985年那时候大概33元人民币可换到100元港币1993年人民.最高曾达1:4.27，也就是1港元兑42.7人民币这是在50年代的建国初期；改革开放后最高为1:1.4，出现在1993年。对香港**来说，1美元对港币汇率7.75是高。香港官方.今日实吋汇率：500港币=415.25人民币元，以上数据仅供参考，交易时以银行柜台成交价为准。从2001年以来，港币兑人民币最高值1.074最低值0.779再看看别人怎么说的。一九八五年港币对人民币汇率历史2001年1月2日100港币中间价是106.30元人民币；2001年12月31日100港币中间价是106.22元人民币。截至2008.07.2606:33:25utc的实时平均市场汇率。100.00cny=114.373hkd中国人民币香港港元1cny=1.14373hkd1hkd=0.874331cny1985年港币兑换人民币汇率。1985年港币兑换人民币汇率上图为2016年7月25日港元兑人民币汇率；1港元=0.8607人民币元1人民币元=1.1619港元数据仅供参考，交易时以银行柜台成交价为准更新时间：2016-07-2509:261人民币元=1.2200港币1港币=0.8196人民币元汇率数据由和讯外汇提供，更新时间：2011-09-16时间：2020年1月7日。汇率：1港元=0.8941人民币，1人民币=1.1185港元。港元是以美元定价在香港的联系汇率制度下，港元以美元为锚确定价格。香港金融管理*自.港元对人民币更新时间：2017-05-1915:43数据仅供参考1港元=0.8857人民币1人民币=1.1291港元汇率时刻变动，数据仅供参考。2017年11月20日港币对人民币汇率多少？汇率金投外汇网提供了人民币对港币汇率今日亚市持续震荡（2014年3月11日早盘）：人民币对港币汇率（2014年3月11日早盘）类别：人民币对港币汇率最新价：1.2653开盘.1人民币元=1.2200港币1港币=0.8196人民币元汇率数据由和讯外汇提供，更新时间：2011-09-162017年10月5日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1港元对人民币0.8522元，100港元对人民币85.22元。您可以参考招行外汇“实时汇率”，请进入招行主页，点击右侧的“外汇实时汇率”查看，具体汇率请以实际操作时汇率为准。如需查询历史汇率，在对应汇率后点击＂查.百度百科里面应该有的，货币兑换1人民币元=1.2397港币1港币=0.8066人民币元数据仅供参考，交易时以银行柜台成交价为准更新时间：2015-02-0516:33今日汇率1港币=0.8579人民币1港币=0.8579*1=0.8579人民币港币对人民币汇率是1港币=0.8579人民币2017年1月8日人民币对港币汇率实时行情一览表：1人民币=1.1628港币10000人民币=11628港币1港币=0.8600人民币2017年01月08日银行间外汇市场港币汇率中间价为.1港元=0.88171元人民币2017年1月20日人民币兑港币的比率为1.1298，这也就意味着一人民币等于1.1298港币.9月2日港币兑换人民币汇率HKD/CNY货币兑换1港元=0.8379人民币1人民币=1.1935港元今日1港元=0.8290人民币1人民币=1.2062港元
港币兑换人民币汇率
基准价为1港币兑换0.08796人民币这是中国银行外汇牌价表http://www.boc.cn/sourcedb/whpj/你也可以上国家外汇管理*查询http://www.safe.gov.cn/model_safe/index.html
LIBOR转换-将大树连根拔起
内容提要
LIBOR将于2021年底不再用作基准利率，金融机构实施多方面改革加以应对。文章对基准转换作出简介，重点阐述了LIBOR和RFR的主要区别，指出基准转换将带来四个方面的结构性影响，并就其对中国香港地区和内地银行业的影响开展了敏感性分析。
LIBOR是全球短期利率的主要基准，英格兰银行估计，全球范围内LIBOR相关金融产品总价值超过400万亿美元。而据国际清算银行（BIS）数据，2020年2季度全球银行业资产负债总规模为92.3万亿美元，衍生品总额为超600万亿美元。
2017年7月后，各经济体基准利率改革的重点转换为制定新的利率基准框架并做好LIBOR停用后的准备。预计LIBOR将于2021年年底前停用，各类金融产品的参考利率将转换为近零风险利率（RFR）；很多国家已确定了替代利率，如美元LIBOR转换为SOFR（担保隔夜融资利率），英镑LIBOR转换为SONIA（英镑隔夜平均指数）、港元HIBOR转换为HONIA（港元隔夜平均指数）。
替代参考利率委员会（ARRC）等行业组织提出了LIBOR转换进程的重要标志，如：要求银行提供基于RFR的产品，变更基于LIBOR产品的交易簿记从而纳入基于RFR的定价，并在新产品中逐步淘汰LIBOR。
（一）LIBOR与RFR的结构和关键构成要素
从LIBOR转换为新的参考利率，并非简单的“以新替旧”问题。RFR利率与LIBOR存在结构性差异：LIBOR是基于专家小组银行对五种货币的每日报价而形成的；RFR利率，如SOFR，则是完全基于交易的隔夜近零风险（有担保）参考利率，反映美国货币市场的总体融资条件。原则上LIBOR可分解为三个关键要素：（1）信用风险溢价，银行体系承压时将飙升；（2）期限溢价，反映市场利率预期变化及特定期限贷款的成本；（3）无风险利率，反映总体利率水平。
而RFR仅有隔夜期限，且是有担保的近零风险利率，其中未包含LIBOR类似的信用风险溢价和期限溢价成分，这两点差异构成了实践中合约基准利率转换的两大难点。ARRC和国际掉期与衍生工具协会（ISDA）等行业机构也相应分期限调整与利差调整两步骤解决方案提出建议。
以美元LIBOR转换为SOFR为例，ISDA拟定了期货合约转换方案。首先，ISDA据征询意见结果确定采用后置复利法计算各期限利率，即在相应IBOR到期前对相应期限内的每日SOFR进行复利计算。其次，以5年历史中值法确认利差，即以后备方案触发前5年的IBOR与期限调整后无风险利率的利差历史均值或中值进行利差调整。
（二）调整利差的使用及其影响
推论1：固定利率成分增加
从LIBOR和RFR的构成看，基于RFR的贷款在创立时即已确定期限溢价和信用溢价成分（见图1）。在市场动荡时期（如意外的流动性紧缩或银行间市场融资成本上升时），这会使放贷方处于相对不利的位置。笔者预计，基于RFR的报价下，银行无法将此类融资成本波动转嫁给借款人，故市场动荡时期乃至全周期而言，银行NIM将降低，放大银行收益的周期性波动。
图1 基于LIBOR的贷款与基于RFR的贷款的对比
资料来源：汇丰银行
推论2：调整后的替代利率可能低于LIBOR
据ARRC建议，LIBOR替代利率使用RFR加调整利差而得。以美元LIBOR转换为SOFR为例，截至2020年10月15日，利差调整后的SOFR1M均值折年率为0.488%，较同期LIBOR1M低约14个基点。
HONIA也存在类似情况，若HIBOR贷款转换为HONIA+调整利差，则香港银行业港币净利息收入将出现较大幅下降。但香港金管*（HKMA）允许HIBOR与HONIA并存，市场参与者可能会继续使用HIBOR作为港元产品的基准，港元贷款转换为HONIA可能需要较长时间，故转换的影响在短期内可能不会充分显现。
推论3：需要流动性监测的替代指标
当前，投资者据HIBOR与LIBOR间利差来衡量两个市场间的相对流动性紧张程度。因其每日报价性质，HIBOR-LIBOR利差时效性良好，转换为HIBOR和HONIA并存后，投资者需要寻找相对流动性充裕程度的替代衡量指标，可能包括：HIBOR的绝对变化；HIBOR-SOFR利差变动；美元兑港币汇率；港币综合融资成本；贷款与存款的增长等。
推论4：产品知识丰富、流动性充裕的银行面临新机会
向RFR转换可能给银行带来实践挑战，并引发可能破坏LIBOR和HIBOR相关金融工具市场流动性的其他风险。执行能力强、流动性充裕、产品知识丰富的银行有望成为标准和价格制定者，建议银行在以下方面做好准备。
知识、流程和基础架构：考虑到基于LIBOR的工具及标的资产类别繁多，LIBOR转换项目相当复杂，需要适当的组织准备，包括高层管理人员、跨业务部门的基于项目的工作组、中枢指导和监控职能。借款人也应将LIBOR转换纳入其融资计划考虑。
产品能力（capability）、资产负债表流动性：领先银行可能早已与行业机构合作调整其产品定价机制，对转换的利弊影响做出应对。据笔者对专业人士的采访，金融机构的准备情况大相径庭。先行者已成功开展产品发行试验。另一方面，流动性强的银行更能抵御冲击，如针对LIBOR转换风险，高盛首席财务官StephenMScherr先生强调了资产负债表流动性的重要性。
监管/合规/操作风险：如果处理不当，定价制度、后备合同条款、必要的簿记和产品结构的变革可能导致操作风险和客户纠纷。
（一）LIBOR风险敞口
HKMA就LIBOR相关头寸规模进行了两次调查，调查结果要点如下，在2019年3季度至2020年1季度期间：LIBOR资产敞口总额增长7％至4.8万亿港元，2021年后到期的LIBOR资产敞口增长27％至1.9万亿港元。其中，转换后后备准备金（fallbackprovisions）不足的合约金额达1.7万亿港元，增长21％。
另一方面，LIBOR敞口总额在调查期间基本持平，为1.6万亿港元。同期，2021年后到期的LIBOR敞口增长40％至0.7万亿港元。其中，后备准备金不足的合约金额增长20％至0.6万亿港元。就衍生品而言，LIBOR合约总额基本持平于34.7万亿港元；2021年后到期的LIBOR合约敞口上升12％至18.1万亿港元，其中，后备准备金不足的合约增长18％达17.4万亿港元。同期HIBOR敞口则在下降，HIBOR资产减少4％、负债维持不变、衍生工具减少1％。就行业准备情况而言，至2020年1季度，85％的机构已指派指导委员会和/或高级主管来推进（较2019年3季度增长22个百分点）。拥有全行转换计划的机构增加23%至61％；值得注意的是，尽管46％的机构推出了ARR产品，但只有31％机构计划降低LIBOR敞口。
（二）敏感性分析
基于LIBOR转换导致银行资产端NIM降低5bp、总成本增加1％（转换必要的系统变更和机会成本，而非其他销售或市场方向的努力）等假设开展敏感性分析。主要结果为：非人民币和非港币资产NIM降低5bp可能导致香港地区银行业2020年利润下降1.7%~6.2％。非人民币资产NIM降低5bp可能导致香港地区银行业2020年利润下降3.8%~12.6％。总成本增加1％导致利润下降0.5%~3.8％；成本效率较高（即较低的成本收入比）的银行对这种影响相对不敏感。
中国内地银行的非人民币资产约占总资产的5%~25％，其中多数为美元头寸，且受以下因素影响：内地银行对美元的境内敞口；银行香港分支机构的美元敞口；银行海外分支机构等其他海外敞口。
基于LIBOR转换导致银行非人民币资产NIM降低5bp、总成本增加1％等假设对内地银行进行类似的敏感性分析。分析中不包括人民币资产，因其标的资产主要参考内地的利率（短期为DR007，中长期为MLF利率，贷款为LPR），基本不受LIBOR转换的影响。分析表明，LIBOR转换对内地银行的影响相对有限：NIM降低5bp将导致内地银行2020年利润下降0.1%~1.46％，而总成本增加1％导致利润下降0.65%~2.72％。相较而言，基准转换对中行、交行和工行等海外业务发达的银行影响更大。
（一）美国关于LIBOR转换的建议
ARRC建议市场参与者在2021年12月底前停用LIBOR。为了推进美元LIBOR的替换工作，ARRC发布了改革时间安排，当前相关工作进展顺利。ARRC将浮动利率债券交易支持SOFR的使用视为转换进程的重要里程碑。
表1 ARRC公布基准利率改革最新时间表
资料来源：ARRC官网
（二）HKMA就LIBOR转换的看法
HKMA表示，香港银行业LIBOR转换进展良好，所有银行都制定了整体转换计划，并对准备工作开展适当监督。转换计划通常涵盖以下关键要素：量化和监控LIBOR合约的敞口；跨业务和职能的影响评估；识别和评估与转换相关的风险；识别受影响的IT系统及其升级计划；识别受影响的内部模型及其修正计划；推出ARR（AlternativeReferenceRate,替代基准利率）产品的计划；降低LIBOR合约风险的计划；与客户和交易对手开展沟通，并就其现有LIBOR合约进行补偿的计划。
在2021年底前的剩余时间内，预计银行将加快削减LIBOR合约头寸等相关工作。HKMA也将跟进以确保LIBOR向ARRs的平稳转换。
2020年6月，FSB对各国57家代表性银行开展调查，以分析金融机构LIBOR敞口水平和转换准备情况。调查重要结果包括：所有参考LIBOR的和多数非参考LIBOR的FSB理事国中的受访者都认为这一转换将产生负面影响，另有15个非FSB理事国认为转换不会产生重大影响；且前者相较后者对转换的理解和准备都更充分，其中参考LIBOR的本地系统重要性银行（D-SIB）准备最充分。受访者还指出，LIBOR敞口低未必意味着风险水平也更低；且具有高额风险敞口的市场参与者若转换失序，将可能产生溢出效应。就基准转换的微观审慎层面，可能需考虑运营、法律、审慎、行为、对冲和会计等方面的风险；就宏观审慎层面，挑战包括需要开发参考RFR的产品并增加这些产品的流动性。调查指出，有关部门对跨司法辖区转换的监管期望存在不同，可能引发较严重的法律和操作风险，这令人担忧。
2020年11月30日，ICE基准管理机构IBA宣布其计划在2021年12月31日停止公布1周和2月期美元LIBOR利率，同时将其余期限LIBOR停用截止期延迟至2023年6月30日。英国金融行为监管*（FCA）和美联储委员会等监管机构对此表示欢迎。
银行、借款人和投资者最常使用1月和3月期美元LIBOR；拟议中的延期停用有助于减轻LIBOR转换的实施挑战，并确保向RFR的转换更顺畅。在延迟期间，预计：基于RFR的产品的流动性将得到改善；银行和借款人能有更多时间改进客户服务，并升级其系统和模型；延迟转换有助于避免借款人借贷意愿下降而改用发行债券融资。
此外，更多旧合同会自然在2023年前到期，这可以大大减轻银行和借款人实施后备合同条款变更的负担；换言之，监管机构将继续敦促银行在2021年后停止提供参考LIBOR的新产品。
END
作者：林嘉惟，汇丰银行大中华区银行业研究主管
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