定投基金中单位净值与累计净值的定义和区别，以及单位份额派息该如何计算？？
单位净值就是当前每一份基金的市值累积净值=当前净值+以前分红出来的净值。
基金净值和累计净值是什么意思？是高好还是低好？
基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金敬枝总份额，就得出当天的单位净值。比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（烂慧有0.5元每份转成现金进入投资者账户）在就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）一般来说单位净值和累计净值越高越好，在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而论，因为还要考虑基金成立时间长短和市场环境。比如刚成立不久的基金不少是亏损的，现在都只有0.8-0.9元了，而那些累计净值亮历敏好几元的都成立好几年了，经历2006-2007大牛市。能比较吗。在就是今年在2200点附近成立的基金都是正收益，而在07年-08年4,5千点成立的基金，累计净值都只有5,6毛，这能比吗
基金份额净值和基金份额累计净值有什么区别
封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。3、基金累计净值是指...
基金累计净值和单位净值的区别
基金累计净值和单位净值的区别如下：1、定义不同单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格；而基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。2、计算公式不同基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额；累计单位净值=单位净值+成立以来每份累计分红派息的金额。
什么是基金？基金的最新净值和累计净值是什么意思？
基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。例如，信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为**和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。没有最新净值那个概念你说的应该是单位净值单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量
基金份额净值部斯和基金份额累计净值有什么区别？
1、基金份额净值和基金份额累计净值的区别就是前者是指某一天的基金净值，而后者是在一定时间段的积累下来的基金净值。2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。3、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金的单位净值和累计净值什么意思啊?
基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。基金净值的作用是更准确地评估和报价基金，使基金价格更准确地反映基金的真实价值。基金累计净值的作用反映了基金成立以来的累计收益，更直观、全面地反映了基金在经营中的历史业绩。无论哪一种基金，在首次发行时，基金总额被分为几个相等的组成部分，每个部分都是一个基金单位。在基金运作过程中，基金的单价会随着基金资产价值和收益的变化而变化。扩展资料基金份额净值主要以基金在一定价格下的资产净值估算。计算单位基金净资产价值的关键是基金经常投资于证券市场的各种投资工具。由于这些资产的市场价格不断变化，只有每天重新计算单位基金的净资产价值，才能及时反映基金的投资价值。累计净值等于基金设立后的净单位价值与累计单位股利金额之和。基金净值不是选择基金的主要依据。未来基金净值的增长是判断基金投资价值的关键。参考资料来源：百度百科-基金单位净值参考资料来源：百度百科-基金累计净值
你没看错！这只基金累计净值只有负0.169元！公募也爆仓？真相是……
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中国基金报记者天逸
近期，有公募基金连续半年累计净值为负引发市场关注，有分析评论说是基金爆仓了，本金亏没了之后倒欠钱了，真相如何？
基金君进行了详细调查并采访了业内专家，来揭开这个谜团！
累计净值为负基金并非只有1只
近期被爆出半年累计净值（又称累计单位净值）为负的是东吴可转债B，证券代码是150165，在深交所上市交易。11月28日该基金的最新累计净值为-0.169元。
基金君查询了该基金今年以来的累计净值表现，果然是从5月下旬开始，到现在累计单位净值均为负，今年第一次为负发生在5月25日，为-0.008元。
为了印证这一数据，基金君到东吴基金官方去查询了一下。
该公司官网的累计单位净值信息只有2018年5月24日及之前的，5月25日及以后的，也就是数据算出为负值额，均并未显示。
不过，按照该公司累计净值计算的逻辑来看，从5月25日开始至今都应该是负值。
事实上，累计净值为负的并非只有这一家，2018年10月18日这一天，累计净值为负的基金一共有3只。
除了累计净值-0.24元的东吴可转债B之外，还有一只证券公司B累计净值为-0.3821元，一只互联网B累计净值为-0.0682元。
累计净值为负的真实原因何在？
对于少部分公募基金累计净值为负，有的分析人士认为是基金”爆仓”了，就像两融那样，“被戳穿了”，还可能倒欠别人的钱了。
真相到底如何？为什么还有一大批其他分级基金B的跌幅远比东吴可转债B要大，却没有出现累计净值为负的现象？
天相投顾投资研究中心负责人贾志认为，投资者不必对于这个“负净值”多么恐慌。
这个基金净值为负，仅是计算上的特殊情况，实际上，东吴可转债B的持有人持有的还是正资产的基金，这个正资产，等于持有的基金份额乘以东吴可转债B的单位净值。
基金君调查后发现，原因出在了分级基金B级的累计净值的计算上。
东吴可转债B等产品采用的计算公式和大多数分级基金B采用的方法并不同，这只可转债B单位净值跌破0.45元就需要下折。
权益类分级B的下折一般需要达到0.25元。
举一个简单的例子来说，一只分级B因股市下跌，单位净值从1元跌到0.25元，然后下折，0.25元折算成1元单位净值后，又遇到股市的下跌，单位净值下跌到了0.5元。
在这种情况下，累计净值有两种计算方法，一种是折算的时候是累计净值是0.25元，后来从1元又下跌到0.5元，下跌了0.5元，用0.25元减去0.5元，得出了-0.25元的累计净值。
东吴可转债B等累计净值为负的分级B一般是采用了这种计算方式。
贾志认为，第一种计算方法是错误的，没能正确理解分级B基金的计算方法。以下的这种做法才是正确的。
而第二种方式则是把累计净值折算一下，下周后1元跌到0.5元，跌去0.5元，相当于原始的单位净值0.25元跌了一半，到0.125元，由此得出累计净值是0.125元。
第二种方式计算下的分级B的累计净值和复权净值基本相同，用这种方式计算的分级B也没有出现过累计净值为负的现象。
不过，也有市场人士表示，基金行业并没有法规对基金累计净值计算统一标准，目前两种计算方法都是”合法“存在的。
基金君还查询了一批多次下跌或下折后还有很大跌幅的分级基金B的累计净值和复权净值。
综上而言，少部分分级B累计净值为负，其实是计算公式的原因，真正对投资者来说，发行时开始持有分级B，真正参考的数据应该是复权单位净值，累计净值为负只是”虚惊一场”！
贾志表示，从常理分析，一个基金对于基金份额持有人来说，最大的损失为基金持有人在买基金时所投入的资金，不可能再去追索份额持有人的其他财产。从这个角度考虑，基金累计净值也不可能为负。
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请问:基金的单位净值,累计净值各代表什么?谢谢!
楼主给你详细的解释：1、基金资产净值：是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。2、单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。3：累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
基金知识-单位净值和累计净值
基金知识-单位净值和累计净值 一投资者问：单位净值和累计净值分别指什么？如何通过这两个值来评定一个基金？ 景顺长城基金管理有限公司答：基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。 单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。 若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
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