定投建仓是稳健的建仓方法(买基金最重要的是啥？)

买基金最重要的是啥？

在买基金之前，有几个问题，自己应该先搞明白。

这些问题，没有哪个是最重要的，而是都非常重要，必须先弄清楚，然后才能去做投资。

1、自己有没有基金的投资经验和能力。

同样是投资基金，有一些基民是具备投资经验和投资能力的。

但还有一部分基民，其实对于基金是没什么概念的。

这就会直接导致，那部分有经验的基民，投资产生收益的概率，远高于那部分没有投资经验的基民。

有经验的基民，会在市场环境很差的情况下开始布*，而没有经验的基民，会在市场火热的时候跟风上车。

而结果告诉我们，基金越冷的时候布*，赚钱概率越高，越火热的时候入场，越容易亏钱。

所以，每个投资者的经验情况不一样，先要认清自己的情况，能力到底是在哪里，才能有效地去制定基金投资的策略。

这一点才是首当其冲，最最重要的。

必须要摆正心态，弄明白自己比搞明白基金更关键。

2、投资基金的资金来源、期限和未来用途。

其次，投资基金一定要明确，自己的资金来源、期限和未来使用用途。

先说资金来源，到底是每个月存下来的，还是原本的理财产品或者储蓄转成了基金，还是卖了房子的钱准备买基金，还是股票的投资款想投资基金。

资金来源尽量和基金的风险等级做一个匹配。

就比如说，银行理财转成基金，可以考虑更多的债券基金，股票转成基金，就可以考虑更多的股票基金。

其次，就是购买基金的期限，在一开始最好有个预期。

这就好像你要买个理财产品，到底是半年，1年，还是3年，5年。

投资基金之前，心理要有个时间期限上的规划。

当然，如果你觉得这笔钱就是闲钱，时间规划上不需要确定，也是可以的。

接下来就是这笔钱的一个用途了，未来是做什么规划的。

不要认为基金只是个投资产品，它也是可以做目标规划的。

就比如有一类养老FOF基金，目标就是养老，资金的用途也就是养老。

不同的资金用途，决定了你投资基金对应的细分选择，到底是流动性高的货币基金，还是稳健的债券基金，还是和股市关联度更大的股票基金。

明确自己投资基金的用途，到底是财富增长，还是有特定用途，这一点同样很关键。

3、基金投资的盈利目标，对应的年化回报。

接下来，就是投资基金的盈利目标了，或者说是盈利预期。

既然是做投资，那么我们肯定很在意最终的收益是多少。

但事实上基金的收益肯定是浮动的，不确定的，对应的基金选择也是不同的。

我们在准备投资基金的时候，就要明确我们的盈利目标，到底多少的收益率，是我们的追求。

追求稳健的，收益率在6-10%的，可能更多地倾向于平衡型基金。

追求保本的，收益率在3-5%的，可能更多地选择货币基金和债券基金。

追求高收益的，收益率在10%以上的，可能更多地要选择股票基金。

只有确定投资的盈利目标，才能知道自己该如何去做投资组合和搭配。

基金是一个非常大的大类，下面的产品分支很多，得先有需求，才能制定策略，更进一步地去实现目标。

4、可承受基金投资最大的风险损失比例。

在制定盈利目标的同时，还有一个东西也非常的重要，就是确定自己能承受的风险。

任何投资都是一样的，高收益背后一定是高风险。

即便明白这个道理，也不代表每个人都能承受这个对应的损失。

大部分投资者，即便知道基金有风险，但内心总觉得基金的风险是小于收益的。

因为大部分时候，他们能看到的宣传，都是基金过往历史业绩多么的好，对于那些跌得一塌糊涂的基金，压根不宣传。

基金和股票不一样，很多垃圾的基金都清盘了，投资者根本没法去搜索到。

也很少有投资者会去看基金净值，来了解基金的最大回撤有多少，损失概率有多高。

所以，很多基民到后来，内心都是很煎熬的。

尤其是一些基民被误导，误认为基金只要长线持有一定能够有不错的收益，拿了2-3年，发现还是在亏钱的，甚至还亏了不少。

优质的基金长线持有回报率高，烂的基金长线持有也依然会是负资产。

所以，在投资前先了解风险，也是非常重要的。

5、选择的基金种类，或者是组合搭配比例。

在设定了收益目标，了解了基金的风险之后，我们就要开始制定交易的策略了。

这个层面的策略，并不是涉及基金的具体选择，以及基金的买卖点，主要是基金的组合搭配。

从潜在收益和风险确认，到基金的组合搭配，也是一门非常有技术含量的活。

当然，基金本身不同类型，就有对应的潜在收益区间，并不一定完全需要通过自己做组合搭配。

货币基金，风险最低的基金，收益率当下只有2%左右，曾经的收益率到过4-5%，流动性好，安全性也高，就是收益率相对偏低。

债券基金，还分为纯债和偏债。

纯债基金，100%都是债券，风险较低，收益率在4-5%居多，可能会出现短暂亏损，极端情况如果买到的底层债券爆雷，可能会有一定的损失风险。

偏债基金，20%会配置股票，80%会配置债券，股市好的时候，收益可以做到10%左右，股市不好的时候，收益率可能在保本上下浮动。

平衡型基金，或者说是混合型基金，允许配置的股票比例是0-80%，债券比例也是0-80%，还可以配置一些货币资产。

平衡型基金，理论上是最考验基金经理投资能力的基金之一，只不过当下很多平衡型基金，都是以偏股策略为主，收益率低的可能是-20%，收益率高的个别时间段能做到50%以上。

最后就是股票型基金，也就是大部分投资者平时买得最多的基金。

股票型基金，股票持仓比例在60%-100%，通常是80-90%居多，和股票的涨跌关联度极高。

做基金的组合搭配，一方面是为了分散风险，另一方面是为了保持一定的流动性。

股债合理的搭配，有利于释放基金的流动性，同时保持基金组合在收益上的竞争力。

6、具体基金的筛选方式，如何挑选好基金。

能够对基金分类有整体性的了解了，接下来才是筛选基金。

大部分投资者选择基金的方式，只有两种渠道。

第一是听别人推荐，包括新发基金的一些推广等，反正自己不懂，别人说什么好，自己就买什么。

这种等于是完全没有选择基金的能力，基本上属于听天由命了。

第二是根据排名和知名度，来挑选基金。

那些头部的规模很大的基金，还有业绩排名靠前的基金，往往都是他们最终选择的基金。

不是说这些基金不好，只不过当全市场都知道它好的时候，风险反而大于收益。

那部分收益排名数一数二的基金，往往风格比较激进，连续上涨的概率较低，反倒是风险更大一些。

至于那些头部的基金，规模比较大，对于基金经理来说，操作难度增加，收益也大概率会比过往差一些。

其实，筛选基金的门道没那么的复杂。

最简单的方法，其实还是从基金排名中做选择。

只不过，不要去筛选那些特别头部的基金，尤其是最近半年一年。

可以把整个基金的时间拉长，到3年5年，然后看基金的排名。

选择大部分时间段能够挤进前30%的基金，就是特别优质的基金了，能够长期都挤进前50%的基金，其实也是非常不错的。

因为，前50%的基金，是跑赢行业平均值的基金。

如果每个时间段都能保持前50%，代表这个基金长期给到投资者超额的回报，是具备α收益的。

这类基金如果能长期持有，一定是有不错收益的。

当然，从夏普比率，最大回撤等其他指标，也可以辅助筛选基金。

但是相比基金实际的排名和业绩，这些指标的参考价值可能会更弱一些。

基金筛选的维度很多，但只要找到一个不错的维度即可，也不用搞得太过复杂。

7、基金投资的交易策略，买卖点的把握。

对于大部分基金投资者来说，基本上当下就是买点，至于卖点，就是达到自己预期目标收益的时候。

但是，相对比较稳健的方式，或者说交易策略，一定是不一样的，尤其是买入的方式。

不论是定投，还是网格式买入的方式，都可以有效地分散建仓的风险。

除非投资经验特别丰富，否则基金的建仓不用太过着急，选择分批建仓一定是更好的。

这里不是要夸大定投的效果，但是基金定投的建仓方式，确实很少有亏损的。

我们说基金需要长期持有，其实就是时间换空间，通过时间给出成长的价值。

而这个价值，其实是需要通过交易的买入方式，去体现出来的。

否则，如果建仓在一个高位，持有个三五年才刚回本，时间价值会均摊收益率。

即便最终基金净值创出新高，但时间成本上的年化收益率，也会显得非常低。

只有把建仓风险降到相对较低，才能取得相对不错的实际收益率。

至于卖出的策略，除了目标收益以外，其他的策略需要更多的投资经验才能完成，并不适合普通的基金投资者。

其实，得到自己预定的收益目标，不就是我们投资基金的最主要目的吗？

基金投资是一种很好的投资方式，长期来看回报率也是相当不错的。

但千万别认为基金投资就那么简单，随随便便就能赚钱。

所有的投资，最终的结果都会和你对这一类投资的认知所挂钩。

你只有真正意义上搞懂投资的底层，到底是什么，并且找到投资对应的规律，才有可能通过投资来实现钱生钱。

所以，对于普通的基民来说，基金投资之路，任重而道远。

素材来源：今日头条白猫财眼、百家号、微博等，如有侵权请联系删除

说明：本文由“钱道文摘”编辑整理发布，转载请注明!

11只“快速爬坑”的基金，你关注到了吗？

给基民赚钱最多的基金经理

2022年主要医疗基金收益情况

几只与养殖板块密切关联的基金

基金热销榜的10只基金

2022年基金业绩Top10

各省市养老金排名情况，你家乡排在哪儿？

如何购买货币基金？三个技巧获得更高的收益

近5年混合型基金排名发布

基金快速建仓方法？

基金建仓一般有三种方法:

基金如何建仓？

是这样的，你知道，基金就是拿着大家的钱去统一购买股票，保险等投资产品取得收益然后按照份额分配给大家利润的一个投资产品。那么建仓就是一个基金收集到大家的钱（这个叫募集）然后拿着这些钱去购买股票保险等投资产品的过程叫建仓。打个比方啊：你新开了一个杂货店，开张前是不是要去采购货物然后布置货架等等？这个采购的过程叫建仓。开张后有顾客来，你可以根据这些顾客对商品的喜好，发现哪些货物比较畅销，哪些卖不出去或者卖的少，那么你再进货的时候就可以多进一些畅销的，少进或者不进那些卖不动的货物对吧。这个叫调仓，就是根据股市的走向，那些股票炒的高，哪些炒不上去，来调整你的舱位。股市走向就是顾客的口味，而股票就是你进的货物。这样是不是清楚一点了？

基金怎样建仓更好

基金可以选择定投的方式建仓，不要一下子就买很多，那样感觉会有较大风险，慢慢稳步投资比较好点吧。

个人买基金如何建仓

所以采用市值恒定法，你最好想清楚还没投的闲钱放哪里，不然闲置着可是很亏的。04金字塔建仓法一个随时加仓的建仓方法。这个方法的原理和定投也类似，只是它没有规定每次投资的周期是多长，如果市场快速下跌，甚至可能一个...

基金定投的风险大不大，个人承受能力较弱，稳健的投资方式有哪些？

作为一名证券行业的投资顾问，可以肯定的告诉你基金定投风险不大，不过获利的关键在于坚持，定投时间越久，获得收益的概率就越大，因为定投的主要逻辑就是熊市赚份额，牛市赚市值，充分发挥了分批建仓的优势，摊低平均成本，待市场回升时快速获利。哪怕你在股市处于熊市的时候定投也不怕，虽然短期会出现一定的亏损，但是只有你一直坚持每月定投下去，股市越跌你买的份额就越多，到时候只要股市反弹或者走牛，那么你坚持每月定投的基金份额就有了回报。

对于定投，市场还专门做过统计，就是此前中国a股的4次熊市周期，就是哪怕你在牛市的最高点定投，到下一次牛市来临时高点卖出，依然获利不菲（如下图），只不过定投的时间要足够久，就像我开头所说的，定投考验的不是你的投资能力，而是考验你是否有耐心，没有耐心提前卖出，那么肯定会出现溃散，但是有耐心的人坚持下去，定投获利是肯定的。

另外，题主提到了自己承受能力较弱，稳健的投资方式有哪些？

在我看来，稳健的投资方式有很多，当然选择稳健的投资方式，收益率当然就要做出一定的牺牲，比如购买国债，一般国债的收益率在4%左右，当然国债的期限一般相对较长，所以流动性不是特别好，如果短期对于资金需求不是很急的情况下，可以考虑。

还有支付宝旗下的余额宝等货币性基金，一般收益率也是在4%左右，近期收益率下降，差不多3.87%，不过流动性很好，急需钱的话可以随时取出。

当然还有银行的其它理财产品也可以考虑，收益率差不多也在4-5个点左右，如果资金量比较大的话，有些银行收益率会相对高一些。

基金是先建仓还是直接定投

用户看好一只基金想要投资时可以先建仓后定投,要可以直接进行定投。建仓就是第一次买入一只基金,基金建仓都不宜大笔买入,后续随着定投的不断进行,投资者持有的数量会不断的增加,而且随着定投持有的成本也会降低。进行基金定投时可以根据自...

关于基金如何建仓、加仓、补仓的那些事！

个人而言，我觉得目前最实用的基金建仓、加仓、补仓法主要就是以下几种：

一、定期定额法

假设小A今年25岁，有5万元资金可以用来投资基金，每月的工资收入为5000，每月开支为3000元，若小A为稳健型的投资者，想定投25个月，那么怎么计算它每月的定投金额呢？

     首先，确定存量资金：50000元

     其次，确定增量资金：5000-3000=2000元

 最后，确定每个月的定投金额：（（50000/25）+2000）*60%=2400元

方法：底仓+定投式买入（一次性买入底仓+每月定投）

（1）通常建议一次性买入30%-50%的资金做底仓，稳健的投资者建议30%，激进的投资者建议50%。（具体可根据自己进行适当调整）

比如小A的资金总额为5万元，则可以考虑建底仓的资金为50000*0.3=15000元或者25000元

（2）建完仓可以每月定投2400元，也就是每个月在固定的时间以固定的金额买入某只基金。（经过测算，时间拉长到3年以上，双周、单周、月定投年华收益率差异并不大）         优点：这种方法比较适合大多数投资者，比较省心，只要坚持住肯定能获得正收益，而且如果市场出现先跌后涨，容易定投出微笑曲线。      缺点：有时候时间较长，或者收益较低，闲置资金效率实现不了最大化。                                  

二、金字塔建仓法

假设小A有5万元资金可以用来投资基金某只基金，我们可以把5万元分成100份，每份500元，底仓投入20份、1万元作为基数，那么还剩余80份，该怎么卖呢？

如果我们在这只基金净值为2元时买入20份，假如基金在买入后下跌到1.9元，这时就需要再买入10份，继续跌到1.8元，再买入15份，跌到1.7元，再买入20份，依次类推（这里设置的是每下跌10%，你也可以根据市场最大下行空间的判断。可以设置其他值，比如每下跌15%或者5%，因为你可以补仓4次到5次，这里设置为10%，说明你认为后续市场最大下跌空间有40%左右。）

若买入后基金价格涨到了2.1元，这个时候买入20份了，继续涨到2.2元，就只能买入15份，涨到2.3元，就只能买入10份，依次类推，如下图

优点：最大化的摊低成本，下跌行情下，可以很快帮助我们完成低成本建仓。但是如果跌破的话，会很难受。

缺点：买入后如果持续增长无法快速建仓完成，现金流没有得到最大的利用，如果是一波大牛市，就踏空了。

三、均衡建仓法

假设小A有5万元资金可以用来投资基金某只基金，我们可以把5万元分成100份，每份500元，底仓投入20份、10000元作为基数，那么还剩余80份，该怎么买呢？

（1）设定一个补仓线为10%，也就是说，一旦这个基金亏损到了10%就补仓；（也可设置5%）

（2）投入20%本金的资金。如果这个基金亏损到了10%就补仓20%，如果亏损又达到了20%，就继续补入20%本金的资金，依次类推。如果这个基金上涨10%，就加仓10%，依次类推。

优点：能够较好的平摊成本

缺点：无法根据市场变化调整策略，下跌幅度和买入仓位数值较难确定。

四、收益率建仓法                             假设小A有5万元资金可以用来投资基金某只基金，我们可以把5万元分成100份，每份500元，底仓投入20份、10000元作为基数，那么还剩余80份，该怎么买呢？                      

（1）如果当天跌幅超5%我们补5份，也就是2500元，如果当天跌幅在3%-5% 我们补3份，如果当天跌幅在1.5%-3%之间补2份；（2）连涨三天如果大于5%，后面跌一天在3%以内不补； 连跌三天加起来超过3%补3份，超过 5%补5份；（3）一段时间下跌大于5%，补5份，大于10%，补10份。                  总的来说，这四种基金建仓方法，各有利弊，而且以上四种方法都不是一次性建仓，为了防止踏空，我们应该结合市场的估值情况或者市场情绪来建立底仓。比如市场处于一段时间下跌之后，我们可以将更多资金（比如30%-50%）来建立底仓，然后剩下的资金再采用以上四种方法去布*，这样就既不会完全踏空，也可以很好的降低自己的投资风险了。好了，你觉得哪个方法最适合你呢？或者如果你有更好的方法，也欢迎告诉我，共同学习呀～

码字不易，记得点赞和点在看呀，爱你们?~

股市现在行情又大涨趋势!可以进场建仓了吗?要怎么建仓才最稳健呢?

下周又一次回调，可借机买入，持仓待涨。现在回调建仓是最稳健的，最多套个5%，完全可以满仓。

基金定投技巧有哪些？

在办理定投时，会忽略选择红利再投资，从长远眼光看来，红利再投资的收益更大。

设定止盈线很必要，买基金的目的是为了获利，而不是放着不动，定投基金的道理也是一样的。

当获得丰厚的收益后要把所有的基金赎回来，然后从下个月开始继续定投。

学股票三分法建仓，为了分散系统性风险，不妨采取三分法，将每月定投金额划分为三等份，分别投资股票基金、债券基金和货币基金。

由于不同类型基金面临的市场风险有差异，如此可以降低整个组合的系统性风险。

转载请注明出处品达科技 » 定投建仓是稳健的建仓方法(买基金最重要的是啥？)