基金购买价格怎么算
基金购买和赎回均采取“未知价”的原则:交易日15:00前购买，按照当日净值成交，当日净值需下个交易日查询；交易日15:00后购买，视同为下个交易日的交易，按照下个交易日净值成交并折算份额，第三个交易日才能查询到成交的净值。
基金申购净值是按照什么计算的?
因此基金申购净值是按照申购当天计算的。但是需要注意的是，这中间是存在一个时间节点的。也就是说在交易日购买或赎回基金时，在下午3点前购买，是按照当日净值计算；若是在下午3点后购买，按照下一个工作日的净值计算。
关于基金申购费用的计算
你9月14号买的就是申购，按1.5%的申购费率计算：1000*1.5%=15元。也就是说手续费应为15元。但你的实际手续费为11.86元，请注意这个“最大申购费率”。也就是说申购费最高不得超过1.5%，但可以低于1.5%。不知你是哪种购买方式，但可以肯定的是享受到了手续费优惠。
利用新股申购信息估计基金最新规模—附科创板打新受益基金推荐清单
摘要
由于基金规模每季度公布一次，在基金季度公告之间的时间段内，我们无法获得基金的准确规模，这就为基金打新收益的估计带来更多的不确定性。在网下投资者申购新股的过程中，由于发行方及承销商有义务对申购配售对象的申购规模进行核查，要求产品的申购规模不得大于产品本身的净资产规模，因此对于部分基金规模接近新股申购规模的基金产品，我们可以根据基金的实际申购规模推断基金规模的最新水平。从而更准确的测算基金打新收益，并筛选受益于科创板打新的基金。
对于风险偏好较低的投资者我们以股票多空基金作为备选基金池，筛选修正后的基金规模较小的10只基金，结合基金的申购状态，建议关注广发对冲套利（000992.OF）等股票多空型基金。
另外，我们以普通股票型、灵活配置型、偏股混合型、平衡混合型以及偏债混合型为主的普通公募基金作为备选基金池，根据基金最近两年的业绩排名情况以及更新后的基金规模筛选出了新华优选消费（519150.OF）、嘉实物流产业A（003298.OF）以及广发逆向策略（000747.OF）等10只基金，推荐投资者长期关注
正文
自7月22日科创板开市至今已接近3周，第一批上市的25只科创板新股仍然保持了普遍较为喜人的涨势，截止8月7日，25只个股的收盘价相比发行价格平均涨幅达到了200%以上，其中沃尔德（688028.SH）、安集科技（688019.SH）以及西部超导（688122.SH）三只个股相对发行价格的涨幅更是高达300%以上。相比7月22日的开盘价，25只新股的平均涨幅也高至33%。随后过会的晶晨股份、柏楚电子以及微芯生物也迅速完成了注册、询价、网上及网下配售等一系列工作，其中晶晨股份、柏楚电子已于8月8日上市，微芯生物也将于8月12日在科创板正式上市。
将各只参与科创板网下打新的基金在7月22日当天的收益率扣除根据基金权益仓位水平以及最新季报中的前十大重仓股所估算的基金底仓收益率，作为基金在7月22日科创板打新收益增厚的粗略估算，各规模分档下的基金打新收益如下。可以看到2亿元以下公募基金在7月22日当天取得了平均约2.6%的打新收益增厚。
根据个股公布的初步询价机构报价明细，我们可以进一步对基金的规模进行更新，并筛选受益于科创板打新的基金。
1.关于基金规模的增量信息
科创板打新对基金的收益增厚贡献水平除了会受到新股获配金额、基金对个股获利了结收益的影响，还会受到基金自身产品规模的影响。然而由于基金规模每季度公布一次，在基金季度公告之间的时间段内，我们无法获得基金的准确规模，这就为基金打新收益的测算带来更多的不确定性。
在网下投资者申购新股的过程中，由于发行方及承销商有义务对申购配售对象的申购规模进行核查，要求产品的申购规模不得大于产品本身的净资产规模，因此对于部分基金规模接近新股申购规模的基金产品，我们可以根据基金的实际申购规模推断基金规模的最新水平。
例如，某基金的二季报中公布了基金在2019年6月30日的基金规模为4320万元，然而在近期某新股的初步询价机构报价明细中，可以看到基金的申购规模达到了约9677万元，由于申购规模不得大于基金净资产规模，我们可以推断基金在申购该只新股的时间前后净资产规模至少达到了9677万元，也就是说基金的规模在最近一期的季报核算时点之后有了较大幅度的增加。
另外一种情况是，大部分情况下基金为了打新获利最大化，参加打新的基金会尽量提高申购数量，因此基金的申购数量一般会达到顶格申购水平。对于申购数量没有达到顶格申购水平的基金，可能的原因有：产品规模无法达到要求、指数型产品有跟踪误差限制、现金流压力较大或者单纯不看好该只个股仅做轻度参与等等。我们假设对于申购规模小幅度低于基金最近一期季报公布的基金规模的情况下，后两种原因所占比例较低，排除指数型产品，根据基金申报规模判断基金规模的方法如下：当基金申购数量没有达到顶格申购的水平的情况下，由于配售对象参与网下发行的申购数量超过规定下限的部分一般必须是10万股的整数倍，因此同时计算在基金实际申购数量基础上增加10万股之后的申购规模，并将基金实际申购规模、增加10万股之后的申购规模以及基金最新公布的季报中的规模数据进行对比，如果：
那么基金的最新实际规模可能接近基金的申购规模，小于基金最新的季报规模，也就是说基金规模自公布的季报核算时点以来有了一定的下降。
根据以上方法，由于晶晨股份、柏楚电子以及微芯生物三只个股的初步询价结果的公告时间较新（分别为7月26日、7月26日以及7月30日），因此我们结合三只个股的初步询价结果对基金规模进行更新。根据我们6月27日发布的报告《科创板网下打新收益如何，还能为大盘股带来多少建仓资金》，在假设基金全部参与各只新股打新、且各只基金被抽中并需要承诺锁定获配股份的概率相同的情况下，基金的规模越小，基金收益越高，因此我们根据修正后的基金规模排序，筛选规模较小的基金并结合其他相关因素进行推荐。
2.基金推荐清单
股票多空类型的基金由于对冲了市场风险，适合风险偏好较低的稳健型投资者，以下10只投资类型为股票多空的基金预计将获得较高的打新收益。10只基金中，大部分基金处于封闭期间，其中广发对冲套利（000992.OF）和南方卓享绝对收益策略（002655.OF）的下期开放日为2019年8月9日，我们在7月8日的报告《哪些基金会更受益于科创板打新》中也对广发对冲套利（000992.OF）进行过推荐，该只基金在7月22日至7月26日科创板第一批新股上市第一周的期间内，基金净值增长率达6.62%，在同期各只参与科创板网下打新且投资类型为股票多空的基金中的收益最高。
此外，我们还按照第一节的方法根据晶晨股份、柏楚电子以及微芯生物三只科创板新股的申购规模对未处于暂停申购状态的普通股票型、灵活配置型、偏股混合型、平衡混合型以及偏债混合型的普通公募基金规模进行了更新，在筛选出最近两年连续排名均位于同类前50%的基金之后，按照基金规模筛选出以下10只规模较小的基金，在基金规模无大幅变动的情况下，预计这些基金参加科创板打新会为自身带来较高的收益增厚，推荐投资者长期关注。
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风险提示：因子失效风险、基金风格变动风险
注：文中报告节选自天风证券研究所已公开发布研究报告，具体报告内容及相关风险提示等详见完整版报告。
证券研究报告
《天风证券-金工点评报告-利用新股申购信息估计基金最新规模—附科创板打新受益基金推荐清单》
对外发布时间
2019年8月8日
报告发布机构
天风证券股份有限公司
（已获中国证监会许可的证券投资咨询业务资格）
本报告分析师
吴先兴SAC执业证书编号：S1110516120001
基金交易白皮书｜（贰）基金费用知多少（上）
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贰
基金费用知多少
（上）
基金费用一般包括两大类：交易费用和运作费用
交易费用也可以说是买卖费用，如字面意思指的是基金买入卖出时产生的费用，主要包括认/申购费和赎回费。这类费用一般由基金投资人自己承担，并在基金买卖时一次性扣除，是比较显而易见的费用。
运作费用也可以说是持有费用，是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、销售服务费等，这些费用由基金资产承担，无需另行支付。
*其他费用包括：
1.《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，法律法规、中国证监会另有规定的除外;
2.《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、公证费、诉讼费、财产保全费和仲裁费;
3.基金份额持有人大会费用;
4.基金的证券、期货、股票期权交易和结算费用;
5.基金的银行汇划费用;
6.基金的相关账户开户费及维护费用;
7.按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
这部分费用按实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
交易费用
一、购买基金——认/申购费
申购费和认购费本质上是同一种费用，都是基金的买入费用。两者的区别就在于，认购费是在基金募集期产生的买入费用，而申购费则是基金成立后存续期的买入费用。
关于申购费：
如果申购费是在购买基金时收取，称为前端收费；在赎回时收取，称为后端收费。
申购相关计算如下：
1、净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
2、申购费用=申购金额-净申购金额3、申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
如果申购了一只基金是有申购手续费的，那么在申购申请确认成功后即会扣除相应的手续费，由于计算了手续费的支出，故看到持有收益会是负的，并不一定是基金亏损或系统计算错误。
举例
东东买入某基金10000元（买前不持有该基份额）手续费4元，则在确认成功后持有收益会显示-4元。
基金种类不同，申购费率也是不一样的，一般来讲：
注：以上信息仅供参考，具体产品费率以基金产品资料概要为准。
二、卖出基金——赎回费
与申购费相对应，基金赎回费是指在开放式基金的存续期间，已持有基金单位的投资者向基金管理人卖出基金时所支付的手续费。
相关计算如下：
1、赎回费=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率
2、赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值-赎回费
基金的赎回费会采取随持有时间增加而递减的收费方式，即持有基金的时间越长，赎回时付的赎回费越少，一般持有超过一段时间都会免赎回费。目的是为了鼓励投资者长期持有基金。
注：以上信息仅供参考，具体产品费率以基金产品资料概要为准。
其中对于所有的非货币基金，假设投资者持续持有期少于7日，会收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。所以频繁买卖可能会增加投资者的交易成本，并对长期投资收益产生负面影响。投资者应该根据自身需求和投资目标选择合适的基金类型，并避免过度频繁买卖，以实现长期投资价值的最大化。
风险提示：本文相关观点不代表任何投资建议或承诺。东海基金管理有限责任公司（以下简称“本公司”）或本公司相关机构、雇员或代理人不对任何人使用此全部或部分内容的行为或由此而引致的任何损失承担任何责任。未经本公司事先许可，任何人不得将此报告或其任何部分以任何形式进行派发、复制、转载或发布，或对本专栏内容进行任何有悖原意的删节或修改。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，投资者投资于本公司基金时应认真阅读相关基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等文件并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。我国基金运作时间较短，不能反映所有发展阶段，相关历史数据并不预示其未来发展趋势，也不构成对东海基金管理的基金的未来业绩表现的保证。相关资料仅供参考，不构成投资建议。投资有风险，入市需谨慎。
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怎么看自己当时买的基金是多少钱
2、用单位净值乘以前端份额再加上申购费就是购买时你花的钱，根据你这个的话，要用当前市值减去盈亏浮动加上申购费就是你原始投入了。3、每晚到所买基金网站上查出当天净值。计算浮瀛：当天所持此基金份数*当天净值-购买...
申购、赎回基金份额价格以()元人民币为基准进行计算。
A
《投资学》优秀作业：关于基金的申购、赎回费用及净值的计算
学峰教授评语：晨曦小组计算了东方新能源汽车混合基金的申购赎回费用和基金净值，并且对于基金及新能源行业进行了简要的分析，给出了投资建议，很好！报告如果能够加上目录和参考文献就更加完整了。
审核：陈炳宏
校对：于欣琦
基金申购费怎么算
一般认购率为1.2%，申购率为1.5%，赎回率为0.5%(货币市场基金免收费用)。基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。基金申购计算公式为：申购费用...
基金申购费怎么算?
对一笔申购金额实际可以买到的基金份额的计算方法为：1、申购费用=申购金额×适用的申购费率2、净申购金额=申购金额-申购费用3、申购份数=净申购金额/申购当日的基金份额净值
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