基金晨星评级是什么意思
基金评级对于投资者的基金选择趋向有深刻的影响。基金评级在基金业的发展中会起着不可或缺的作用,它对业绩评价、指导投资和促进市场优胜劣汰都有重要的意义。基金的晨星评级中的星:星都代表基金等级。星级越高,基金越好。...
[原创]哪支基金好些?
我买了第一支
请问是不是晨星评喜级高的基金一定比晨星评级低的好
晨星评级是一个全方位的评判,指数基金因为风险高,一般很少得到好的星数,所以在同类型的基金里比较,这样比较正确一点而且那只代表过去,不代表未来你比净值的方法也不对,他们又不是同时开始的
三年、五年晨星评级都是5星的基金
基金经理年限大于8年,晨星三年和五年都是5星基金。猜猜是哪几位基金经理能入选?
满足条件的基金有且只有15只,涉及14位基金经理。
其中QDII基金两只:
指数型基金三只:
债券型基金两只:
权益类基金八只,其中刘彦春有两只。
基本都是老熟人,本文的表格是按照2017年1月1日至今的基金夏普比率由高到低排序的,由高到低的顺序分别是刘彦春、张坤、萧楠、谢治宇、傅友兴、周蔚文、程洲。其中傅友兴的基金是平衡混合型基金,股票市值占基金资产净值比为49.23%。(备注:夏普比率有些小白可能不知道,这个数值越大代表基金单位风险所获得的风险回报越高)
这些优秀的基金经理在管规模都已经很大了,张坤和刘彦春都已经上千亿,优秀的基金经理时间看得见,市场也看得见。
…………
换个思路,我依旧选择从2017年1月1日至今的基金夏普比率来看,要求基金经理任职时间在2017年1月1日之前,至今约四年半的时间(任职天数大于365*4+156天=1616)。即最终的筛选条件如下:
(1)、任职天数大于1616天;
(2)、晨星评级三年5星;
(3)、晨星评级五年5星;
筛选获得的QDII基金依旧是上面那两只:游凛峰的工银全球股票(QDII)人民币(486001)、宋青的诺安全球黄金(QDII-FOF)(320013)。后者任职年化回报只有-0.86%,选择需谨慎。
指数型基金有六只,分别是汇添富中证主要消费ETF联接(000248)、易方达上证50增强A(110003)、诺安中证100指数A(320010)、消费ETF(159928)、国泰食品(160222)、主要消费ETF(512600);
混合债券型基金(一级)有两只:王晓晨的易方达双债增强债券A(110035)、马龙的招商产业债券A(217022);
混合债券型基金(二级)有两只:张清华的易方达裕丰回报债券(000171)、张芊的广发聚鑫债券A(000118);
长期纯债基金有两只:李文君的民生加银高等级信用债A(000090),王超的融通债券A/B(161603),不过前者2016年4月上任,年化回报只有0.56%,有点低,后者2013年12月上任,年化回报5.02%,还可以。
剩下的权益类基金才是我关注的重点:其中何帅和刘彦春各两只,涉及21只基金,19位基金经理。
按夏普比率排序:这四年多夏普比率比较高的有刘彦春、张坤、杨浩、王崇、萧楠、刘旭、骆帅等。
按任职年化排序如下,可见靠前的基金经理有刘彦春、王崇、谢治宇、谭小兵、张坤、刘彦春、归凯、骆帅、萧楠等。
按基金规模排序如下,表末的基金规模小一些,是不是金子得仔细甄别。
按机构投资者占比排序如下,刘彦春、张坤、谢治宇、何帅等机构占比并不高,但他们的大名确实响亮多了。
按股票占比排序由高到低如下:表格后面几只都是平衡混合型基金:傅友兴的广发稳健增长混合A、骆帅的南方优选成长混合A、杨浩的交银定期支付双息平衡混合。
感觉基金经理年限比较高的、业绩比较优秀的基金经理都被我梳理的差不多了,嘿嘿。
梳理笔记整理
在晨星基金评底识输级中,为什么有的基金的晨星来自评级是虚线,没有星
是发行不到一年的基金.
基金评级机构,银河,招商,晨来自星,,济安金信海通评级有什么区别
在不少基金公司的宣传资料中,经常可以看到这样的描叙:某基金获得机构5星级评价。 5星级基金是怎么回事?目前对基金评级的机构有不少,国外机构有两家,晨星和理柏,国内的则包括一些券商和第三方的基金评级,包括银河证券、天相投顾、海通证券、招商证券、上海证券评、济安金信等。它们有一个标准是统一的:星数越多,评价越好,5星最高。 因此,基民在挑选基金时,看准星多的肯定比星少的好,这点基本不会有错。不过,基金的5星其实只代表了它过去一年或者三年的业绩,并不代表着以后肯定会取得好收益。基金经理更换频繁,数星星也不见得有效。不过,那些只能获得1星2星评价的基金,往往以后业绩也比较差,即使短期业绩不错也最好回避。
五星基金是怎么评定的?
基金评级的机构是需要有评级资质的机构担当,具有权威性和公信力,可以国内可以从事基金评级的机构有7家,分别是晨星资讯、天相投顾、济安金信、银河证券、招商证券、上海证券、海通证券。同一只基金在不同的基金评级机构得到的...
基金评级机构,银河,招商,距牛器干球看新晨星。济安金信海通评级有什么区别?
在不少基金公司的宣传资料中,经常可以看到这样的描叙:某基金获得机构5星级评价。 5星级基金是怎么回事?目前对基金评级的机构有不少,国外机构有两家,晨星和理柏,国内的则包括一些券商和第三方的基金评级,包括银河证券、天相投顾、海通证券、招商证券、上海证券评、济安金信等。它们有一个标准是统一的:星数越多,评价越好,5星最高。 因此,基民在挑选基金时,看准星多的肯定比星少的好,这点基本不会有错。不过,基金的5星其实只代表了它过去一年或者三年的业绩,并不代表着以后肯定会取得好收益。基金经理更换频繁,数星星也不见得有效。不过,那些只能获得1星2星评价的基金,往往以后业绩也比较差,即使短期业绩不错也最好回避。
上任满2000天,晨星三年五年都是5星的基金
我觉得晨星评级的分量是很多评级里最重的,很多基金评级是三星、五星,但是基金经理中途已经换了人,如果是指数型基金倒问题不大,但是如果是主动型基金,那这只基金评级其实和基金经理已经关系不大了。
如果要求基金晨星评级三年、五年都是5星,基金经理五年也没换过人,那会有多少基金满足要求呢?我以基金经理上任满2000天(超过了5.48年),晨星评级三年、五年均是5星为要求进行了筛选,满足条件的有18位基金经理的20只基金。如果要求基金规模低于50亿元,则有9只基金满足要求。
20只基金按照规模由大到小排序如下:
可以看到,如果要求规模小于50亿元,则满足条件的只有9位基金经理的9只基金(上图粉红底色的基金)。规模49亿+的有程洲和骆帅的基金,规模低于10亿的有谭小兵和邵卓的基金。
按上任时间排序如下,上任时间最短的是谭小兵,最长的是程洲。
按任职年化排序如下,蒋秋洁吃亏了,上任时间是牛市定点,所以排在最后一名。所以任职年化回报最好结合基金经理上任时市场是否是高点、低点来看。
按股票市值占基金资产净值比由高到低排序如下,低于70%的是骆帅的平衡混合型基金南方优选成长混合A,这只基金也是今年晨星奖基金;70%~80%之间的有魏庆国的大成小盘、孙文龙的国投产业、沈楠的交银主题优选混合。
按照机构持有者比例由高到低排序如下:
按今年来业绩排序如下,邵卓今年来获得了27.88%的收益率,其次是程洲获得了16.53%的收益率,还是挺不错的;业绩差的是骆帅和蒋秋洁,都是负值。
上榜的基金经理我觉得都不错,近三年收益率都已经超过100%,近五年收益率都超过120%。如果觉得葛兰、赵蓓的基金规模太大了,可以看看谭小兵。
从换手率角度看一下,换手率较低的有骆帅、刘旭、蒋秋洁等,换手率较高的的有魏庆国、邵卓、谭小兵等。
按照换手率的顺利简单看一下各位基金经理的简历和基金的持仓:
1、骆帅。基金经理年限6.23年,在管规模382.27亿元。代表基金南方优选成长混合A(202023)当前规模39.51亿元,业绩基准是60%×沪深300指数+40%×上证国债指数,是榜单上唯一的平衡混合型基金,也是今年晨星奖获奖基金。骆帅2015年6月19日上任以来,任职回报129.07%,任职年化回报14.38%,作为一只平衡混合型基金,这个年化回报已经很厉害了,任期最大涨幅261.37%,任期最大回撤-27.53%。
2、刘旭。基金经理年限6.06年,在管规模68.62亿元。代表基金大成高新技术产业股票A(000628)当前规模24.47亿元,业绩基准是中证700指数收益率×80%+中证综合债指数收益率×20%。刘旭2015年7月29日上任以来,任职回报226.09%,任职年化回报21.54%,任期最大涨幅344.04%,任期最大回撤-30.76%。
3、蒋秋洁。基金经理年限6.67年,在管规模104.87亿元。代表基金南方天元新产业股票(160133)当前规模29.84亿元,业绩基准是80%×沪深300指数收益率+20%×上证国债指数收益率。蒋秋洁2015年6月16日上任以来,任职回报84.92%,任职年化回报10.46%,任期最大涨幅289.07%,任期最大回撤-44.21%。蒋秋洁的这个业绩我以前梳理到的时候说过,她吃了一个亏,因为是牛市顶点上任,所以任期回报、任职以来年化回报等数据不是很好看,实际上还是挺不错的,从-44.21%的坑里爬出来,获得晨星三年五年都是5星的评级,还是挺厉害的。
4、孙文龙。基金经理年限6.57年,在管规模71.79亿元。代表基金国投瑞银新兴产业混合(161219)当前规模10.13亿元,业绩基准是55%×中证新兴产业指数+45%×中债总指数。孙文龙2015年3月14日上任以来,任职回报237.86%,任职年化回报20.83%,任期最大涨幅274.22%,任期最大回撤-37.89%。
5、程洲。基金经理年限13.38年,在管规模143.20亿元。代表基金国泰聚信价值优势混合A(000362)当前规模30.94亿元,业绩基准是80%×沪深300指数收益率+20%×上证国债指数收益率。程洲2013年12月17日上任以来,任职回报466.06%,任职年化回报25.34%,任期最大涨幅521.35%,任期最大回撤-32.48%。
6、沈楠。基金经理年限6.29年,在管规模81.92亿元。代表基金交银主题优选混合(519700)当前规模16.36亿元,业绩基准是60%×沪深300指数收益率+40%×中证综合债券指数收益率。沈楠2015年5月5日上任以来,任职回报173.71%,任职年化回报17.35%,任期最大涨幅257.11%,任期最大回撤-41.31%。
7、魏庆国。基金经理年限6.37年,在管规模56.06亿元。代表基金大成中小盘混合A(160918)当前规模12.03亿元,业绩基准是中证700指数收益率*60%+恒生指数收益率*20%+中证综合债券指数收益率*20%。魏庆国2015年4月7日上任以来,任职回报225.95%,任职年化回报20.38%,任期最大涨幅281.18%,任期最大回撤-45.33%。
8、邵卓。基金经理年限6.41年,在管规模41.22亿元。代表基金建信信息产业股票(001070)当前规模5.69亿元,业绩基准是85%×沪深300指数收益率+15%×中债总财富(总值)指数收益率。邵卓2015年3月24日上任以来,任职回报228.00%,任职年化回报20.37%,任期最大涨幅286.95%,任期最大回撤-37.61%。
9、谭小兵。基金经理年限5.54年,在管规模43.53亿元。代表基金长城医疗保健混合(000339)当前规模7.44亿元,业绩基准是90%×中证医*卫生指数收益率+10%×中债综合财富指数收益率。谭小兵2016年2月3日上任以来,任职回报257.08%,任职年化回报25.82%,任期最大涨幅320.75%,任期最大回撤-24.46%。
写在最后:
将上述最大回撤再次展示如下,谭小兵因为是2016年上任的、骆帅因为是平衡混合型基金,所以最大回撤占优。最大回撤比较差的是蒋秋洁和魏庆国。
因为一篇文章的标签最多是五个,我就从最大回撤考虑,贴一下谭小兵、骆帅、刘旭、程洲、邵卓了。再次提醒一下,谭小兵、邵卓的换手率是比较高的。
总体来说,这些9位基金经理的基金经理年限最短的都已经超过5年(谭小兵),最长的超过了13年(程洲),其他7位基金经理都是6年多,如果算从业时间可以说都是超10年,能够在管理基金期间获得晨星三年、五年均是5星评级,且目前规模也不是很大,还是比较不错的。
梳理的过程也是学习和加深印象的过程,写作整理不易,点个赞再走?
-完-
嘉实农业产业基金怎么样?
还算不错的一只基金。中国是农业大国,人口也非常多,有着非常大的内需,农业板块长期看好。而嘉实农业产业基金是在农业板块非常不错的基金,晨星等级五颗星 ,回撤做的也还可以,不过农业板块属于顺周期行业,有时也要注意合适的上车时机,及时的止盈和止损
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