华安日日薪a赎回费用(万家日日薪货币A 519511 净值公告点评分析估值业绩基金经理分红数据

万家日日薪货币A 519511 净值公告点评分析估值业绩基金经理分红数据_易天富

季报日期：2023-09-30

更新日期：2023-11-17

郅元上任时间：2019-01-31

郅元先生:中国国籍,研究生、硕士。2012年3月至2013年7月,在天安财产保险股份有限公司资产管理部工作,担任信用分析、交易等职;2013年7月至2018年6月,在华安基金管理有限公司工作,先后担任集中交易部交易员、固定收益部基金经理助理等职;2018年6月进入万家基金管理有限公司工作。现任万家天添宝货币市场基金、万家现金增利货币市场基金、万家日日薪货币市场证券投资基金的基金经理。2019年12月20日任万家货币市场证券投资基金的基金展开∨收起∧

张如晨上任时间：2021-04-12

张如晨女士:中国人民大学金融学硕士,2019年12月加入万家基金管理有限公司,从事债券研究工作等,现任现金管理部基金经理助理。任万家现金宝货币市场证券投资基金的基金经理助理。2021年4月12日起担任万家日日薪货币市场证券投资基金基金经理、万家货币市场证券投资基金基金经理。展开∨收起∧

华安鑫创A股IPO！拟募资5.5亿元加强汽车座舱电子业务

来源：华安鑫创公告

12月24日，华安鑫创开启申购，公司发行总数约2000万股，网上发行约为2000万股，发行市盈率37.15倍，申购代码为：300928，申购价格：38.05元，单一账户申购上限2万股，申购数量500股整数倍。

一、发行人概述

公司的主营业务为汽车中控和液晶仪表等座舱电子产品的核心显示器件定制选型、软件系统开发及配套器件的销售。报告期内，公司的产品及服务具体包括汽车专用显示屏幕的定制开发和选型销售、全液晶仪表的软、硬件系统开发，以及集成化座舱显示系统开发、人机交互（HMI）设计、用户交互界面（UI/UE）设计、车载以太网系统开发等多种符合汽车座舱智能化、电子化发展方向的软、硬件产品和解决方案，同时配套销售其他通用元器件产品

二、募集资金用途

发行人本次发行的募投项目计划所需资金额为55033.97万元。根据本次发行价格38.05元/股和2,000万股的新股发行数量计算，预计发行人募集资金总额为76,100.00万元，扣除发行费用约8,496.13万元（不含税）后，预计募集资金净额为67,603.87万元，超出募投项目计划所需资金额部分将用于与公司主营业务相关的用途。

本次募集资金运用全部围绕公司主营业务展开。项目的顺利实施将有助于提升公司技术水平，完成主要产品的升级，提升公司的整体盈利能力。近年来，随着汽车座舱电子渗透率的不断提升，终端用户的感知深度亦越来越强烈，同时对用户体验有了更强烈的要求，整车厂亦越来越重视对汽车座舱电子的投入。

三、主要财务数据

华安鑫创的主营业务为汽车中控和液晶仪表等座舱电子产品的核心显示器件定制选型、软件系统开发及配套器件的销售。公司2017年-2019年度营业收入分别实现8.35亿元、8.63亿元、8.56亿元;归属于母公司所有者的净利润分别实现4482.68万元、7073.68万元、8194.19万元。

四、发行人股权架构

五、发行人主要供应商

六、发行人主要客户

八、公司研发人员情况

截至2019年12月31日，公司核心技术人员共有8人，占公司员工总数的比例为3.98%，公司技术研发人员共有136人，占公司员工总数的比例为67.66%。公司研发与技术团队配置与公司经营状况及发展规划相匹配，并形成了可持续发展的人才队伍。

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华安沪深_华安沪深300指数分级A(150104)基金费率_华安基金费率_基金买卖网

证券代码:834540

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风险揭示：我司针对适当性匹配意见不表明对产品、服务的风险、收益做出实质性判断或保证。产品净值随市场、政策、投资标的等实际情况而波动，投资存在本金亏损的可能。投资前请根据自身风险承受能力谨慎决策，并自行承担投资风险。

华安安益保本混合：招募说明书 _中国经济网——国家经济门户

基金管理人:华安基金管理有限公司

基金托管人:招商银行股份有限公司

华安安益保本混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由华安基金管理有

限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券

监督管理委员会2015年9月21日证监许可[2015]2156号文准予注册。本基金的《基

金合同》和《招募说明书》已通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散

投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够

提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金

投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括但不限于市场风险、管理

风险、流动性风险、恒定比例投资组合保险策略风险、保证风险、到期赎回风险、

技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险等等。

本基金是一只保本混合型基金,为符合条件的基金份额提供本金保障,属于

证券投资基金中较低风险的品种。但投资者投资于本基金并不等于将资金作为存

款存放在银行或存款类金融机构,保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风

投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基

金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等

自主判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应,并自主做出投资决策,自行

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,

但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低

并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金

业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在作出投

资决策后,基金运营状况与保本范围外的基金净值变化引致的投资风险,由投资

投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和

赎回基金份额,基金销售机构名单详见本《招募说明书》以及相关公告。

一、绪言.......................................................................................................................1

十一、基金的投资.....................................................................................................79

二十一、基金托管协议的内容摘要.......................................................................124

附件一:基金合同内容摘要...................................................................................133

附件二:托管协议内容摘要...................................................................................164

华安安益保本混合型证券投资基金招募说明书

一、绪言

《华安安益保本混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明

书”或“招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基

金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信

息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《关于保本基金的指导意见》

(以下简称“《指导意见》”)及其他有关规定以及《华安安益保本混合型证券投

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,

投资人购买本保本基金基金份额的行为视为同意保证合同的约定。

华安安益保本混合型证券投资基金招募说明书

在本招募说明书中,除非文义另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指华安安益保本混合型证券投资基金

2、基金管理人:指华安基金管理有限公司

3、基金托管人:指招商银行股份有限公司

4、招募说明书或本招募说明书:指《华安安益保本混合型证券投资基金招

5、基金合同或《基金合同》:指《华安安益保本混合型证券投资基金基金合

6、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安安益保本

混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、基金份额发售公告:指《华安安益保本混合型证券投资基金基金份额发

8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过,2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

三十次会议修订,自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金

10、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《指导意见》:指中国证监会2010年10月26日颁布并实施的《关于保

本基金的指导意见》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

华安安益保本混合型证券投资基金招募说明书

15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关**部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人或投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、担保人:指与基金管理人签订保证合同,为基金管理人对基金份额持有

人的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证的机构。本基金

第一个保本周期的担保人是中国投融资担保股份有限公司,为本基金第一个保本

23、保本义务人:指与基金管理人签订风险买断合同,为本基金的某保本周

期(第一个保本周期除外)承担保本偿付责任的机构

24、保本保障机制:指依据《指导意见》及相关法律法规的规定,基金管理

人与担保人签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同,由担保人为本基金

的保本提供连带责任保证或由保本义务人为本基金承担保本偿付责任,或者通过

中国证监会认可的其他方式,以保证符合条件的基金份额持有人在保本周期到期

时可以获得投资本金。本基金第一个保本周期由中国投融资担保股份有限公司作

为担保人,为基金第一个保本周期的保本提供不可撤销的连带责任保证;第一个

保本周期后各保本周期涉及的保本保障事宜,由基金管理人与担保人或保本义务

人届时签订的保证合同或风险买断合同决定,并由基金管理人在当期保本周期开

华安安益保本混合型证券投资基金招募说明书

25、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

26、销售机构:指直销机构和代销机构

27、直销机构:指华安基金管理有限公司

28、代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基

金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销

29、基金销售网点:指直销机构及代销机构的代销网点

30、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和交

收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

31、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华安基金管理有

限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

32、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

33、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起本基金的基金份额变动及

34、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的

35、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财

产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

36、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长

37、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

38、保本周期:指基金管理人提供保本的期限。除提前到期情形外,本基金

以30个月为一个保本周期,第一个保本周期自基金合同生效日起至30个公历月

后的对应日止,此后各保本周期自本基金公告的保本周期起始之日起至30个公

华安安益保本混合型证券投资基金招募说明书

历月后对应日止;如对应日为非工作日或无该对应日,则顺延至下一个工作日。

在提前到期的情况下,本基金的保本周期自基金合同生效日或公告的保本周期起

始之日起至提前到期日止。基金管理人将在保本周期到期前公告到期处理规则,

确定下一个保本周期的起始时间。如无特别指明,本招募说明书中的保本周期即

39、触发收益率:指本基金在每一保本周期内所设置的该保本周期的触发提

前到期的参考收益率。在保本周期内,如本基金份额累计净值增长率连续15个

工作日达到或超过预设的触发收益率,则基金管理人将在基金份额累计净值增长

率连续达到或超过触发收益率的第15个工作日当日起10个工作日内公告本基金

40、基金份额累计净值增长率:指(当日基金份额净值+保本周期内份额累

41、保本周期到期日或到期日:指保本周期届满日。在非提前到期情形下,

即保本周期起始之日30个公历月后的对应日,如该对应日为非工作日或无该对

应日,保本周期到期日顺延至下一个工作日;在提前到期情形下,指达到触发收

益率之后基金管理人公告的保本周期提前到期日(距离满足提前到期条件之日起

不超过20个工作日,且不得晚于非提前到期情形下的保本周期到期日)。如无特

别指明,本招募说明书中的到期日即指当期保本周期到期日

42、持有到期:指基金份额持有人在整个保本周期内一直持有其所认购、过

渡期申购或从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额到保本周期到期日的

行为;第一个保本周期内持有到期是指基金份额持有人认购并持有到保本周期到

43、保本基金存续条件:指保本周期届满时,在本基金满足法律法规和《基

金合同》规定的基金存续要求的前提下,符合法律法规有关资质要求并经基金管

理人认可的担保人或保本义务人与本基金管理人签订保证合同或风险买断合同,

为本基金下一保本周期提供保本保障。若符合保本基金存续条件,本基金转入下

44、到期操作:指保本周期到期后,基金份额持有人选择赎回本基金基金份

额、将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金基金份额、转入

华安安益保本混合型证券投资基金招募说明书

下一保本周期或继续持有转型后基金基金份额的行为

45、到期操作期间:指基金份额持有人进行到期操作的时间期间,由基金管

46、过渡期:指到期操作期间结束日的下一工作日至下一保本周期开始日前

一工作日的时间区间,具体由基金管理人在当期保本周期到期前公告的到期处理

47、过渡期申购:指投资人在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为。在

过渡期内,投资人转换转入本基金基金份额,视同为过渡期申购

48、份额折算日或折算日:过渡期最后一个工作日,即保本周期(第一个保

49、基金份额折算:在折算日,将基金份额持有人所持有的基金份额(包括

投资人到期操作期间内默认选择转入下一保本周期的基金份额和过渡期申购的

基金份额)在其资产净值总额保持不变的前提下,变更登记为基金份额净值为

1.00元的基金份额,基金份额数按折算比例相应调整

50、保本金额:指基金管理人为本基金投资人提供保本保障的金额范围。本

基金第一个保本周期的保本金额指基金份额持有人在本基金募集期内认购并持

有到期的基金份额的投资金额(即认购保本金额,包括该类基金份额的净认购金

额、认购费用及募集期间的利息收入之和),其后各保本周期的保本金额为过渡

期申购并持有到期的基金份额在当期份额折算日的资产净值及其申购费用之和

以及上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在当期份额折算日

51、保本:在保本周期到期日,如基金份额持有人持有到期的基金份额与到

期日基金份额净值的乘积(即“可赎回金额”)加上其持有到期的基金份额在当期

保本周期内的累计分红款项之和低于其保本金额,则基金管理人或保本义务人应

52、保证:指担保人为基金管理人履行保本义务提供的不可撤销的连带责任

53、保证合同或《保证合同》:指担保人和基金管理人签订的《华安安益保

华安安益保本混合型证券投资基金招募说明书

54、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

55、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

56、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日),n为自然数

57、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

58、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

59、《业务规则》:指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人

60、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

61、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为,本招募说明书中若无特别所指,则不包括过渡期申购

62、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

63、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

64、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

65、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

66、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

67、元:指人民币元

68、基金收益:本招募说明书项下的基金收益即为基金利润,指基金利息收

入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额;基金已实

华安安益保本混合型证券投资基金招募说明书

现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额

69、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

70、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

71、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

72、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净

73、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

74、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

75、中国:指中华人民共和国。就本招募说明书而言,不包括香港特别行政

1、名称:华安基金管理有限公司

2、住所:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期31、32层

3、办公地址:上海浦东新区世纪大道8号,上海国金中心二期31、32层

4、法定代表人:朱学华

5、设立日期:1998年6月4日

6、批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]20号

7、联系电话:(021)38969999

8、联系人:王艳

9、客户服务中心电话:40088-50099+

1、注册资本:1.5亿元人民币

1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员

朱学华先生,大专学历。历任上海证券有限责任公司**书记、副董事长、

华安安益保本混合型证券投资基金招募说明书

副总经理并兼任海际大和证券有限责任公司董事长,现任华安基金管理有限公司

童威先生,博士研究生学历,14年证券、基金从业经验。曾任上海证券有

限责任公司研究发展中心部门总经理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总

经理(主持工作),上投摩根基金管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有

限公司战略发展总部总经理,自2015年7月起任华安基金管理有限公司总经理。

冯祖新先生,研究生学历。历任上海市经济委员会信息中心副主任、主任,

上海市工业投资公司副总经理、总经理,上海工业投资(集团)有限公司副总裁、

**副书记。现任上海工业投资(集团)有限公司执行董事(法定代表人)、总

马名驹先生,工商管理硕士,高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、

总经理,上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际(集团)有限公司

副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、上海锦江国际投资管理有限公司

董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司副董事长、长江养老保险股份有

限公司董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海国际信托有限公司监事。

董鑑华先生,大学学历,高级经济师。历任上海市审计*固定资产投资科员、

副处长、处长,上海市审计*财政审计处处长,现任上海电气(集团)总公司财

王松先生,研究生学历,高级经济师。历任建设银行总行投资部职员,国泰

证券有限公司北京办事处副主任、发行二部副总经理、债券部总经理,国泰君安

证券股份有限公司债券业务一部总经理、固定收益证券总部总经理、固定收益证

券总部总监、总裁助理,现任国泰君安证券股份有限公司副总裁。

独立董事:

萧灼基先生,研究生学历,教授。历任全国政协委员,政协经济委员会委员,

北京大学经济学院教授,博士生导师,北京市、云南省、吉林省、成都市、武汉

市等省市专家顾问,北京市场经济研究所所长,《经济界》杂志社社长、主编。

吴伯庆先生,大学学历,一级律师,曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳

法律顾问。历任上海市城市建设*秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上

海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所

华安安益保本混合型证券投资基金招募说明书

夏大慰先生,研究生学历,教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、

教授、博士生导师,中国工业经济学会副会长,财政部会计准则委员会咨询专家,

财政部企业内部控制标准委员会委员,香港中文大学名誉教授,复旦大学管理学

院兼职教授,上海证券交易所上市委员会委员。享受*****津贴。

张志红女士,经济学博士。历任上海证管办机构处副处长,中国证监会上海

监管*机构监管一处处长、上市公司监管一处处长,长城证券有限责任公司副总

经理、**委员、纪委书记、合规总监,现任国泰君安证券总裁助理、投行业务

委员会副总裁、华安基金管理有限公司监事会**。

陈涵女士,研究生学历,经济师。历任上海国际信托投资公司金融一部项目

经理、资产信托总部实业投资部副经理、资产管理总部副科长、科长,现任上海

章卫进先生,大专学历,会计师。历任上海市有色金属总公司财务处科员、

外经处会计主管,英国SONOFEC公司(长驻伦敦)业务经理,上海有色金属总

公司房产公司财务部经理、办公室主任,上海工业投资(集团)有限公司财务部

业务主管、副经理,现任上海工业投资(集团)有限公司财务部经理。

李梅清女士,大专学历,会计师。历任上海新亚(集团)股份有限公司财务

部副经理、上海新亚(集团)有限公司财务部副经理,锦江国际(集团)有限公

司计划财务部副经理及上市公司部副经理,上海锦江国际投资管理有限公司财务

汪宝山先生,大学学历,经济师。历任建行上海市分行团委书记、直属**

书记,建行宝山宝钢支行副行长,建行上海市分行办公室副主任,国泰证券公司

综合管理部总经理,公司专职**副书记兼行政管理部总经理,公司专职**副

书记兼上海营业总部总经理,国泰君安证券专职董事、**办公室主任、机关*

委书记,公司**委员、工会**,国泰君安投资管理股份有限公司董事长、*

赵敏先生,研究生学历。曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作,历任

华安基金管理有限公司综合管理部总经理、电子商务部总经理、上海营销总部总

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诸慧女士,研究生学历,经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高

级监察员,集中交易部总监助理,现任华安基金管理有限公司集中交易部总监。

朱学华先生,大专学历。历任上海证券有限责任公司**书记、副董事长、

副总经理并兼任海际大和证券有限责任公司董事长,现任华安基金管理有限公司

童威先生,博士研究生学历,14年证券、基金从业经验。曾任上海证券有

限责任公司研究发展中心部门总经理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总

经理(主持工作),上投摩根基金管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有

限公司战略发展总部总经理,自2015年7月起任华安基金管理有限公司总经理。

章国富先生,博士研究生学历,27年经济、金融从业经验。曾任上海财经

大学副教授、硕士生导师,上海大华会计师事务所会计师、中国诚信证券评估有

限公司上海分公司副总经理、上海华虹(集团)有限公司财务部副部长(主持工

作)、上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监、

华安基金管理有限公司督察长,现任华安基金管理有限公司副总经理。

薛珍女士,研究生学历,14年证券、基金从业经验,曾任华东政法大学副

教授,中国证监会上海证管办机构处副处长,中国证监会上海监管*信息调研处

处长,中国证监会上海监管*法制工作处处长,现任华安基金管理有限公司督察

郑可成先生,硕士研究生,14年证券基金从业经历。曾任闽发证券有限公

司债券研究员,福建儒林投资顾问有限公司研究员,益民基金管理有限公司固定

收益研究员、基金经理助理。2008年4月至2009年7月起任益民货币市场基金

基金经理,2008年5月至2009年7月任益民多利债券型基金基金经理。2009年

8月至今任职于华安基金管理有限公司固定收益部。2010年12月起担任华安稳

固收益债券型基金的基金经理。2012年9月起同时担任华安安心收益债券型基

金的基金经理。2012年11月起同时担任华安日日鑫货币基金的基金经理。2012

年12月起同时担任华安信用增强债券型基金的基金经理。2013年5月起同时担

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任华安保本混合型基金的基金经理。2014年8月至2015年1月任华安7日鑫短

期理财债券型证券投资基金的基金经理。2014年8月起同时担任华安年年红债

券型基金的基金经理。2015年3月起同时担任华安新动力灵活配置混合型证券

投资基金的基金经理。2015年5月起同时担任华安新机遇保本混合型证券投资

基金和华安新优选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015年6月起同

时担任华安添颐养老混合型发起式证券投资基金的基金经理。

3、基金管理人采取集体投资决策制度,公司投资决策委员会成员的姓名和

职务如下:

翁启森先生,基金投资部兼全球投资部高级总监、基金经理

5、业务人员的准备情况:

截至2015年9月30日,公司目前共有员工313人(含香港公司7人),其

中54.6%具有硕士及以上学位,81%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历,

具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关

管理部门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成。

根据《基金法》的规定,基金管理人应履行以下职责:

1、依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分

7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

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8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中

2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《基

3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨,按照诚实信用、勤勉

尽责的原则,严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定,不断更新投

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(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持

(2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取

(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人

1、内部控制的原则

内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员,并涵盖到决策、

通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序,维护内控制度

公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、

公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控

公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构,以实现对

公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言,包括以下组成部

分:

(1)董事会:董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责

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(2)监事会:监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和

(3)督察长:督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行

合规性监督和检查,直接向公司董事会和中国证监会报告。

(4)合规与风险管理委员会:合规与风险管理委员会是为加强公司在业务

运作过程中的风险控制而成立的非常设机构,以召开例会形式开展工作,向公司

总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以及其

(5)合规监察稽核部:合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情

况进行合规性监督检查,向公司合规与风险管理委员会和总经理报告。

(6)各业务部门:内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。

各部门的主管在权限范围内,对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位员

工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本

管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、

基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露

制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、

部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、

内部控制的基本要素包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内

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控制环境构成公司内部控制的基础,包括公司治理结构体系和内部控制体

系。公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、

内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。

公司自成立以来,通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制

意识,致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围,

使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治

理结构、加强了公司内部合规控制建设,建立了公司内部控制体系。

公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查,发现

风险,将风险进行分类、按重要性排序,找出风险分布点,分析其发生的可能性

及对目标的影响程度,评估目前的控制程度和风险高低,找出引致风险产生的原

因,采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后,确定

应进一步采取的对应措施,对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善,

公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中,也得到了一贯的

实施。主要包括:组织结构控制、操作控制、会计控制。

公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工,及部门间相互合作与制衡

的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工,各

部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统,形成权责分明、严格有

效的三道监控防线:

以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线:各部门内部工作岗位合理分

工、职责明确,对不相容的职务、岗位分离设置,使不同的岗位之间形成一种相

互检查、相互制约的关系,以减少差错或舞弊发生的风险。

各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线:公司在相关部门、

相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制

度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。

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以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道

公司制定了一系列的基本管理制度,如风险控制制度、投资管理制度、基金

会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、

资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等,控制日常运作和经营

中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。

公司确保基金资产与公司自有资产完全分开,分账管理,独立核算;公司会

计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所

管理的不同基金分别设立账户,分账管理,以确保每只基金和基金资产的完整独

基本的会计控制措施主要包括:复核、对账制度;凭证、资料管理制度;会

计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统,准确计算基金资产净值,

采取科学、明确的资产估值方法和估值程序,公允地反映基金在估值时点的价值。

为了及时实现信息的沟通,有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈,

公司采取以下措施:

建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流

渠道,保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息,保证信

制定了管理和业务报告制度,包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报

告路线和报告频率,在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。

监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程,对控制环

监察稽核人员负责日常监督工作,促使公司员工积极参与和遵循内部控制制

公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检

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查。检验其是否符合设计要求,并及时地充实和完善,反映政策法规、市场环境、

组织调整等因素的变化趋势,确保内控制度的有效性。

基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承诺公司将根

据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。

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1、基本情况

名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)

设立日期:1987年4月8日

注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦

注册资本:252.20亿元

法定代表人:李建红

行长:田惠宇

资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号

电话:0755—83199084

传真:0755—83195201

资产托管部信息披露负责人:张燕

招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股

份制商业银行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,

并于2002年3月成功地发行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:

600036),是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发

行了22亿H股,9月22日在香港联交所挂牌交易(股票代码:3968),10月5

日行使H股超额配售,共发行了24.2亿H股。截止,2015年6月30日,本集团

总资产5.2212万亿元人民币,高级法下资本充足率12.40%,权重法下资本充足

率11.77%。

2002年8月,招商银行成立基金托管部;2005年8月,经报中国证监会同

意,更名为资产托管部,下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察

室、基金外包业务室5个职能处室,现有员工60人。2002年11月,经中国人

民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格,成为国内第一家获得

该项业务资格上市银行;2003年4月,正式办理基金托管业务。招商银行作为

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托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合

格境外机构投资者托管(QFII)、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业

招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”

的托管核心价值,独创“6S托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您

的财富”为历史使命,不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上

托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准,首家发布私募基

金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,成功托管国内第一只券商集合资

产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家

实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利

ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT

保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。

经过十三年发展,招商银行资产托管规模快速壮大。2015年招商银行加大

高收益托管产品营销力度,截止9月末新增托管公募开放式基金38只,新增首

发公募开放式基金托管规模755.66亿元。克服国内证券市场震荡的不利形势,

托管费收入、托管资产均创出历史新高,实现托管费收入27.90亿元,同比增长

61.43%,托管资产余额5.91万亿元,同比增长100.07%。作为公益慈善基金的

首个独立第三方托管人,成功签约“壹基金”公益资金托管,为我国公益慈善资

金监管、信息披露进行有益探索,该项目荣获2012中国金融品牌「金象奖」“十

大公益项目”奖;四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。

李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014年7月起担任本行董事、董

事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。

招商*集团有限公司董事长,兼任招商*国际有限公司董事会**、招商*能源

运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、

招商*华建公路投资有限公司董事长和招商*资本投资有限责任公司董事长。曾

任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总经济师、副总裁,招商*集团有限

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田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013年5月起担任本行行长、本行执

行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于2003年7月

至2013年5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市

分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。

丁伟先生,本行副行长。大学本科毕业,副研究员。1996年12月加入本行,

历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理,杭州分行行长助理、副行长,南昌支

行行长,南昌分行行长,总行人力资源部总经理,总行行长助理,2008年4月

起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。

姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高

级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国

农业银行深圳市分行,从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至

今,历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首

家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一,具有20余年银行信贷及托管

专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领

截至2015年9月30日,招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列证券投

资基金(含招商股票证券投资基金、招商平衡型证券投资基金和招商债券证券投

资基金)、招商现金增值开放式证券投资基金、华夏经典配置混合型证券投资基

金、长城久泰沪深300指数证券投资基金、华夏货币市场基金、光大保德信货币

市场基金、华泰柏瑞金字塔稳本增利债券型证券投资基金、海富通强化回报混合

型证券投资基金、光大保德信新增长股票型证券投资基金、富国天合稳健优选股

票型证券投资基金、上证红利交易型开放式指数证券投资基金、德盛优势股票证

券投资基金、华富成长趋势股票型证券投资基金、光大保德信优势配置股票型证

券投资基金、益民多利债券型证券投资基金、德盛红利股票证券投资基金、上证

中央企业50交易型开放式指数证券投资基金、上投摩根行业轮动股票型证券投

资基金、中银蓝筹精选灵活配置混合型证券投资基金、南方策略优化股票型证券

投资基金、兴全合润分级股票型证券投资基金、中邮核心主题股票型证券投资基

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金、长盛沪深300指数证券投资基金(LOF)、中银价值精选灵活配置混合型证

券投资基金、中银稳健双利债券型证券投资基金、银河创新成长股票型证券投资

基金、嘉实多利分级债券型证券投资基金、国泰保本混合型证券投资基金、华宝

兴业可转债债券型证券投资基金、建信双利策略主题分级股票型证券投资基金、

诺安保本混合型证券投资基金、鹏华新兴产业股票型证券投资基金、博时裕祥分

级债券型证券投资基金、上证国有企业100交易型开放式指数证券投资基金、华

安可转换债券债券型证券投资基金、中银转债增强债券型证券投资基金、富国低

碳环保股票型证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)、中银中

小盘成长股票型证券投资基金、国泰成长优选股票型证券投资基金、兴全轻资产

投资股票型证券投资基金(LOF)、易方达纯债债券型证券投资基金、中银沪深300

等权重指数证券投资基金(LOF)、中银保本混合型证券投资基金、嘉实增强收益

定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金、

鹏华中小企业纯债债券型发起式证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资

基金、中银纯债债券型证券投资基金、南方安心保本混合型证券投资基金、中银

理财7天债券型证券投资基金、中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金、

建信双月安心理财债券型证券投资基金、中银理财30天债券型证券投资基金、

广发新经济股票型发起式证券投资基金、中银稳健添利债券型发起式证券投资基

金、博时亚洲票息收益债券型证券投资基金、工银瑞信增利分级债券型证券投资

基金、鹏华丰利分级债券型发起式证券投资基金、中银消费主题股票型证券投资

基金、工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛6个月定

期开放债券型证券投资基金、工银瑞信保本3号混合型证券投资基金、中银标普

全球精选自然资源等权重指数证券投资基金、博时月月薪定期支付债券型证券投

资基金、中银保本二号混合型证券投资基金、建信安心回报两年定期开放债券型

证券投资基金、中海惠利纯债分级债券型证券投资基金、富国恒利分级债券型证

券投资基金、中银优秀企业股票型证券投资基金、中银多策略灵活配置混合型证

券投资基金、华安新活力灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混

合型证券投资基金、交银施罗德新成长股票投资基金、嘉实对冲套利定期开放混

合型投资基金、宝盈瑞祥养老混合型证券投资基金和银华永益分级债券型证券投

资基金、华安国际龙头(DAX)交易型开放式指数证券投资基金联接基金、华安国

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际龙头(DAX)交易型开放式指数证券投资基金、中银聚利分级债券型证券投资基

金、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信新财富灵活配置混合型

证券投资基金、东方红睿丰灵活配置混合型证券投资基金、博时月月盈短期理财

债券型证券投资基金、中银新经济灵活混合型证券投资基金、工银瑞信研究精选

股票型证券投资基金、中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金、中银研究

精选灵活配置混合型证券投资基金、东方红睿元三年定期开放灵活配置混合型发

起式证券投资基金、中银恒利半年定期开放债券型证券投资基金、中海合鑫灵活

配置混合型证券投资基金、鹏华弘盛灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信新

金融股票型证券投资基金、国投瑞银新回报灵活配置混合型证券投资基金、国联

安睿祺灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘泽灵活配置混合型证券投资基金、

东方红领先精选灵活配置混合型证券投资基金、前海开源优势蓝筹股票型证券投

资基金、博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金、嘉实全球互联网股票型

证券投资基金、博时沪港深优质企业灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信丰

盈回报灵活配置混合型证券投资基金、鹏华中证高铁产业指数分级证券投资基

金、博时上证50交易型开放式指数证券投资基金、博时上证50交易型开放式指

数证券投资基金联接基金、博时新趋势灵活配置混合型证券投资基金、兴业收益

增强债券型证券投资基金成立、鹏华中证新能源指数分级证券投资基金、东方红

睿逸定期开放混合型发起式证券投资基金、信诚新选回报灵活配置混合型证券投

资基金、博时证金宝货币市场基金、汇添富医疗服务灵活配置混合型证券投资基

金、富国沪港深价值精选灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信聚焦30股票

型证券投资基金、国金通用众赢货币市场证券投资基金、信诚新鑫回报灵活配置

混合型证券投资基金、博时裕瑞纯债债券型证券投资基金、东方红京东大数据灵

活配置混合型证券投资基金、中银互联网+股票型证券投资基金、鹏华新丝路指

数分级证券投资基金、鹏华国证钢铁行业指数分级证券投资基金、中加改革红利

灵活配置混合型证券投资基金、华富恒利债券型证券投资基金、中欧睿尚定期开

放混合型发起式证券投资基金、景顺长城景颐增利债券型证券投资基金共128

只开放式基金及其它托管资产,托管资产为59,100.930亿元人民币。

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1、内部控制目标

确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经

营、规范运作的经营思想和经营理念;形成科学合理的决策机制、执行机制和监

督机制,防范和化解经营风险,确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整;

建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患,保证业务稳健运行的风险控制制度,

确保托管业务信息真实、准确、完整、及时;确保内控机制、体制的不断改进和

招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系:

一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。

二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室,负责部门内部风险预防和控

制。稽核监察室在总经理室直接领导下,独立于部门内其他业务室和托管分部、

分行资产托管业务主管部门,对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险

控制情况实施监督,及时发现内部控制缺陷,提出整改方案,跟踪整改情况。

三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时,必须遵循内控制衡原

则,监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。

(1)全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室

(2)审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险,托管组织体系的

构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点,应当体现“内

(3)独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立,不同托管资产之

间、托管资产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于

内部控制的建立和执行部门,稽核监察室应保持高度的独立性和权威性,负责对

(4)有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受

内部控制约束的权利,内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。

(5)适应性原则。内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要,并能随

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着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、

政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。内部控制应随着托管业务经营

战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外

(6)防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室,应当在制度上和人员上

适当分离,办公网和业务网分离,部门业务网和全行业务网分离,以达到风险防

(7)重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上,关注重要托管业务

(8)制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、

业务流程等方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。

(9)成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益,

(1)完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基

金托管业务管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招商银行基

金托管业务操作规程》和等一系列规章制度,从资产托管业务操作流程、会计核

算、岗位管理、档案管理、保密管理和信息管理等方面,保证资产托管业务科学

化、制度化、规范化运作。为保障托管资产安全和托管业务正常运作,切实维护

托管业务各当事人的利益,避免托管业务危机事件发生或确保危机事件发生后能

够及时、准确、有效地处理,招商银行还制定了《招商银行托管业务危机事件应

急处理办法》,并建立了灾难备份中心,各种业务数据能及时在灾难备份中心进

行备份,确保灾难发生时,托管业务能迅速恢复和不间断运行。

(2)经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计

核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完整的操作规

(3)业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数

据执行异地同步灾备,同时,每日实时对托管业务数据库进行备份,托管业务数

据每日进行备份,所有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。

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(4)客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客

户资料,视同会计资料保管。客户资料不得泄露,有关人员如需调用,须经总经

(5)信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗

双责、机房24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和

办公网、与全行业务网双分离制度,与外部业务机构实行防火墙保护等,保证信

(6)人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工

培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制,有效

(五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理

办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对

象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基

金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支

及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩

基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违

反《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其

他有关法律法规的规定,应及时以书面形式通知基金管理人进行整改,整改的时

限应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认

并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在规定时间内,基金托管人有权随

时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的

违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基

金合同和有关法律法规规定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人限期改正,如

基金管理人未能在通知期限内纠正的,基金托管人应向中国证监会报告。

基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协

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议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时

间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法

律法规、基金合同和托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,

基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时

通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理

由,拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨

碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管

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1、直销机构

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法定代表人:牛锡明

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法定代表人:姜建清

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法定代表人:常振明

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法定代表人:李国华

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法定代表人:孙建一

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法定代表人:高建平

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法定代表人:唐双宁

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法定代表人:李国宝

客户服务电话:8008303811

注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

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法定代表人:薛峰

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注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

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法定代表人:罗细安

客户服务电话:400-001-8811

地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603

法定代表人:董浩

客户服务电话:400-068-1176

注册地址:深圳市前海深港合作区前湾路1号A栋201室

办公地址:深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期418室

法定代表人:齐小贺

客户服务电话:0755-83999913

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

法定代表人:燕斌

客户服务电话:400-046-6788

注册地址:上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

办公地址:上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

法定代表人:刘惠

客户服务电话:400-808-1016

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注册地址:上海市黄浦区**中路336号1807-5室

办公地址:上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场19楼

法定代表人:张皛

客户服务电话:400-820-2819

注册地址:杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

办公地址:杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼

法定代表人:易峥

客户服务电话:4008-773-7720571-88920897

注册地址:浦东新区峨山路613号6幢551室

办公地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼东方财富大厦2楼

法定代表人:其实

电话:4001818188

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

法定代表人:郭坚

客服电话:4008219031

注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址:上海杨浦区秦皇岛路32号东码头园区C栋2楼

法定代表人:汪静波

客户服务电话:400-821-5399

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注册地址:东莞市莞城区体育路21号

法定代表人:廖玉林

客户服务电话:4001196228

注册地址:中国上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼

法定代表人:胡平西

客户服务电话:(021)962999

注册地址:上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

办公地址:上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

法定代表人:李梅

客服电话:021-96250500

注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层

法定代表人:王连志

客户服务电话:4008001001

注册地址:上海市广东路689号

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法定代表人:王开国

客户服务电话:95553、4008888001

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注册地址:上海市黄浦区**中路336号

办公地址:上海市黄浦区**中路336号

法定代表人:龚德雄

客户服务电话:4008918918

注册地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

法定代表人:李工

客户服务电话:96518

注册地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

法定代表人:常喆

客户服务电话:400-818-8118

注册地址:深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址:深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

法定代表人:何如

客户服务电话:95536

注册地址:广州市天河区珠江东路11号18、19层

办公地址:广州市天河区珠江东路11号18、19层

法定代表人:张建军

客户服务电话:400-8888-133

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注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址:北京市朝阳门内大街188号

法定代表人:王常青

客户服务电话:95587

注册地址:上海市浦东新区商城路618号

办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层

法定代表人:万建华

客户服务电话:400-8888-666

注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14/16/17层

办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14/16/17层

法定代表人:黄耀华

客户服务电话:400-6666-888

注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址:北京西城区闹市口大街9号院1号楼

法定代表人:张志刚

客户服务电话:400-800-8899

注册地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址:北京市海淀区北三环西路99号西海国际中心1号楼15层

法定代表人:刘汝军

客户服务电话:400-698-9898

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注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路55号惠州广播电视新闻中心

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法定代表人:徐刚

客服电话:95564

注册地址:山东省济南市经七路86号

办公地址:山东省济南市经七路86号

法定代表人:李玮

传真:(0531)68889752

客户服务电话:95538

注册地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层、26层、27层及28

法定代表人:丁学东

客户服务电话:(010)65051166

注册地址:广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址:广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

法定代表人:刘学民

客户服务电话:4008881888

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注册地址:湖北省武汉市江汉区新华路特8号

办公地址:湖北省武汉市江汉区新华路特8号

法定代表人:杨泽柱

电话:400-8888-999

客户服务电话:95579

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