基金的单位净值和累计净值有什么区别?赎回时是怎么算?
1、基金单位净值是指基金当前每一份的净值,是所以交易的基础,也是申购赎回的依据。
2、累计净值是指基金自成立之日起,到现在累计的净值,这中间可能经历了分红,所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱,表明了基金总体的业绩水平,对现在的操作只有参考意义,不产生直接影响。
基金的单位净值为何会高于累计净值?
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,是当前的基金总净资产除以基金总份额。基金累计净值=单位净值+历史分红值,如果某支基金成立以来从未分过红,那么它的累计净值就等于单位净值。
单位净值和累计净值的意思是什么?
基金的单位净值,其实就是每份基金的价格,计算公式是:基金的总净资产/基金份额总数。假设说,现在基金的总净资产有15亿,而现在基金的份额总数有10亿份,那么计算下来每一份的单位净值也就是1.5元。基金的单位净值,也是现在每份基金单位净资产的价值。只是大家需要注意的是,通常我们在基金销售软件上,所看到的基金的单位净值,是前一个交易日的基金单位净值,并不是我买入时候的单位净值。因为基金的净值,是在交易日晚上才会公布的。累计净值就是单位净值加上基金所有历史分红。用基金的累计净值减去1得到的就是这只基金成立以来,给我们创造的总收益。所以,这个数值是越高越好。有一些朋友喜欢买“便宜”的基金,觉得基金的单位净值越低越好,但是事实上基金的单位净值也是越高越好。有的基金为了迎合某些人买“便宜”基金的心态,就多一些分红,把基金的单位净值给降低。但其实基金的分红,就是就是把我们基金里面的钱,又还给我们而已,我们的总资产,并没有因为基金的分红而增加或者减少。如果基金没有分红,那么基金的单位净值和累计净值,就是一样的。
单位净值和累计净值是什么意思_东奥会计在线
2023-07-1223:16:27
单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。
累计净值就是单位净值+过往分红,反映该基金自成立以来的总体收益情况。
单位净值是提供一种即时的交易价格参考,投资者选择基金时不能只看最新净值的高低,从业绩比较的角度来说,基金累计净值是比单位净值更重要的指标。
基金单位净值是:
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
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基金单位净值和累计净值的关系
有道理,但基金主要是由经理操盘的,如果基金经理换了,一切都可能变。选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。定投最好选择后端付费.
当基金的单位净值和累计净值不一样时……
在购买金融产品的时候,我们会遇到不同的计量单位,例如份额(基金)、手(股票)以及份(期权),其可得数量往往与成交价格有关。类似于购买商品,商品有单价,基金也有单价,基金的单位净值就相当于基金的单价。
单位净值是通过基金市值除以基金总份额而得到,指的是一份基金当天的价格。基金的单位净值是交易的基础,也是基金申购和赎回的依据。
举个例子。假设A基金T日的单位净值是1.2元,A基金成立以来有过一次分红,曾分红1份0.01元。那么,在T日我们就会看到两个净值,单位净值1.2元和累计净值1.21元。
如果想在N天后的开放日(T+N日)购买基金,则需要根据当天结束后的基金配置的金融资产涨跌情况的单位净值(单价)来确定。例如涨了10%,那么T+N日的单位净值就为1.2×(1+10%),即1.32元;如果金融资产跌了10%,单位净值就为1.2×(1-10%),即1.08元。此时A基金(T+N日)的累计净值应为1.33或1.09元(单位净值+分红)。
分红是产生累计净值与单位净值不同步的主要原因,累计净值指的是基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和,累计净值体现了基金自成立以来的所有收益,单位净值反映了基金当前的价格。如果基金一直没有分红,理论上累计净值=单位净值。至于分红对基金有什么影响,我们会在后续的文章中进行详细阐述。
既然单位净值反映了基金当前的价格,那同样一份资金投入,是买净值低的基金好,还是买净值高的基金好?我们再举个例子。
假设1百万元申购净值为1元的B基金和2元的C基金,则获得100万份B基金和50万份C基金。如果两基金同时上涨10%,则B基金的净值为1.1元,C基金的净值为2.2元。B基金的收益=(1.1-1)×100万份=10万元;C基金的收益=(2.2-2)×50万份=10万元。
可见,决定基金收益的是基金净值涨跌幅,而非持有份额。在不考虑其他费用的基础上,如果两个基金的净值涨幅是一样的,那投资人的收益是完全一样的。
实际生活中人们总会对净值高或净值低的基金有“偏爱”,这在一定程度上是由于人们套用了对股票的认知,习惯性把基金申购赎回的单位净值对标成了股价,把基金的累计净值对标成了区间涨幅,而这混淆了基金收益和股票收益的内涵。
一家公司的股票通常有一个内在价值作为准绳,其股票价格围绕着这一内在价值上下波动,如果短期价格超出内在价值许多,意味着被严重高估,隐含着未来下跌的风险。反之,如果短期价格低于内在价值许多,意味着被严重低估,隐含着未来有上涨的可能。
基金的单位净值是买卖时的价格,但基金并没有内在价值的概念,它的累计净值用于衡量这只基金的业绩表现情况。理论上,基金累计净值不存在天花板,因为基金的投资组合经历着一个动态的调整过程,它是随着基金管理人不断运作将累积的收益体现出来,最终收益靠的是基金的净值增长率。
(伯克希尔哈撒韦公司,可以近似地看做一只基金产品)
除此之外,股票价格还与供求关系有关,受限于总股本的数量,大量的买盘会推高股票的价格。但基金的份额净值与供求关系无关,投资人申购的资金并非承接其他人卖出的份额,而是增多持有的份额,给基金带来更多的可投资总资产,使基金经理有更多的可用资产去投资。决定一只基金涨跌的还是市场行情和投研团队的投资能力。
单位净值大于累计净值是什么意思?
单位净值计算公式为:单位净值=(总资产-总负债)/基金总份额,反映的是基金现阶段的价值和单位预期收益;累计净值计算公式为:基金累计净值=单位净值+基金成立以来累计分红之和,反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。
一般来说,基金的单位净值要低于其累计净值,但是也会出现一些特殊的情况,导致单位净值高于累计单位净值。
1、场内 ETF 产品折算而导致的累计净值低于单位净值。比如,南方中证 500ETF 于 2015 年 4 月 14 日实施份额折算,每份基金份额折算成 0.28032483,导致累计净值远远低于单位净值。
2、封闭式基金或开放式基金转型了,转型后的业绩表现不好,导致累计净值低于单位净值
累计净值高的基金好,还是单位净值高的好?
在选择基金时,应该注重基金的长期表现而不是单纯关注累计净值或单位净值的高低。累计净值高的基金可能是因为时间较长而积累的结果,但并不代表它在短期或未来会有稳定的表现。而单位净值高则代表每份基金的价值较高,但并不能代表基金的潜在潜力。因此,投资者应该综合考虑基金的长期业绩、风险收益比以及投资策略,而不是仅仅关注累计净值或单位净值的高低。
基金单位净值和累计净值是什么意思 - 财梯网
基金单位净值是交易日每天收市以后,基金持有的股票、权证、债券、现金、票据等在当天的价值之和,除以当天的基金总份额,最后所得出来的单位净值。累计净值是该基金自发行成立以来的净值,包括了分红、拆分份额等。
首先要了解自己的风险偏好,其次要掌握基金的收费状况,第三要对基金的情况进行全方位的把握,最后是不能只关注基金分红状况。第二就是要了解基金的收费情况,比如它的管理费是多少,赎回费率是多少,这和基金的收益是直接相关的。第三就是要对于选中的基金进行分析,看其往期的业绩如何,最近几年的增长情况如何。
《证券投资基金收益分配条款的审核指引》中,明确了基金管理应该在基金合同以及招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次收益分配的最低比例。不同基金分红时间不同:封闭式基金的收益分配每年不得少于一次;开放式基金在基金合同中约定基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不得超过15个工作日。
基金封闭期能看到收益。在封闭期内,基金每周至少公布一次基金份额净值,一般在周五公布,公布基金净值后就能知道基金的收益情况。根据《证券投资基金运作管理办法》规定,基金封闭期不得超过3个月。基金封闭期是指在开放式基金成立初期,基金管理人可以在基金契约和招募说明书规定的期限内不接受申购、赎回等业务的时间。
理论上,股票存在本金完全损失的风险,比如公司破产。然而,基金产品是不同的。即使是以股票为主要投资对象的股票型基金,在正常情况下也不存在本金全部损失的风险。首先要理解基金是一种对人们更友好的投资方式。市场波动较大时可用于短期投资,市场波动较小时可用于长期投资。在各种投资方式中,基金的收益和风险相对适中,但基金也有亏损的风险,尤其是股票型基金。
1、商业贷款:等额本息法月均还款额为3715.09元;等额本金法第一个月还款额为4802.78元,随后每月递减,最后一个月还款额为1952.38元。2、公积金贷款:等额本息法月均还款额为3046.44元;等额本金法第一个月还款额为3840.28元,随后每月递减,最后一个月还款额为1949.71元。
ETF基金指的是“交易型开放式指数证券投资基金”,简称“交易型开放式指数基金”,又称“交易所交易基金”。ETF是一种跟踪“标的指数”变化、且在证券交易所上市交易的基金。ETF是一种特殊的开放式基金,既吸收了封闭式基金可以当日实时交易的优点,也具备了开放式基金可自由申购赎回的优点。
因为基金赎回的T+1机制,因此在周五赎回自己的基金可以节省自己的投资成本。如果有人咨询基金赎回最佳时间是什么的话,有基金经验的人都会告诉大家基金赎回最佳时间周五。这到底是为什么呢,我们可以从基金赎回的规则去了解一下吧。
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单位净值、累计净值、估值…一文看懂!
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1.单位净值和累计净值
2.如何正确看待基金净值?
3.“盘中估值”以及估值计算方式
4.客观看待基金单位净值的暴涨暴跌现象
1)、巨额赎回
2)、黑天鹅事件
3)、基金拆分