长城中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告_规定
原标题：长城中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告
注：本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。同时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日起（对于认购份额而言，含当日，下同）或基金份额申购确认日起（对于申购份额而言，含当日，下同）至该日起的第6天（含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；自该日起的第7天起（含当日，如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。
2日常申购、赎回(转换、定期定额投资)业务的办理时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
本基金单笔最低申购（含转换转入、定期定额投资，下同）金额为1元，投资人通过销售机构申购本基金时，当销售机构设定的最低申购金额高于该申购金额限制时，除需满足基金管理人规定的前述最低申购金额限制外，还应遵循销售机构的业务规定。
本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
本基金单一投资者单日申购金额不超过1000万元（公募资产管理产品除外），基金管理人可以调整单一投资者单日申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额的数量限制，并在调整实施前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。
本基金单笔赎回份额不得低于10份，投资者全额赎回时不受该限制。本基金不对投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额进行限制。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定赎回份额的数量限制，并在调整实施前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。
本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限。本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日起（对于认购份额而言，含当日，下同）或基金份额申购确认日起（对于申购份额而言，含当日，下同）至该日起的第6天（含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；自该日起的第7天起（含当日，如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。
1、基金转换费用由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购费补差二部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。转入份额保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归转入基金财产所有。
转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金份额净值
转入基金申购费补差费率＝转入基金适用申购费率－转出基金适用申购费率
转入基金申购费补差＝转入总金额－转入总金额/(1+转入基金申购费补差费率)
转入份额＝转入净金额/转入基金当日基金份额净值
基金转换费用＝转出基金赎回费+转入基金申购费补差
2、对于实行级差申购费率(不同申购金额对应不同申购费率)的基金，以转入总金额对应的转出基金申购费率、转入基金申购费率计算申购补差费用；如转入总金额对应转出基金申购费或转入基金申购费为固定费用时，申购补差费用视为0。
3、转出基金赎回费计入转出基金基金资产的标准参见各基金招募说明书的约定。
4、计算基金转换费用所涉及的申购费率和赎回费率均按基金合同、更新的招募说明书规定费率执行，对于通过本公司网上交易、费率优惠活动期间发生的基金转换业务，按照本公司最新公告的相关费率计算基金转换费用。
某基金份额持有人（非养老金客户）持有长城产业趋势混合型证券投资基金A类份额10万份，持续持有期185天，现转换为本基金。假设转换当日转出基金（长城产业趋势混合型证券投资基金A类份额）份额净值是1.0850元，转入基金（本基金）份额净值是1.0050元，转出基金对应赎回费率为0.25%，申购费补差费率为0，则可得到的转换份额及基金转换费计算如下：
转出金额＝100,000×1.0850＝108,500元
转出基金赎回费＝108,500×0.25%＝271.25元
转入总金额＝108,500－271.25＝108,228.75元
转入份额＝108,228.75/1.0050＝107,690.29份
基金转换费＝108,500×0.25%＝271.25元
即：该基金份额持有人完成本次转换后，可得到本基金基金份额107,690.29份。
1、本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限。本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日起（对于认购份额而言，含当日，下同）或基金份额申购确认日起（对于申购份额而言，含当日，下同）至该日起的第6天（含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；自该日起的第7天起（含当日，如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。
2、本次开通的基金转换业务仅适用于本公司旗下基金“前端收费”模式。
3、基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构销售的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。
4、投资者办理基金转换业务时，拟转出的基金必须处于可赎回状态，拟转入的基金必须处于可申购状态。
5、基金转换以份额为单位进行申请。转出基金份额必须是可用份额，并遵循各基金对赎回先后顺序的规定。
6、基金转换采取未知价法，即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基金的份额净值为基准进行计算。
7、基金转换视同为转出基金的赎回和转入基金的申购，因此暂停基金转换的情形适用于相关基金合同关于暂停或拒绝申购、暂停赎回和巨额赎回的有关规定。
本公司有权根据市场情况或法律法规变化调整上述转换的程序及有关限制，但最迟应在调整前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。
投资者可在已开通定期定额投资业务的销售机构办理本基金的定期定额投资，申请办理程序及交易规则遵循各销售机构的相关规定。除另有公告外，定期定额投资费率与日常申购费率相同。
1、扣款日期
投资者应与销售机构约定每期扣款日期，销售机构将按照投资者约定的每期扣款日进行扣款，若遇非开放日则顺延到下一开放日，并以该日为基金申购申请日。
本基金单笔最低定期定额投资金额为1元，投资者通过销售机构定期定额投资本基金时，除需满足基金管理人规定的最低定期定额投资金额限制外，还应遵循销售机构的业务规定。本基金单笔定期定额投资金额不受前述最低申购金额的限制。
以每期有效申购申请日（T日）的基金份额净值为基准计算申购份额，基金份额确认日为T＋1日，投资者可在T＋2日查询定期定额申购确认情况。
投资者可变更或终止定期定额投资业务，具体办理程序请遵循各销售机构的相关规定。
7.1.1直销机构
7.1.2场外非直销机构
上述代销机构的网址及客户服务电话等信息详见本基金管理人网站。基金管理人可以根据相关法律法规要求，调整本基金的代销机构，并及时在本基金管理人网站公示。
从2022年12月30日起，基金管理人将在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
2、本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限。本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日起（对于认购份额而言，含当日，下同）或基金份额申购确认日起（对于申购份额而言，含当日，下同）至该日起的第6天（含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；自该日起的第7天起（含当日，如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。
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基金多次申购持有期如何算
银行柜台买卖基金申购费统一为1.5%，赎回费0.5%新发基金认购费1%债基申购赎回费就相对便宜，有的c类债基是免申购赎回费的。货币基金不收申购赎回费指数基金相对普通股基债基申购费还能便宜一点。
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确诊后我去了省里的精神卫生中心住院，那里住着很多我的同龄人，他们病得都很重，我算轻的。看见很多人跟我在同一战壕里，就什么都释怀了。我们都有家长陪同，有个姑娘是精神分裂症，很难治。还有一个人精神错乱（谵妄）。还有一个小姑娘，看上去她很好，但是她吃饭很少，一天就睡两三个小时，在里面能睡着了，吃*吃得浑浑噩噩的。
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我就去网上搜，有什么书能有所帮助，看到了一本《伯恩斯新情绪疗法》，它是一本系统性治疗抑郁症的书，帮助改变抑郁症患者的认知：之所以抑郁haowin体育app，是因为看待事物的方式出现了错误，会比较消极。比如一件事情还没有发生的时候，就过于担心。但人的情绪是可以自己控制的，情绪取决于认知，而不是事实。我当时才知道，原来可以自己控制情绪，后面就学习。
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基金天数怎么算？
基金持有天数是从申购确定的那一天到赎回确认当天,计算二者之间的自然日(申购日期不含节假日,而赎回期包括节假日),确认日一般是申购基金的下一个交易日,即T+1。需要注意的是,在15点之前买入才算当天,如若超过15点,则算下一个基金交易日。
基金持有天数怎么算，基金天数自然日还是交易日
基金作为一种相对稳定的投资方式，也受到很多人的青睐。那么基金持有天数怎么算呢？
根据相关数据，基金的持有时间是指从申购确认日到赎回确认日的时间，确认日一般是申购基金的下一个交易日(交易日是指除节假日以外的周一至周五)，即T+1。
在知道基金持有天数怎么算之前，必须知道基金申购和赎回的交易规则。交易日15:00前提交的申购赎回申请以当日基金净值为准，15:00后提交的申购赎回申请顺延至下一交易日成交。注意基金申购、赎回按交易日计算，周五15:00后至下周一15:00后提交的交易申请按下周一的基金净值计算。
基金持有天数的计算规则是基于自然日。如何区分自然日和交易日？交易日可以简单理解为股市的开盘日，交易日和非交易日都是自然日。举个例子：如果这个星期天国家放假正常上班，但是股票不开盘，那么这一天就不是交易日。
基金持有时间从基金申购确认日起至赎回确认日之前的自然日结束计算。如果在正常工作日的周三15:00之前认购基金，确认日期为周四，赎回申请将在下周三15:00之前申请。基金周四到，持有时间8天。
基金持有天数怎么算自申购确认成功之日起计算，至赎回申请确认交易日的前一个自然日止。听起来是不是有点绕口，相信大家还不是很清楚其中的道理。我们分来申购以及赎回进行计算。
1.如何计算基金开始申购的日期
一般情况下，交易日之前买入的基金，会在下一个交易日确认。这个要看具体的交易日期，交易日和股市一年多少个交易日一样都是表示的工作日，除去节假日以及周末的时间，这一点上要注意，一旦在一些节假日买入之后基本上是要等假期后才能成功，比如说现在临近国庆节，10月1-10月8日为假期；如果是在9月29日3点后买入那么是在9月20日确认，而在9月30日买入后则是在10月9日才能确认，。这一点还要注意买入的具体时间，那么就是在3点之前买入属于当天的交易，按照当天的净值计算，而如果在3点当天交易结束的时候买入，则是推迟到下一个交易日。
2.基金赎回日期计算
一般情况下，交易日收盘3点之前赎回的资金将在下一个交易日确认。还是上面的例子，在9月29日3点之前赎回的是在9月30日确认，持有时间也是到9月29日确认；在3点之后的则是要在9月30日才能够计算完成，时间要截止到9月30日。当然这天资金也是不能够取出来的。这个和股市中的T+1一样。因此要用钱的时候要注意算好时间。一旦在9月30日才确认那么资金需要等待假期后才能够使用。
在很多人眼里，基金持有时间越长越好。当然如果是赚钱的概率，显然持有期越长，获得正回报的概率就越高。然而，就回报效率而言的情况并非如此，具体情况应视情况而定。
长期持有也可以为投资者省钱。因为如果投资者为了获得差价的利润而频繁买卖，会大大增加购买和赎回的成本。更重要的是，长期投资可以完全吸收短期投资可能带来的损失。时间不仅可以增加回报的稳定性，还可以有效降低市场风险。实际上，长期持有基金就能赚钱，这是投资者的误解。基金投资需要结合市场的发展。当收益达到一定水平，就要注意减仓和留利。以之前开设职位的鹏华证券保险为例，进行评级。去年用户最高收入接近30%。当时及时减仓，然后基金一路下跌。所以基金投资并不是说要长期持有，而是要根据市场把握卖点，一旦市场发生变化就要注意赎回。
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单子是假的不做
根本没有单子，完全是靠利益驱使的不做！
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基金持有七日怎么计算
买基金分前端收费和后端收费，就是买时就收费或着买时不收费卖时再收假设有10000元，基金市值1.11元，前端费率0.015，1.前端收费能购买到的份额：10000/(1.11*(1+0.015))=8875.872.后端收费能购买到的份额：10000/1.11=9009.01
支付宝基金持有天数怎么算
基金有一个买入确认份额时间，要确认基金持有份额后，才开始计算基金持有天数，大多数基金持有天数＜7天，卖出时的手续费会相对偏高。
怎么看基金持有天数？
要查看支付宝基金的持有天数的话，按以下步骤进行操作即可：第一步：登录支付宝APP，点击页面下方菜单栏的“财富”；第二步：进入“财富”页面后，点击“基金”选项；第三步：在“基金”页面点击下方菜单栏的“持有”；第四步：在基金持有页面就可以看到自己购买的基金，点击某只基金，进入详情页面之后，就可以查看到该基金是何时购买的，知道该基金已经持有多少天了。而大家需要注意，基金持有天数包含有节假日和周末，也就是说，基金持有期是按自然日来计算的，而不是按工作日来计算。基金持有期就是基金卖出和买入这期间间隔的自然日，当然，具体要以基金公司计算为准。
基金的持有时间怎么算？
—第010期—
近期，MsC收到好多投资者留言关于基金持有时间的问题：
“基金的持有时间怎么算呢？我哪天赎回，这只基金能没有赎回费？”
“我是上周五买入的基金，哪天是持有第7天，不收1.5%的赎回费？”
今天MsC就跟大家讲讲基金持有时间是怎么计算的。
基金持有时间计算原则
申购期申购的基金份额的持有时间是从基金申购确认日起至赎回确认日前一天的自然日计算。
是不是有种晕晕的感觉？来，MsC画下重点：
首先，基金的持有天数指的是自然日，而不是交易日，包括工作日、周末及节假日的。
其次，要明白基金申购赎回的确认日。基金的持有天数的起止时间是按确认日来确定的。
交易日15点前的申购/赎回，下一个交易日确认。
交易日15点后的申购/赎回，下二个交易日确认。
（注：MsC针对的是场外基金哦，且不涉及QDII基金）
概念讲清楚了，我们来通过例子来实践下：
（1）假如MsC在2022年12月29日15：00前申购了汇丰晋信动态策略C基金，在2023年1月5日15：00前进行了全部赎回。那MsC的持有时间是多少呢？
依据持有时间计算原则，12月30日（申购确认日）起至1月5日（赎回确认日前一天），共持有7天。
（2）假如MsC在2022年12月30日15：00前申购了汇丰晋信动态策略C基金，在2023年1月6日15：00前进行了全部赎回。那MsC的持有时间是多少呢？
依据持有时间计算原则，1月3日（申购确认日）起至1月8日（赎回确认日前一天），共持有6天。
提醒下，大家在进行基金交易的时候，提前做好资金规划，尽量不要在下午15：00后或节假日之前的最后一天进行交易，否则就要等很多天才能确认了哦。
除了上面的申购/赎回以外，还有几种特殊情况需要注意：
定期定额申购的份额是按“先进先出”原则，即按每笔定投确认的份额分别计算持有时间的。
对于认购期认购的基金，持有时间是从基金合同生效日开始计算的，不是认购基金的时间起算哦。
好了，大家都明白怎么计算自己的持有时间了吧。不过MsC还是建议大家基金投资考虑长期持有哦。如果在基金中遇到什么问题，欢迎给MsC留言哦！
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本文件所提供之任何信息仅供阅读者参考，既不构成未来本公司管理之基金进行投资决策之必然依据，亦不构成对阅读者或投资者的任何实质性投资建议或承诺。本公司并不保证本文件所载文字及数据的准确性及完整性，也不对因此导致的任何第三方投资后果承担法律责任。
基金投资有风险，敬请投资者在投资基金前认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的风险承受能力选择适合自己的基金产品。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
本公司提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。敬请投资人在购买基金前认真考虑、谨慎决策。
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基金的话，比如要持有几个月涨幅怎么计算？5
基金的周涨幅，月涨幅是怎么计算的？无论是周涨幅还是月涨幅，都是有起始时间和终止时间。对于周涨幅来说，上周末最后一天的净值是初值，这周末最后一天的净值是终值则周涨幅=（初值-终值）/初值对于月涨幅也是一样的，上个月最后一个交易日的净值是初值，这个月最后一个交易日是终值。公式一样用上面那个。最后单位用百分比。基金的涨幅是怎么计算出来的？基金收益＝基金份额×（赎回日基金单位净值－申购日基金单位净值）－赎回费用基金份额＝（申购金额－申购金额×申购费率）÷当日基金单位净值赎回费用＝赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率收益率=（资产总值—总投入）÷总投入×100%年均收益率=（总收益率+1）开方（12/定投月数）—1其实这些东西你不必自己算，基金公司的网站上会有计算器的。要注意的是，赎回费率会随基金持有时间的增长而降低，所以最好不要急于赎回，否则除去赎回费后你的收益就所剩无几了。总之，基金适合做长线投资。适合理财，不宜投机。^_^追问：我想知道基金公司是怎么获取基金收益的，是不是所有持仓股票涨幅平均基金阶段涨幅计算基金以易方达增强债券A为例，2013年5月9日单位净值1.1652012年12月31日单位净值为1.1450（因为213年1月1日不开盘）但今年来的阶段涨幅却为4.42%，不是（1.165-1.1450）/1.165么？怎么会得4.42%呢，同理，2012年11月9日的单位净值为1.110，那六个月来的涨幅怎么算得出7.72%出来呢，近一周、近一月、3个月来的涨幅我都算得跟网上的一样（天天基金网、和讯网上的数据）就是今年来、6个月涨幅不一样，以我以上的算法应该得1.多%，实在不借你这几个数都错了今年的增长是从1月2日净值算起，而且因为这只基金分了一次红，10份派0.3元，也就是说，5月9日累积净值应该是1月2日1.165+0.03收益率中你的分母也用错了，分母应该是1月2日净值你再算算，肯定就是4.42%了原来是少把红利算看上了，非常感谢。。新手买了基金，关于收益是怎么计算的？是不是必须市值在价格高于本金时赎回才会有收益？比如：我买了500块钱的基金，第一天市值500，在第二天显示市值550，这时如果不算赎回费用，赎回后是不是赚50元？如果第二天我没赎回第三天涨幅1%，那么第三天市值是怎么算出来的？按500来乘还是按550？如果一直不管？基金跌跌涨涨但是总体涨幅大于跌幅，是不是可以一直累计赚钱？与此同时基金份额变化么？买了500块钱的基金，第一天市值500，在第二天显示市值550，这时如果不算赎回费用，赎回后是不是赚50元？是的。如果第二天我没赎回第三天涨幅1%，那么第三天市值是怎么算出来的？按500来乘还是按550？按550来算。如果一直不管？基金跌跌涨涨但是总体涨幅大于跌幅，是不是可以一直累计赚钱？是的。与此同时基金份额变化么？基金份额变化有两种情况，一是基金拆分，比如一份拆成2份，你买的100份就变成了200份。第二种情况是红利再投资，基金分红的时候你不要现金分红，而是把分红重新折算成基金份额。请教一个基金持有天数计算的问题我周一申购一个基金,周2应该是确认日,假如我周三赎回.这笔交易是周4得到确认,那请问我这个基金算持有1天还是2天？这个问题很重要，因为我的基金，持请教一个基金持有天数计算的问题我周一申购一个基金,周2应该是确认日,假如我周三赎回.这笔交易是周4得到确认,那请问我这个基金算持有1天还是2天？这个问题很重要，因为我的基金，持有少于7天，赎回费用是1.5%，大于等于7日是0.75%,大于等于30天是0.5%你好，基金持有天数是以基金确认日开始计算的周2确认日,周三赎回，周4得到确认,持有时间为2日特别,如果是在基金发行期认购的,持有时间从基金合同生效日算起，也就是基金成立之日。如转换成另一只基金，则转入基金持有时间又开始从转换确认之日算起了，也就是不连续计算。码字不易，及时回答如有帮助望尊重别人帮助，采纳为满意回答，百度知道基金分类总排名第三csdx7504
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