基金新人秒懂基金净值、估值
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关键词全在文末啦~
牛年来了，牛没来？？？？今天可谓是白马股变身黑熊股啊！看看咕噜这收益，尤其是白酒：-7%？？？
慌不慌！不慌~
怕不怕！不怕~
我们一再强调，现在牛市还没来，我们买的是基金，不是股票，完全不用慌~当然，买了几十万的就算是不慌，也得哭吧
哎嘿！新人就要问，你咋知道跌了啊！今天我们来说说净值和估值
净值
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净值：单位净值
是每份基金单位的净资产价值，我们买入卖出的基金，都是按照这个价格进行
计算公式为：基金份额资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数(不懂也罢)
我们可以看到，在净值的下面有一个02-19日期，聪明的咕噜已经发现，这个日期刚好是上礼拜五，也就是我们说的上一个交易日
那我们通俗的来说：净值，就是过去交易日里已经确认的该基金的单位净值，也就是一份的价格
而下方的0.17%，其实就是上一个交易日最后确定的增长率，也就是我们通常说的那天涨了0.17%，如果是绿的，自然就是跌了
估值
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估值：当天的交易日，你就按照今天的日期来看，估值就是按照当天的基金持仓和指数的走势，来对基金的净值进行预测
网上很多说的很复杂，我们很直白的来理解就好了，就是基金持有哪些股票，就按照这些股票的当天走向来对基金进行一个预测
可以看到今天2月22日，-2.97%，绿油油的
估值准确吗？
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不准确。
前面我们也说到了，估值是一种预测。只有在交易结束之后(一般是第二天），才能确认最新的净值，也就是我们看到的基金净值，永远是已经完成的交易日的净值
举例说明：
今天2月22日，我们看到的净值是上一个交易日2月19号的净值，估值是今天的大致预测
2月23日，我们会看到2月22号的净值，到时候会有一个2月23日的估值
我们可以在基金的详情里，找到一个净值估算的页面，是不是就看到了具体的估算净值、估算涨幅
有时候我们会发现，今天的估值和明天看到的净值有大致出入，这是正常现象，咕噜经常发现：估值是红的，结果净值是绿的，也就是我以为涨了，结果跌了？？？(尤其是华夏的基金，俗称偷吃！)
好了，其实净值和估值，只是我们在操作的时候，一种常识而已，对于基金操作来说，短期的并不会影响到我们的基金操作。
最后！！！这才是今天的主菜啊！
你时常因为找不到好基金而苦恼吗？
你时常因为不知道基金规模而迷茫吗？
你是不是也很好奇，到底昨天哪个基金涨的最多？
想要了解最新的基金龙虎榜吗？快给我发消息吧！
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【往期重点】
交易规则篇：《你还不知道股票和基金的交易规则吗？赶紧学吧！》
新手避坑篇：《90后疯狂进入基金市场，但别买错了！！》 懒人定投篇：《定投，做一个聪明的懒人》
基金如何估值?
这个问题问的很专业。。我从教材中截取的贴出来。基金投资的资产分类很多，也有很多情况，下面都包括了，还挺复杂。。 基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。 基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。 （三）估值的基本原则 1.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值。估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的（如异常原因导致长期停牌或临时停牌的股票等），应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。 2.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格。采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验确保估值技术的有效性。 3.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。 （四）具体投资品种的估值方法 1.交易所上市、交易品种的估值。通常情况下，交易所上市的有价证券（包括股票、权证等）以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值；交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。 2.交易所发行未上市品种的估值。 （1）首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。 （2）送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。 （3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值。 （4）非公开发行有明确锁定期的股票，按下述方法确定公允价值： ①如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本高于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值。 ②如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值： 式中：FV——估值日该非公开发行有明确锁定期的股票的价值； C——该非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本（因 权益业务导致市场价格除权时，应于除权日对其初始取 得成本做相应调整）； P——估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价； D1——该非公开发行有明确锁定期的股票锁定期所含的交易所的交易天数； Dr——估值日剩余锁定期，即估值日至锁定期结束所含的交易所的交易天数（不含估值日当天）。 3.交易所停止交易等非流通品种的估值。 （1）因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值为零。 （2）对停止交易但未行权的权证，一般采用估值技术确定公允价值。 （3）对于因重大特殊事项而长期停牌股票的估值，需要按估值基本原则判断是否采用估值技术。目前，中国证券业协会基金估值工作小组介绍了此类股票常用估值方法，包括指数收益法、可比公司法、市场价格模型法和估值模型法等，供管理人对基金估值时参考。目前，有基金管理人参考“中证协基金估值指数”，采用指数收益法对部分长期停牌股票进行估值。 4.全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。 （五）计价错误的处理及责任承担 1.基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正，及时采取合理措施防止损失进一步扩大。当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25％时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到0.5％时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。 2.基金管理公司和托管银行在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定，给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任。因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任。 （六）暂停估值的情形 当基金有以下情形时，可以暂停估值： 1.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。 2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。 3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。 4.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。 5.中国证监会和基金合同认定的其他情形。
基金净值估算是随时变化的吗?如何从估值判断当日的大概涨跌趋势？
基金净值估算是随时变化的吗?如何从估值判断当日的股票价格与股息成正比例变化，而和利息率成反比例变化。如果某个股份公司的营业情况好，股息增多或是预期的股息将要增加，这个股份公司的股票价格就会上涨；反之，则会下跌。青山绿水间，沉淀于时光深处，镌刻在记忆
广发小盘基金每者放食项定业带几春次分红时间?
并不是定期的，上次分红是06年12月，分红前基金公司网站会有公告，广发的服务很好的，要是你当初留了手机号码，它会届时短信通知你的，不用担心。
爬取基金的历史净值，进行回测 - 知乎
python可以轻松实现基金净值的回测，下面直接进入正题
1.首先打开天天基金网的具体的一个基金：
我们可以分析一下这个连接就是前面的部分，加上基金代码+.js?v=+日期+时间
有了连接之后呢，我们就可以通过requestsget这个链接得到数据
楼主用了代理来实现获取，也可以不用代理。content得到的是一大堆字符串
正则表达式筛出想要的数据后我们要转化成列表，以便于我们更方便的获取数据
然后我们分析数据，其中X是不是就是时间戳呢，y值就是净值数据，equityReturn就是当日涨跌幅。然后我们把这些数据放入基金的列表中去
回测结果直接图像化，更容易查看，也可以打印出来文字。
欢迎私信楼主，交流python以及基金可转债知识，共同提高。
股票基金的净值是怎么算出来的，和当天的时实估值有什么关系？
估值是根据该基金历史持仓进行估算，不一定准确，只能提供参考实际净值则是更为准确计算，扣除掉按日计提的管理费托管费等费用，大概是剩余的资产总值处于总份额。当天申购赎回（15点前），都是按照当天的净值计算
每日一课丨基金净值和基金估值
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基金净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，是每天收盘之后基金公司根据收盘价算出来的。
基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。这个估算方可以是基金网站也可能是某理财软件。通俗一点讲，基金估值就是预测，预测今晚公布的基金净值是多少。基金估值的意义在于，基民通过了解对基金进行估值，对自己所购买或即将购买的基金如何进行下一步的操作有个参考。
基金净值是根据实际持仓和操作计算出来的，基金估值是根据以往数据计算出来的，所以两者数据会存在着不少的差异。例如，某基金经理今天减仓了某股，该股仓位就会发生变化，这样就造成了基金仓位的变化，若是继续按照昨日的仓位进行计算的话，那么这与实际情况是不符合的，因此这就是净值和估值出现不对等的最重要原因。
来源：综合自网络
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为什么从广发网站来自上看到的广发小盘的单位净值与在大智慧上看到的广发小盘的同一天净值不一样?
广发网站上看到的是基金的净值，大智慧上看到的是LOF基金在二级市场上的市值。
万家和谐基金今日净值最新(万家和谐基金今日净值519181)-森炫投资网
万家和谐基金今日净值最新变动情况如下：截至2021年8月31日，嘉实新机遇混合a近一年收益率为24.13%，同期业绩比较基准收益率为-0.05%；嘉实新机遇灵活配配置混合型证券投资基金近一年收益率为-0.05，同期业绩比较基准收益率为-0.05。(中新经纬app)(编译/清风)中国基金业协会最公募基金2016年四季度末持有a股市值1.09万亿元，较三季度末增加0.04万亿元，环比增长2.34%。
我说一个发人深省的【连环】人伦***，残忍、残酷。而且差点该案就被淹没在历史的尘埃中了，因为当警方揭开这个谜底时3个主犯中有2个已经死了…幸亏在案件发生17年后***机关的专项活动重启旧案调查，也幸亏还有1个主犯活着，最终将这起人伦***公诸于世。
1996年之前，四川省潼南县（现重庆市）住着老实本分的一家三口，丈夫陈文华和妻子周菊勤劳质朴，开着一家餐馆生意十分红火。虽然算不上大富大贵，但在那个年代也绝对算是小康之家了，因为94年四川人均月工资不过400块的时候这家人就入手了一辆当时售价1.2万的嘉陵145摩托车了…而且两人的独子陈刚长相英俊帅气，一家三口是很多邻居、朋友眼中的“模范家庭”。但是就在1997年底，夫妻俩竟毫无征兆地卖掉了自己的餐馆举家迁往遂宁市，没有人知道原因，甚至潼南县的亲友自此也很少再和他们联系。
1999年3月26日，遂宁110指挥中心接到报案，当地群众在一片烧焦的杂草丛中发现一具***，接警后遂宁警方立即赶往案发地。
死者为女性，年龄在45~50岁之间，***已经被烧得面目全非无法辨认，尸检解剖后发现其呼吸道没有沾染灰尘，死因为机械性窒息，因此警方判断她是被人勒死后再浇上汽油毁尸灭迹的，一般情况下这种作案手法都是熟人之间的***或者仇杀，因为很明显凶手就是不想让警方知道死者的身份进而追踪到其社会关系。不过现场没有留下任何可以证明死者身份的物证，所以警方只能从失踪人员处入手展开调查。
经过不断的走访调查，***们发现从潼南县刚搬迁过来不久的中年妇女周菊失踪了，而她的丈夫陈文华最近行为诡异，据邻居说平常都热情开朗的他似乎总是刻意回避熟人，而且自己的老婆失踪好几天了也不见他去报案。这让办案***对他产生了怀疑并对其社会关系和最近的活动情况展开了调查。
没几日法医检测报告出来了，证实该死者正是陈文华失踪了几天的妻子周菊！而当警方告诉他这个消息时，陈文华依然表现异常，只是淡淡地说了句：“早就知道会有这天了。”
这一系列的反常举动都令警方加大了对陈文华的怀疑并加快了对其案发时间段的活动调查。很快，***就发现两个可疑人员，潼南县居民毛继和古小中。
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基金净值、基金估值与“偷吃”
基金净值与涨跌
首先，我们需要了解基金净值是什么。
基金估值与“偷吃”
那基金估值是什么意思呢？
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