请问基金：基金净值是什么意思呢？是不是相当于它的单价或成本价呢？
基金净值相当于基金的单价，你买基金的时候买到的份额为总价×(1-申购费率)÷确认份额当天基金净值，卖出时卖出总价=(卖出基金份额数×卖出当天基金净值)×(1-赎回费率)，你的理解是基本氧太货么最程此毫扬正确的，不过忽略了申购费率的问题——不过也并非所有基金都设置申购费率和赎回费率，具体以您要购买基金的说明文件为准。其实基金本质上也就是个商品，净值就是商品的价格，会上下波动，申购、赎回费率就相当于手续费了。你把它当成任何一种日常生活里常见的实体商品，就很好理解了。如有用请采纳。
基金中累计净值和单位净值分别什么意思
基金单位净值即是每份基金的价格，即单价；在没有拆分的情况下，基金累计净值=基金单位净值+分红；在有拆分的情况下，基金单位净值显示的是拆分后的基金净值，基金累计净值还是按照拆分前的基金净值显示。即有拆分又有分红稍微复杂一些；其实对于基金投资者来说，联系最密切的是基金单位净值，对基金累计净值不用过于在意。
申购基金时的价格是单位净值还是累计净值？
是按最近净值 购买的 最近净值＋历史分红＝累计净值
基金净值什么意思啊？
关于基金净值主要有三种类型，分别是基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。下面就来说说这三者的具体区别和含义。
1.基金单位净值基金单位净值，就是大家经常说的基金价格，即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定，对于开放式基金来说，基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。有了这个“单位净值”，我们就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖手续费的情况下，如果你投资500元，那么就可以买250份的基金份额。这里有一个小知识点：因为基金的单位净值，是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的，所以只要你是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。
2.基金累计净值上面提到的单位净值，是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。累计净值=单位净值+历年的基金分红。一般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红，那么其单位净值就等于累计净值。所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。
3.基金复权净值上面提到的累计净值，是假设基金投资者都采用“现金分红”计算出来的净值，但是有些基民采用的是“红利再投资”这种方式，所以这就要引入“基金复权净值”了。举个例子，富国天惠成长混合基金(161005)数据显示，截止到2018年10月11日，这只基金的累计净值为4.3801元。但是它的复权净值为8.0118元。因为考虑到了“红利再投资”的情况，所以基金复权净值更加真实的反映了基金的历史盈利能力。因此这个指标经常被很多基金公司、第三方评级机构计算基金业绩回报所引用。
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工业和信息化部办公厅关于2023年度享受增值税加计抵减政策的
审计报告使用者可通过统一监管平台或手机应用程序等方式，查询审计报告报备、赋码以及财务报表关键指标等情况。
财政部税务总*关于延续实施金融机构农户贷款利息收入免征增值
关于延续实施中国邮政储蓄银行三农金融事业部涉农贷款增值税政策的公告。
对金融机构农户小额贷款的利息收入，在计算应纳税所得额时，按90%计入收入总额。
财政部税务总*关于延续实施小额贷款公司有关税收优惠政策的公
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基金净值怎么计算，私募基金净值越高越好吗？
什么是基金净值?基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
基金净值怎么计算?
净值就是基金交易(申购或赎回)的价格,其中除申购或赎回的手续费外,其它费用例如管理费,托管费等都已扣除。
基金净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=(总资产——总负债)/基金单位总数。
累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即:累计净值=累计分红+单位净值。
比如一家上市公司他的各项资产加起来一共是十亿。而他发行了一亿份!那他的每份净资产就是十元。
当过了一年，再结算时基金赢利了一毛钱那他的累计净值就是10+0.1=10.1元如果他每股分红0.05元，那他的净值就是10+0.1-0.05=10.5元。
由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00 陆续公布。
在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。
私募基金净值越高越好吗?
基金净值越高越好吗?其实，基金的好坏跟净值大小没关系的，主要看它的盈利能力。有些基金不断盈利，但是不断在分红，这样的基金净值一直会很低，但是总收益也很好。有的价格高的基金，也不一定就表现好。
所以说基金净值高低和基金好坏无关的。这就像好多买股票的人喜欢买低价股一样，总以为股票价格低，买的就多。其实这是一个很无知的想法，因为股票和基金都是按百分数计算涨幅的。
假设有1万块钱，每股1块钱的股可以买10000股，数量看上去很多。如果买10块钱的股只能买1000股觉得很少，可是这两个股都涨10%的话，收益是一样的，这跟股票单价高低没关系。基金也是一样的。
经常分红还是有好处的，特别是分红方式是红利再投的时候。这样基金份额不断在增加。如果基金不断上涨，涨回分红前的价格，那等于白赚了分红份额*分红前的净值。这个就像股票的填权。至于基金分红后，总金额不变，份额增加，净值下降就应该是这样的。
有基金分红就是纯粹就是为了迎合那些认为“单个净值基金价格低，能买得多”的人的心理。
投资总金额不变，净值低的份额肯定多啊。每十份净值分红1元就相当于股票的10送1元。
红利再投以后等于把你的分红所得直接换成了基金份额。假如你有10000份基金那就会分1000元，红利再投后，等于又购买了基金，所以现在份额是10000+1000/分红后的净值，所以份额就多了。但是假如基金净值不变，那总金额就是(10000+1000/分红后的净值)*原净值。这样的话基金总额等于平白多出了很多，那是不可能的。
以上是关于基金净值怎么计算以及私募基金净值越高越好吗的全部内容。基金净值一般情况下有基金单位净值，基金累计净值。并不是基金净值越高就代表着投资价值越高，基金净值只代表过去的业绩，此外基金净值低的，可能是之前分红过多的原因，需要具体的基金具体分析。
基机试福扬练奏题电金净值就是基金单位价格吗？
不是。净值就是你购买基金的单价，最新净值就是最近（可能是今天的或者这个月的，总之是最近的）这个基金的单价。单位净值1.023是指这个理财产品一份要1.023元。净值会每天根据股票市场上下波动，他每日波动的数值_你持有的份数就是你的当天收益。举个例子：你现在买了一万元的这个净值为1.023元的理财产品，总共可以买9775份（计算：10000/1.023），过几个月这个理财产品净值增加为2.023，那时你的收益就为9775*（2.023-1.023）=9775元。计算公式：（当日净值-买入净值）x份额=收益，这就是为什么大家都要去抄底，低卖高卖的道理。净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额;与固定资产原始价值比较，表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。在股票投资基本分析的诸多工具中，与市盈率、市净率、市销率等指标一样，账面价值也是最常见的参考指标之一。净值计算方法：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损每股净值=净值总额/发行股份总数从公式中可见，股票净值代表了股东们共同拥有的自有资金和应享有的权益。股票净值与股票真值、市值有密切关系。由于股票净值表示的是公司过去的年份的经营和财务状况，因此可作为测算股票真值的主要依据。如某股票净值高，表示该公司经营财务状况好，股东享有的权益多，股票未来获利能力强，该股票的真值一定较高，市值也会上升；反则反之。相对于股票真值、市值而言，股票净值更为确切可靠，因为净值是根据现有的财务报表计算的，所依据的数据相当具体、确切，可信度高。
基金净值是什么意思 基金净值是什么意思通俗一点 - 天气加
基金净值是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。无论什么基金，在最开始发行的时候都要把基金总额划分成等额的整数份，基金净值可以理解为其中一份基金的“价格”，也就是基金的单价。
基金净值分为单位净值和累计净值这两种，单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。
而累计净值则是在单位净值的基金自从上市以来，累计相加得来的净值，也就是累计净值就是单位净值加上基金以往的所有单位分红的总和。
总而言之，基金净值是在进行基金交易的依据，但是基金的总资产并不是固定的，它会随着基金投资的股票，债券，货币等市场价格的波动而变化，所以每天收市后，基金净值都重新进行计算。
基金收益莫名其妙的减少了，是什么原因？ - 知乎
老司机告诉你，首先要去看看，是不是基金正常运作亏掉的。
有概率会看到每日净值下面，有一条小小的公告，提示各位最近基金在搞分红。
然而基金的分红，不是股票分红，并不能带来增量收益。
账上所有的钱，加起来数目完全对不上呢？不都在同一个口袋里么？
在基金累计盈亏下面，有这么几行选项：
分红方式点开，可以看到两个选项：“现金分红”和“红利再投”。
现金分红：把自己的一部分钱，免手续费，提现到银行卡。也被叫做落袋为安。
（微信现金分红默认转入“财富宝”，支付宝现金分红默认转入“余额宝”）
红利再投：把自己的一部分钱，免手续费，再次买入基金。也被叫做利滚利。
从“现金入账，落袋为安”角度来看，基金分红也相当于提前止盈。
假设，你买了A基金1000份，净值为2。第二天分红，每份分红0.5，就会有500元直接被划入银行卡/余额宝/财富宝，不用扣1.5%的短期赎回费。
如果不想拿钱，就选择“红利再投”，500元再次以1.5的净值买入基金，继续跑收益。
既然盈利和本金没变，为啥基金公司还要这么折腾呢？
可以从基金公司角度考虑：
多多估计，大部分初次接触基金的小白都不太懂得，基金分红和股票分红是两个概念。
但是大部分人看到“分红”两个字，都会下意识地觉得，会像股票一样能小赚一笔。
利用这个原理，有的基金常常从自己业绩好、收益高、敢分红角度进行宣传，吸引小白买入。
能长期坚持分红的基金，必然是一直盈利的基金，毕竟赚了钱才好分嘛。
这也是利用了很多小白初次接触基金时的误区：
新手小白往往喜欢看基金净值买基金，总觉得净值高就是“单价高”，产生恐惧。
花同样的钱，高净值基金只能买到一点点份额，而低净值基金能买很多份额。
但“买得便宜”是每一个小白出手前最朴素的价值观。
这对于还没买入的小白来说，单账面数字变“便宜”了，能买到更多份额，很吸引人。
当市场上涨太猛，未来行情又不太稳定，有点摇摇欲坠时，
基金经理会提出分红，把股票卖掉换成现金，让大家分了。
不论是现金分红、落袋为安，还是红利再投入，两种分红方式没有高低、好坏之分。
当市场处于高位，你预计未来还会涨，那么红利再投入是最好的选择。既能省赎回的手续费，又能二次上车，加大投入。
当市场处于高位，你预计未来会横盘、下跌，或者反复震荡时，选择拿着分红落袋为安才是正道。
当市场处于低位，选择抄底，红利再投入是个不错的选择。要是跌怕了，可以先落袋止损。但一般这个时候不会有分红，基金经理都在忙着控回撤，没钱分给大家。
如果你追求的是长期收益（2~3年），尤其是正在定投的朋友，免手续费的红利再投入，是最大的实惠，必须要选。费率成本能少一点是一点。
如果你对未来的基金收益很悲观，或者到了止盈的目标结点，选择落袋为安是最合适的。
此外，如果你买的是封闭式基金，不愿意等太久，也可以选择现金分红，落袋为安。
也能被投资者利用，做出有利于自己的止盈操作。
千万别再因为基金突如其来的扣钱亏损**咧咧，甚至吓得赶紧赎回，
这只会暴露你是一个不懂基金，还在胡乱投资的事实。
我现在基金持仓200多万，盈利40多万，一路走来，我非常知道朋友们的迷茫。
以我的真实经验，大家不要到处问来问去，看一些碎片化的知识。相信我，耐心的花1个小时，认真学学上面几篇完整攻略，基金就能基本学懂。
基金实盘我会每周更新，实盘完全按攻略在操作，实盘能让理论全部落地。大家不妨跟着实盘实践一下。不下水，永远学不会游泳。经过一轮涨跌，你真正赚到钱，你就完完全全搞懂基金了。
这是最快最捷径的一条路，也我真金白银实战的经验。
知乎是非常好的学习平台，我在知乎6年，真心学到很多。我也会努力分享干货，让更多后来者受益。有什么不懂的，尽管问，我一定知无不言!
基金净值估值价格傻傻分不清？一文让你看个明白！
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投资者在看基金的时候，会遇到很多名词，其中基金价格相关的名词就不少，比如基金净值、基金估值，有些还有实时的交易价格，这些名词下面可能还进一步细分了几种类型。
对于这些名词代表的意思，很多投资者一头雾水，傻傻分不清楚。今天我们就来聊聊基金的那些价格名词。
基金单位净值
在这些价格名词中，最权威且最能准确反应基金真实价值的当属基金净值了，它一般由基金公司在每个交易日的晚上发布。基金单位净值即基金每单位份额的净资产价值，计算公式为：
基金单位净值=基金总净资产/基金份额
基金单位净值是基金申购时的价格依据，投资者在申购或赎回基金时最后确认成交的价格都是当天的基金单位净值。除了单位净值之外，基金还有累计单位净值和复权单位净值，这两种净值有什么差别呢？
差别就在于历史上是否有分红，以及对分红进行的处理方式不同。
基金累计单位净值
基金的累计单位净值是选择将基金分红以“现金红利”的形式发放，考虑了历次现金分红的金额。其计算公式为：
累计单位净值=基金单位净值+该基金自成立以来累计发放的单位分红
基金复权单位净值
基金的复权单位净值则是选择将基金分红以“红利再投资”的方式处理，即每次分红都将所得金额再投资于该基金，计算出来的净值。
除此之外，若基金曾出现过拆分，也会导致单位净值和累计单位净值、复权单位净值的不同。
简而言之，基金单位净值把分出去的红利当成泼出去的水，不再反应在里面；累计单位净值是把历次分红当成现金加在单位净值上；复权单位净值则是把所有分红进行再投资，效果相当于从来没分红过的单位净值。基金的复权单位净值能比较准确的反应基金的表现，因此在计算基金的收益率时通常是用复权单位净值来计算。
如果一只基金历史上从未分红或拆分过，那么其单位净值、累计单位净值和复权单位净值应该是一样的，比如下面这只基金：
如果一只基金历史上曾分红或拆分过，那么其单位净值、累计单位净值和复权单位净值则会有差异。比如下面这么基金：
基金净值好是好，但是有个缺点，它只能在每个交易日的晚上才能计算和公布出来，有滞后性。因为基金投资的是股票、债券这些资产，需要等交易时间结束后才能确定当天的价格，因此基金也只能在交易时间结束之后才能根据这些资产的价格去计算当天净值。这也是我们在申购或赎回基金的那一刻并不能准确知道以什么净值成交的原因。
为了弥补这个缺陷，也为了满足一些投资者在交易时间就想了解基金净值走势的需求，一些基金销售机构会在交易时间估算基金的估值，这就是基金估值。基金估值一般按照基金最近的持仓以及市场走势去拟合和估算，并不是真实的基金净值走势，因此投资者只能作为参考，不要太过在意，还是要以基金净值为准。
那么为什么有些基金还有实时的交易价格呢？
这是因为这些基金是上市交易型的，比如ETF（交易型开放式指数基金）、LOF（上市型开放式基金），以及其他一些封闭式基金。由于这些基金经过批准可以上市交易，投资者可以像买卖股票一样买卖这些基金，因此在交易时间就有实时价格。交易价格会随一些因素波动，但一般情况下基金的交易价格不会偏离基金单位净值太远。比如下面这只基金：
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