sofr利率指的是哪个市场？
sofr利率指有担保隔夜融资利率。
在美元LIBOR逐步停用后，对于以美元计价的贷款和证券，ARRC（替代参考利率委员会，Alternative Reference Rates Committee）确定并建议将有担保隔夜融资利率（SOFR）作为新基准。
SOFR是Secured Overnight Financing Rate的缩写，由美国国债抵押品的隔夜回购利率计算得出。 这里需要注意的是，LIBOR是无担保贷款的利率，但SOFR是有担保的利率，而不是无担保的。 所谓的有担保就是以美国国债作为抵押，并且资金仅借出一个工作日的融资利率。
libor是什么意思
Libor是伦敦同业拆借利率，是指伦敦的一流银行之间短期资金借贷的利率，Libor常常作为商业贷款、抵押、发行债务利率的基准，甚至有些时候可以当无风险利率。同业拆放有两个利率，一个是拆进利率，一个是拆出利率。拆进利率表示银行愿意借款的利率，拆除则表示银行愿意贷款的利率，一家银行的拆进实际上表示的是另一家的拆出。同一家银行拆进和拆出的利益相比较，拆进利率要永远小于拆出利率，差额就是银行的得益。说的简单一点就是，如果A国家给B国家贷款，不会说按照B国家贷款的利率上涨30%，而是说按照当天的Libor价格上涨30%，如果不考虑和银行之间的存借关系，银行与银行之间资金拆借的利率是最或歼低的，由于这个原因，银行和客户在办理业务的时候是以Libor基础上加点的方式进行报价。从Libor所延伸出来的还有，新加坡同业拆放利率（Sibor）、纽约同业拆放利率（Nibor）、香港同业陵团昌拆放利率（Hibor）还有我国适用的上海尺扒银行同业拆借利率（SHibor）等。我国对外筹资成本就是在Libor利率上加一定的百分点的。
LIBOR、HIBOR和SIBOR，是指什么？
LIBOR,London Interbank Offered Rate，伦敦同业拆放利率HIBOR，全称为“Hong Kong Interbank Offer Rate”，即：香港同业拆借利率。是香港银行间市场以港币计价的拆进拆出利率，期限从隔夜到一年期不等。SIBOR,新加坡同业拆放利率,或者上海银行间同业拆借利率
房客欠房租跑了怎么办
浮动利率一般采用Libor利率(即伦敦国际银行间拆放利率)并加一定的利差作为租金利率,一般以起租日的Libor利率加利差作为计算第一期租金的利率,第一期租金偿还日的Libor利率加利差则作为计算第2期租积金的利率,依此类推,计算以后...
LIBOR利率丑闻：怎样发生，未来如何？
英国和美国的监管机构宣布对巴克莱银行操纵LIBOR利率（LondonInterbankOfferedRate，伦敦银行同业拆借利率，也是全球银行使用的基准利率）一事作出裁定。这一意外事件让人深感震惊。首先是4.5亿美元的天价罚金，反映出该事件的严重性，此外，分析人士预计，LIBOR利率会影响350万亿至800万亿美元贷款和投资的利率。没错，单位是“万亿”。
目前，似乎很多大银行都牵涉其中，全球已有10多家知名银行正在接受利率调整的调查，其调整利率的目的是想从中获利，或让银行财务状况看上去比实际要健康。监管机构将可能从另外角度来看待这些行为。来自投资者、养老基金及其他依赖LIBOR的各方的民事诉讼，最终会让大银行遭受数十亿美元的损失。
“最让我感到有意思的是，这起事件再次表明，体系内的意外错误会在某个地方暴露，然后成为一个重大问题，”沃顿商学院金融学教授伊泰-古德斯登(ItayGoldstein)说道。
这种困境是怎样形成的，谁受到了伤害，以及应该采取哪些措施来预防它的再次发生？
闻讯“震惊”
很多人认为这个问题在一年前就已经解决。公开的苗头最早出现在2007年和2008年。英国银行家协会(BBA)每天根据会员银行提交的数字来计算LIBOR利率，此后，该协会采取措施来制止银行捏造这些数字。但事实证明，这些措施并非无懈可击。
“值得注意的是，LIBOR竟然可以被操纵，人们对此表示惊讶，”沃顿商学院金融学教授理查德-赫林(RichardJ.Herring)指出，“至少从2007年开始，这已经或多或少引起公众的怀疑了。金融危机之后英国银行家协会（BritishBankersAssociation,BBA）对利率设定方案进行了微调，旨在提高透明化程度，使其更具有广泛代表性以及更难操纵。”
每天上午11点，全球最大的20家银行将其利率数据提交给英国银行家协会。LIBOR是伦敦银行同业拆借利率（LondonInterbankOfferedRate）的缩写，听上去像是一个利率，但实际上是通过10种货币的15种贷款利率计算而得的，贷款期限从隔夜至12个月不等。
每天基准利率的计算规程是一样的。“接着，英国银行家协会除去25%的最高报价和25%的最低报价，将剩余的利率计算出算术平均值，”赫林说道，“表面上，这种做法使得任何一家银行都无法操控利率，但是经过仔细审查发现，操控利率是可能的。”
如果银行的真实利率实际位于所有提交利率中最高的25%，但是银行报告的数字位于最低的25%，另一家银行的利率可能会从最低的25%上升至中间的25%，赫林说道。因此，本应被除去的低利率最后会被统计在内。“这对LIBOR的报价可能会有重要影响。”如果许多银行低报其利率，平均值必定会低于本应有的数值。
“最基本的问题在于，”赫林补充道，“LIBOR是一个假定利率——20家会员银行假定，他们可以在上午11点按此利率借到资金。这并不是交易利率，尽管可以看到每家银行的报价，但是无法将每家银行提报的LIBOR利率针对实际交易进行验证。”
这套体系的核心是诚信。
为什么英国银行家协会的变革无法阻止漏报的发生？因为银行感觉自己处于困境，沃顿商学院金融学教授克里斯塔-施瓦茨(KristaSchwarz)说道。“特别是在2008年，最大的问题在于，所有银行都希望声称他们可以按比实际更低的利率拆借，这样外界就不会加强对其信用度的关注。”
但是，如果LIBOR利率这么容易被操纵，为什么要使用这个利率？不管怎样，金融界提供的各种利率是由市场设定的，因而实际是不可能被操纵的。比如，**和企业债券利率是由供求关系控制的，可以通过交易数据进行跟踪，但对LIBOR利率是无法做到的。
“令人惊讶的是，LIBOR变得如此重要，但是银行报告的利率却不够精准，而且缺乏监管机构相应的验证，”沃顿商学院金融学教授杰里米-西格尔(JeremySiegel)说道。“在某种程度上，这只是一个惯例，”穆迪公司首席经济师马克-赞迪(MarkZandi)说道，他将LIBOR称作“历史文物”。银行继续使用LIBOR利率，只因为他们一贯如此。
理论上，LIBOR利率反映的是银行每天相互交易时愿意付出的借款利率。“他们关注的是他们期望的拆借利率，而不是实际拆借利率，”古德斯登说道。该体系原本应当揭示银行真实的资金成本，将市场对借款给参与银行的风险进行最新的全面评估。相反，相对较为透明的美国国债利率并不包含违约风险。投资者相信美国**会偿还债务，但他们不太确定银行会偿还债务，所以两种利率反映出不同的关注点。
在金融危机发生之前，LIBOR利率并没有太多问题。因此，几乎没有理由质疑对LIBOR的使用，而且对其使用也越来越广泛，这是因为伦敦在全球金融市场的主导地位所致，这也是一种从众心理和传统：既然很多机构都在使用，很多其他机构就跟风了。
“LIBOR利率对很多终端借款者产生影响，他们的贷款期限是可变的，包括企业和地方团体的浮息债券，特别是持有可调利率抵押贷款的家庭、学生贷款和部分信用卡，”沃顿商学院金融学教授尼克莱-罗萨诺夫(NikolaiRoussanov)说道。事实上，美国的半数可调利率抵押贷款是紧跟LIBOR利率的，他补充道。在典型的情况下，每12个月会对抵押贷款利率进行重新计算，在当日的LIBOR利率基础上增加固定的百分点。利率越高，借款人每月付款金额就越高，反之亦然。
虚假的低利率能给借款人带来好处，因为可以减少每月付款金额，这块利益可能是很小的，他指出，因为这种少报的情况显然不会长久。
小改变，大收益
比消费性贷款更重要的，是将LIBOR利率用于固定收入衍生品合约，罗萨诺夫说道，最常见的是利率互换，合约一方向另一方定期支付固定利息，另一方按LIBOR利率向一方支付浮动利息。利率互换有很多用途，例如对投资者在利率变动时的风险进行管理。凭借利率互换，合约双方赌的是固定利率和浮动利率之间的关系。如果LIBOR利率不是应有的那样，某些交易者就能赚得比他们应得的多，其他人就赚得比应得的少。在2011年年底，逾期未付的利率互换合约的价值约为18万亿美元，罗萨诺夫说道。
**调查部门还在调查其他证据，关于有些银行对LIBOR利率进行调整，以获取特殊合约的收益，比如，对LIBOR利率的微小调整就可以在大额头寸上赚取数百万美元。
多数时候，LIBOR利率是和其他比较容易验证的利率一同调整的，这表示LIBOR利率不必准确反应现行利率的涨跌。但是，两者之间的关系偶而发生的变动，会导致令人大跌眼镜的结果。2007年年初，LIBOR利率和市场化利率之间的差距开始拉大，比如联邦基金的利率，这个警告信号发展到2008年开始恶化，西格尔说道。“利率上涨幅度令我震惊，对贷款人造成了损害。”
2007年，雷曼兄弟公司倒闭之后，LIBOR利率急剧上升，反映出对银行财务健康的担忧。他们担心相互拆借，借款金额也急剧减少，西格尔指出。随后，整个过程发生逆转，LIBOR利率低于可比较美国国库券利率一个百分点，这和惯常的利率关系完全相反。
“分析人士认为这种情况极其可疑，”赫林回忆道。相对较低的LIBOR利率表明，放贷人认为银行是相对保险的投资，由市场决定的其他利率则显示出截然相反的判断，例如隔夜指数掉期利率。在继大萧条以来最严重的金融危机期间，信贷市场陷于停顿，所以人们无法相信银行之间能以如此低的利率进行拆借。“这可能是古德哈特定律的另一个例证：无论什么时候，只要你聚焦于以政策为目的的利率，你就会产生出激励措施让人来操控该利率，”赫林指出。
在雷曼兄弟公司倒闭之后，调查机构开始深入调查LIBOR利率体系。“疑点在于，若干家银行已经在市场中陷入困境，他们无力给自己提供资金，但仍在试图掩饰其困境，银行提报的利率远低于必须要支付的利率，而他们其时根本无法借到资金，”赫林说道。
除了重塑形象之外，调查机构开始质疑其他动机，他补充道。“在[调查]针对银行低报利率的指控时，调查官员发现了一些电子邮件，证明至少有一家银行试图操控LIBOR利率来增加旧债换新债的利润，以及按照LIBOR利率结算的欧洲美元期货交易的结算和掉期，”古德斯登指出，“银行有着依赖于LIBOR利率的所有种类的合同，降低利率可以增加他们的收益。”通过操控利率来增加收益是欺诈行为，他说道。
换个角度去观察
最近大量新闻报道显示，许多全球最大的银行正在篡改LIBOR利率，监管机构对发生的情况有所了解，但是几乎不采取行动，也许他们希望能给金融危机期间的银行增加信心。“所有这一切充斥着怪诞的讽刺，”赞迪说道，他指出，在金融危机期间，增强银行的信心确实十分重要。“这种行为一方面令人感到愤慨，但另一方面，[修改利率]可能有助于防范危机深化。”
“我认为，他们没有理由宽恕对利率的操控行为，因为这些银行操控利率的目的是为了在特殊交易中获利，”赫林在提及监管机构时说道。“他们关心的是，银行体系在金融危机期间的整体信心，但是，他们的担心使其行为有了似是而非的理由，监管者非常高兴看到LIBOR利率降低，因此也许不想提出太尖锐的问题。”
施瓦茨补充指出，监管机构当时有很多事情要处理，“他们可能不认为这是最紧迫的问题。此外，监管机构也没有简单的措施来解决这个问题。特别是，美国监管机构很难对在伦敦制定的利率采取实时措施。”
但是，这并不是说“没有伤害，就不算犯规”。如果虚假的LIBOR低利率能让借款人的还款金额低于应偿还的，诸如业主这样的借款人原本也能从中获益。但是，这种做法是以牺牲贷款人及其股东的利益为代价的。“如果他们收取错误的利率，对于一方或另一方都会是不公平的，”西格尔说道。
由于LIBOR利率的变动还会影响各种投资的回报，很显然，养老基金、共同基金、地方团体及其他投资者可能也已经受到了伤害。投资者已经提起了多起诉讼，但是解决这些案件需要很多年时间，而且分析人士预计，大银行将会遭受数十亿美元的损失，这对他们的股东不会是好消息。
赫林说道，另一个受害方是公众对大银行的信心。银行业一直在尽力避开金融危机之后的更为严格的监管，公众的不信任态度会使形势越发严重。除了LIBOR利率丑闻之外，新闻媒体不断向公众报道关于摩根大通数十亿美元的交易亏损，以及关于银行金融顾问错误引导投资者投资本地共同基金的指控，这些基金的业绩比竞争对手的投资产品要差得多。银行评论家指出，LIBOR事件只是更加证明银行是不可信的，而且需要更严格的监管和限制。
LIBOR利率事件甚至可能成为美国总统竞选活动中的一项因素，因为共和d总统候选人米特-罗姆尼(MittRomney)想要废除已获通过的多德-弗兰克银行改革法，该法律是由奥巴马总统在金融危机之后签署的。
实际上，多德-弗兰克改革法之中几乎没有适用于LIBOR利率事件的条款，施瓦茨说道，她期望LIBOR利率丑闻能让那些寻求更加严格监管的人们采取更强有力的措施。“和美国相比，这起事件对英国的相关部门的影响更大，”她说道，“由于LIBOR利率是在伦敦制定的，因此英国的法规更加重要。目前，英国监管部门没有针对LIBOR的直接监管部门，但是我认为会发生改变的。”
对金融市场进行监管就像是在走钢丝，古德斯登补充道。“银行家在没有面对限制或监管的时候，他们为了利益为所欲为。如果你希望他们不做什么，不要给银行体系带来风险，你就必须投入更多的监管和限制……但是你不想走入另一个极端，也就是让**控制一切。”
选择另一个基准利率
未来的关键问题在于，是否应当用另一个不太容易被操控的基准利率来替换LIBOR利率。但是LIBOR利率已经完全嵌入全球金融体系，不太可能在一夜之间就将其消除。此外，赫林说道，LIBOR利率是十分独特的，利率期限十分广泛，可从隔夜至一年不等。
赫林指出，利率制定者可以询问银行愿意按怎样的利率放贷，而不是问他们想按怎样的利率借款。“这样可以减少低报利率的动机。”他补充道，另一种替代方案就是采用实际交易利率，例如隔夜指数掉期利率、美国国库券利率等。这些利率比较难以操控，但是目前并不像LIBOR利率那样普遍使用。
“针对这起[丑闻]，我认为我们应当反思所有这些债务工具的定价方式，”赞迪说道，“为什么不使用诸如联邦基金利率、或储备金利率，或我们确信是准确的那些利率？”
施瓦茨曾在美联储货币市场部门工作，她认为，如果相关部门得出结论，认为LIBOR利率已经无可救*，那么一定还有其他方案。“很显然，可以利用基于实际交易的利率，纽约联邦储蓄银行发行的联邦基金利率采用的就是这种方法。在纽约的欧洲美元交易也是如此，称为‘纽约资金利率’(NYFR)。我认为应当很快就能制定这样的利率。”
Libor操纵丑闻各投行罚款明细
LIBOR操纵案中受罚的各大银行机构及数额详情，截止目前UBS被罚15.23亿美元名列榜首，而“众望所归”的巴克莱受罚只有4.5亿美元。
根据这份表格，目前为止的罚款已经累计到了60.44亿美元。不过LIBOR操纵案还远没有结束，因为美国对国内银行的指控还未最终定案，美国方面最终可能出具更大规模的罚款金额。
LIBOR操纵案是指多家跨国大银行在金融危机中对全球最重要的关键利率——伦敦银行同业拆借利率Libor作假，案件从巴克莱银行开始，席卷绝大多数跨国银行和数个国家监管机构。
Libor指伦敦银行同业拆放利率，是指银行同业之间的短期资金借贷利率。
自从1986年LIBOR诞生以来，其一直是金融市场的重要基准指标，直接影响利率期货、利率掉期、工商业贷款、个人贷款以及住房抵押贷款等金融产品的定价以及货币政策制定。
根据美国商品期货交易委员会的数据，全球有超过800万亿美元的证券或贷款与LIBOR相联系，包括直接与LIBOR挂钩的350万亿美元掉期合约和10万亿美元贷款。这意味着LIBOR每变动1个基点，就可能在全球范围内造成数百万美元的利润或亏损。
我们是如何翻译的|LME突生妖“镍”，又一个LIBOR？
P2Inreal-lifecasinos,asinfinancialmarkets
原：在现实生活的赌场中，例如在金融市场
改：在现实世界的赌场中，赌输的人没有重新来过的机会，赌注自然也捞不回来。金融市场也是如此
理由：As此处应是表and，因为现实生活的赌场也不能耍赖。整句做了句式调整。
P2anotherLondon-brandedbenchmarkthatglobalfinancelostfaithin
原：另一个令全球金融业失去信心的伦敦标志性的基准利率
改：伦敦制造，行业基准，失去全球金融业的信任——这不禁让人联想到伦敦同业拆借利率（LIBOR）。
理由：Benchmark此处不是基准利率，而应是行业基准/标杆的意思；本文benchmark都处理为基准，如有标准说法请群里金融大佬指正。
翻译反馈：
①p2，libor和benchmark一起出现的时候一般都是基准利率，本身libor就是货币市场、浮息债、信贷市场等的定价基准。我理解这里改成基准，是想和lme形成对照，也就是说lme也是伦敦制造，行业基准。虽然lme本身确实也是最大的工业金属交易所，你说它是行业基准，那应该是指lme的金属交易价格是世界工业金属合同价格的主要基准，而不是lme本身是行业基准。就像上交所、深交所不是a股的基准，但是沪深300是a股行情的基准之一。interimpayment应该就是逐日盯市制度下的动态保证金（维持保证金），margincall的解释。
②P2基准利率Liborasabenchmark，这里想表达的就是基准利率的意思。Libor一直都拿来当成一个标杆，比如要求投资业绩要达到Libor+5%之类。今年1月1号开始其实已经很多基金经理/客户选择废除Libor改用其他基准，比如Tbill。
综上，改回原译。
P5Ontheothersidearefundmanagers,whouseitsfuturesandoptionstogainexposuretocommoditiesasanassetclass.
原：另一方是基金经理们，他们利用交易所的期货和期权作为一种资产类别以获得大宗商品的风险敞口。
改：另一类是基金经理们，他们通过期货和期权运作参与到大宗商品市场来，将其作为投资组合的一种。
理由：这句的意思似乎是基金经理通过投资大宗商品，丰富投资组合，降低风险
P5Producerssellfuturestoinsurethemselvesagainstapriceroutthatwouldthreatentheirsolvency.
原：生产商出售期货是为了确保自己不受价格暴跌的影响，因为价格暴跌会威胁到他们的偿付能力。
改：生产商出售期货是为自己的未来投保，以免价格暴跌威胁到他们的偿付能力。
理由：生产商出售期货一般是保证收支的稳定，避免出现一年赚一年赔的情况
P7Andaswithlibor,itisnoteasyforuserstoquicklytaketheirbusinesselsewhere.
原：就LIBOR来说，用户也不容易迅速将业务转移到别处。
改：用户很难迅速将业务从LIBOR和LME转移到别处。
理由：As这里也表示和…一样
P8ViewedfromNewYorkorConnecticut,though,heritagelookslikebackwardness,andthelme’sface-to-facetradingasignofitsinsularity.
原：然而，从纽约或康涅狄格州的角度来看，传统看起来就是落后，而伦敦金属交易所的面对面交易就是其被孤立的标志。
改：然而，在纽约或康涅狄格看来（纽约州纽约市是美国乃至全世界的金融中心，康涅狄格州为许多对冲基金总部所在地——译者注），传统即是落后：而伦敦金属交易所的面对面交易就是其偏狭与保守的标志。
理由：添加了一句译注，关于康涅狄格州在金融行业的地位还请诸位大佬补充；insularity此处应表“偏狭，保守”，牛津里面的例句里，这个词就是形容英国。
P8Butthegamewillneverbequitethesameagain.
原：但游戏将永远不尽相同了。
改：但赌*却再也回不去从前了。
理由：此处似乎是双关，一方面LME拔网线之后，LME的期货交易再也回不去从前了，因为规则已经被破坏了；另一方面，对应前文“公开喊价是落后”，作者可能在暗示是时候丢掉保守，面向未来了。
第十期写作精品课
p2 Butthecancellationofsomeinconvenienttradespriortoatwo-weekhiatusinactivenickeltradinghasdamagedthereputationofthelmeandthestandingofLondonasafinancialcentre.
原：但是LME取消某些“不太合适”的交易的做法，不仅导致了一度活跃的镍交易中断长达两周之久，也损害了LME的声誉以及伦敦作为金融中心的地位。
改：但此前LME取消了某些“不太合适”的交易，并使一度活跃的镍交易中断长达两周之久，这损害了LME的声誉以及伦敦作为金融中心的地位。
理由：镍交易中断和取消某些不太合适的交易之间，不存在因果关系。两者都是LME的措施。
p3 judgingthatpricesnolongerreflectedtheunderlyingphysicalmarket.
原：LME认为镍定价与的现货市场的实际情况已脱节
改：LME认为镍定价与作为标的的现货市场的实际情况已脱节
理由：译出“underlying”
P4 AtitscentrewasTsingshanHoldings,aChinesenickelproducer,whichhadshortpositions(betsonfallingprices)onthelmebutalsoawayfromtheexchange.
原：风暴中心是中国镍生产商青山控股集团（TsingshanHoldings），其通过场外交易在LME持有空头头寸。
改：位于风暴中心的是中国镍生产商青山控股集团（TsingshanHoldings），其通过LME及场外交易持有空头头寸。
理由：ontheLME和butalsowawyfromtheexchange，说明是两种途径持有空头头寸——通过LME直接持有，及场外持有。
P4 ThefearwasthatTsingshancouldnotmakeitsmargincalls,interimpaymentstopartiesontheothersideofthetrade.
原：人们担心忧的是，青山控股可能难以支付追加保证金，以及向交易另外几方支付临时付款。
改：人们担心忧的是，青山控股可能难以支付追加保证金，即向交易对手方支付的临时付款。
理由：把interimpaymentstopartiesontheothersideofthetrade处理成同位语。另外，交易另外几方改为“交易对手方”，在本文的语境中，应该就是多头。
P6 Trustwasdestroyed.
原：银行业对LIBOR的信任迅速崩塌
改：市场对LIBOR的信任迅速崩塌
理由：LIBOR丑闻挫伤了市场对银行体系的信任，而不是银行不信任LIBOR了
P7 Andaswithlibor,itisnoteasyforuserstoquicklytaketheirbusinesselsewhere.
原：用户很难迅速将业务从LIBOR和LME转移到别处。
改：正如无法立刻终止LIBOR的使用，用户也很难迅速将业务从LME转移到别处。
理由：还是分开译比较好。这里在类比，不是在同时讲两件事。
P7 thelmebenefitsfromthepowerofnetworks:themoretradersitattracts,themoreothersflocktoit.
原：LME从互联网中受益颇多：在这里交易的人越多，新近涌入的交易者也就越多。（交易所可谓是马太效应的典型代表）
改：LME受益于网络效应：在这里交易的人越多，新近涌入的交易者也就越多。
理由：thepowerofnetworks不是互联网，而是网络效应。增译的“（交易所可谓是马太效应的典型代表）”删除。这好像不是马太效应，而是网络效应。
改：生产商卖出期货合约是为锁定未来交易价格，以免价格暴跌会威胁到他们的偿付能力。
理由：保障没错，感觉可以直接翻出来
P4Whathappenedwasaclassicshortsqueeze.
原：这正是一个经典的逼空事件
改：这正是一个典型的逼空事件
理由：这里classic更偏典型性的意思，经典感觉需放在时间维度下
P6 TheLondonInterbankOfferedRatewassupposedtorepresenttheinterestratesatwhichbankslenttoeachotherovernight. Itwa**asedonasurveyofbankers.
原：一项对银行业者的调查显示，LIBOR曾被认为是银行间隔夜拆借利率的基准。
改：LIBOR基于多家银行的报价形成，曾被认为是银行间隔夜拆借利率的基准。
理由:itwa**asedonasurveyofbankers--it指代LIBOR，说的是其定价形成机制，是依托对多家银行的询价报价吧。
LIBOR是什么意思呢？
伦敦同业拆借利率(LondonInterBankOfferedRate,简写LIBOR)，是大型国际银行愿意向其他大型国际银行借贷时所要求的利率。它是在伦敦银行内部交易市场上的商业银行对存于非美国银行的美元进行交易时所涉及的利率。LIBOR常常作为商业贷款、抵押、发行债务利率的基准。同时，浮动利率长期贷款的利率也会在LIBOR的基础上确定。LIBOR同时也是很多合同的参考利率。
LIB女值护车害逐侵号称看OR是什么意思啊啊？
同学你好，很高兴为您解答！ 您所说的这个词语，是属于CMA核心词汇的一个，掌握好CMA词汇可以让您在CMA的学习中如鱼得水，这个词的翻译及意义如下： LIBOR伦敦银行同业拆放利率在伦敦银行同业市场银行之间借贷的利率。 希望高顿网校的回答能帮助您解决问题，更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。高顿祝您生活愉快！
windows7开机关闭激活窗口
你进安全模式，在windows/system32/里找到slui.exe右键获取权限，然后把这个删除了，就可以了。
租地钱什么时候给
浮动利率一般采用Libor利率(即伦敦国际银行间拆放利率)并加一定的利差作为租金利率，一般以起租日的Libor利率加利差作为计算第一期租金的利率，第一期租金偿还日的Libor利率加利差则作为计算第2期租积金的利率，依此类推，计算...
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