基金里面的估值与净值有什么区别？
基金估值是根据市场实时涨跌的一个参考数据，净值就是当天基金准确的涨幅收益率！
估算净值没了 - 知乎
近群里的小伙伴都在聊，现在非指数类基金的估算净值已经都下线了。我也去支付宝、微信、天天基金上看了一下，确实没有。
支付宝打开是显示暂无数据。微信是显示服务优化。天天基金直接就没有净值估算这个栏目了。
非指数基金的净值估算功能都已经没了，但指数型基金的估算净值的功能还在，没有变化。
净值估算功能下线，对投资者的有什么影响呢？其实仔细想想，好像影响也没多少。
1.想要买卖交易的，看指数的涨跌，也能大概知道当天的盈亏情况。没有估算净值，在便利性上会有一点影响，但要说没有基金估值就没办法交易，应该不至于。
2.净值估算本来也只是参考，不同平台的估算净值都不同。该涨多少还是涨多少，该跌多少还是跌多少。也不会对真实的盈亏有什么影响。
1.以前下跌的时候，因为很早就可以看到估算亏损，会导致一整天心情都不好。现在要晚上8点净值更新之后才知道亏损，只有晚上8点之后才知道亏了。可以让我们专心搬砖赚钱，不让亏损影响工作心情。
这只是开个玩笑，取消净值估算，主要的原因还是为了减少净值估算不准确对投资者的误导，减少实时涨跌对投资者的情绪影响，同时也可以引导投资者更关注长期理性投资。
2.第二个影响是LOF基金套利。LOF套利的本质是利用场内价格和基金净值价差来进行盈利。所以LOF套利对估算净值的准确性，还有时效性要求比较高。现在没了，在套利方面，肯定不少人是会受到影响的。
但主要影响的还是业余选手。对专业的套利选手，比如我，一般是自建估值模型的。净值估算功能的下线，主要是参考的估算净值少了，但并不影响我自己估算，所以影响也比较小。
最近股市又不是很好，大盘下跌，沪深300又重新回到了3800点附近。
6月份以来，3800点算是沪深300指数比较强的一个支撑位置。
如果跌破3800，没有多久就又涨回3800之上，起起落落2个月，基本都是在3800附近筑底反弹。
随着下跌，以及10年期国债利率下降到2.6%左右，股市性感指数也进一步上涨到3.5。
第1次是2016年股灾3.0，最高到3.46倍。见底之后2016和2017年连涨了2年。
第2次是，2020年4月全球疫情爆发，最高到3.62倍。见底后开始了2020年的上涨。
第3次是2022年10月，最高到3.91倍（仅1天，大部分时间还是在3.5附近），然后就开始了几个月的反弹。
现在股市性感指数又再一次超过3.5倍，从估值的角度看，其实已经很低很低了。
这一次还会在3800点站稳吗？反弹什么时候来？定投从零开始，专注基金研究获取更多投资理财、基金实操干货，关注我们
基金估值和净值为什么差别这么多？基金经理偷吃了吗？
助理：ctw0312
我们在投资基金的时候经常会碰到一些问题，为什么在天天基金或者是支付宝基金里边看到基金的盘中估值和晚上的基金公司公布的这个净值有很大的差距。
有的时候估值是正的，但是净值是负的，有的时候估值是负的，净值是正的，这到底是为什么？
是不是我们基金经理偷吃了？
首先我们先知道基金估值就是对这个网上公布的这个净值的一个估算啊，所以说它不代表这个真实的基金净值，只是说供大家呢做一个参考
其次，基金净值是什么呢？就是根据基金对实际持仓和股票以及债券或者是现金等资产，有一个收盘价然后来计算
由基金公司和托管银行双方独立计算，那这个数据核对一致后才能够对外公布的。
所以说呢，这个基金经理对资金其实只有这个管理权，他是没办法直接接触到这个基金的资金的。
那基金公司也只收管理运作费用。
那基金募资的基金都是交给基金的托管银行保管，托管人以基金份额持有人利益为核心保护这个投资者的财产，所以不会存在这个偷吃的现象
再有我们来了解一下这个估值，
那么在很多情况每一个平台的一个估值，它都是根据三月份、六月、九月份、12月底来公布这个基金的报告去提取估值需要的一些信息对吧，比如说按行内分类的这个股票投资混合，按照公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资的明细啊，再根据一些每个平台的不同的算法，对于基金进行这个估值计算。
所以每个平台计算的结果都不太一致，这个支付宝和天天基金就相同，但是有的时候差别比较大，比如说支付宝的净值估值是负的，那天天基金是正的。
好，那么我们最后的了解一下基金净值和估值有出入是因为哪些原因造成的
第一就是时间的滞后性。
那么因为一般的基金呢，这个报告季度报告啊，就是在每一季度结束15个工作日内公布的就是快一个月的时间。
那半年报也是在上半年结束起60日报告。
年报则是在90天内公布。
所以说这个时间就很长很长，大家所看到的这个最新的这个持仓数据都是差不多晚了半个月以上的。
那么这个问题带来一些结果就是基金经理有很大概率，他会根据这个市场有什么情况？
比如说行情大跌我要减仓或者行情好我要加仓或者是这个行情不好我要换别的这个股票，进行换仓都有可能的。
但是每一个基金平台的基金估值还是用的公布的时候的这个数据，所以说它会有很大的一个偏差，如果偏差不大，那说明基金经理就没有什么调仓。
所以大家看到的很多比如说被动基金招商中证白酒或者是招商煤炭这个估值和净值就差不多。
那第二个就是每一个平台的这个估值模型啊也不同，比如说大家在支付宝买基金。
那么在支付宝有自己的一个独特的算法和这个估值模型，那在天天基金它也有自己的一个独特的算法和估值模型啊，所以说每个平台的这个估值都不太相同。
除了这个被动基金可能大同小异，其他的一些主动基金其实差别都很大，所以说这就是区别。
第三个就是以重仓的这些股票为主，比如说前十大重仓资产。
所以说我们自然就没办法要求人家和这个净值相同。
综上就是估值只是大家就是一个参考，你不能说给他代表净值，当然你也不能依靠每一天的这个估值去加仓减仓，因为加仓减仓这个是一段时间的，所以说当天的估值差别较大，这是没有什么太大的影响。
所以我们最终还要看夜晚的这个净值。
我们要理性的看待这个问题，不要一搞就是人家基金经理偷吃了。
基金净值和估值有什么区别？
你好，基金估值和净值的区别：1、本质不同基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金单位净值是当前的基金总净资产和基金总份额的比值。2、市场作用不同基金估值是基金份额净值是大部分基金申购、赎回金额的计算基础，因为关系到基金投资者的利益，所以基金份额净值的计算需要准确谨慎。基金净值各国的各种基金体现不同，一般情况下，基金管理人在每个工作日及每个月末计算并公布基金的资产净值。3、计算方式不同基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法。基金净值的计算方法：基金净值计算分为已知价和未知价。前者是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融总资产除以已售出的基金单位总额；后者是是基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。一般在第二天知道单位基金的价格。风险揭示：本信息部分根据网络整理，不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息作出决策，不构成任何买卖操作，不保证任何收益。如自行操作，请注意仓位控制和风险控制。
基金估值和基金净值有区别吗
基金估值和基金净值有3点不同：一、两者的实质不同：1、基金估值的实质：基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。2、基金净值的实质：基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。二、两者的计算方法不同：1、基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法律规定的募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法，也需要及时进行披露。2、基金净值的计算方法：（1）已知价计算：已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产。然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。（2）未知价计算：未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。三、两者的性质不同：1、基金估值的性质：由于基金份额净值是开放式基金申购、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，这就要求基金份额净值的计算必须准确。根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，中国证监会对基金估值业务，特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步地规范，并制订了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。2、基金净值的性质：综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。
基金净值和估值是什么？有什么区别？
① 净值估算、② 单位净值、③ 累计净值，这3个概念大家经常会看见，但大部分人都不太了解这些都是什么意思，丸艺今天给大家科普一下，这几个名词，都是什么鬼？
① 净值估算
基金通常都会分散投资，如股票、债券等，由于股票等市场价格有涨有跌，每天都不断变动，所以，我们必须每天对基金的单位资产净值进行重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
一般我们的盘中实时净值多是根据最近的季报或者年报中公布的重仓股、基金的过往业绩，以及当天市场的涨跌情况来进行估算。
然而公布的持仓和我们实际是有不同的，因为基金经理会根据指数走势、投资策略等的变化进行调仓换股。距离上一次季报公布的时间越长，那么盘中净值的股算就越不准。
因此，估算的数据不代表真是净值，只能作为参考。
真实净值是指单位净值，一般会在下午3点休市后陆续公布，时间不固定，具体要看基金公司工作效率高不高。
② 单位净值
基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额
显而易见，单位净值就是指每份基金当天的价值。
每个交易日，根据基金所投资证券市场（股市、债市等）收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用（包括管理费、托管费、交易费等）后，得出该基金当日的资产净值，然后再除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是单位净值，我们申购基金以单位净值为准！
例如：5月16日15：00之前丸艺申购了一只基金，那么我的申购价格就是16日的单位净值，刚刚也说了，单位净值要15:00以后甚至第二天早上才看得到，所以我买的时候就要参考盘中实时估算图，看估算图至少可以知道我们申购的价格比昨天的是贵还是便宜了。如果是15:00以后申购的基金，那就与16日无关，要看17日的净值是咋样了。
③ 累计净值
单位净值+成立以来每份累计分红派息的金额
分红也是盈利，也是钱啊，再说很多小伙伴都是选的红利再投资。累计净值可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现。结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。
例如，成立时间相同的两只基金，累计净值肯定越高越好啊，说明这只基金盈利能力更好。
估值走势是什么另采直考年全适在？它和净值走势有什么区别？
1、估值走势是根据当前持仓估计的，如果有调仓，净值走势会和估值有出入。回2、估值它是计算答单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下： 1）上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。 2）未上市的股票以其成本价计算。 3）未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。 4）如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
排排网:基金净值与估值区别是什么？
你好，基金估值和净值的区别：1、本质不同基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金单位净值是当前的基金总净资产和基金总份额的比值。2、市场作用不同基金估值是基金份额净值是大部分基金申购、赎回金额的计算基础，因为关系到基金投资者的利益，所以基金份额净值的计算需要准确谨慎。基金净值各国的各种基金体现不同，一般情况下，基金管理人在每个工作日及每个月末计算并公布基金的资产净值。3、计算方式不同基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法。基金净值的计算方法：基金净值计算分为已知价和未知价。前者是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融总资产除以已售出的基金单位总额；后者是是基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。一般在第二天知道单位基金的价格。风险揭示：本信息部分根据网络整理，不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息作出决策，不构成任何买卖操作，不保证任何收益。如自行操作，请注意仓位控制和风险控制。
基金实时估值功能将被取消？ - 知乎
今天有个特别有意思的小作文，基金公司直销和三方代销收到通知，可能要下线实时估值。
所谓实时估值，就是通过基金最近一次公布的季报/年报，得到持仓股，来粗略估算基金净值。而实际基金持仓和估算的可能不一样，因为基金经理可能会调仓，就像小瑜哥经常是盘后会发个预期亏多少，实际更新后亏多少。
这个功能我本身觉得是没啥的，它给基民盘中一个参考，大致也知道盈亏，方便3点前就进行申购或者赎回的操作。但是，据基金公司说，“基金经理不仅要跑赢指数，还要跑赢估值！”基金净值估算惹争议！基金净值估算数据失准，一定程度上影响了投资者与基金公司之间的信任，让投资者教育和陪伴工作的难度加大。在公司处理的日常投诉中，90%左右来自客户对于估算净值与公布净值有差异的投诉。投诉的焦点就是“基金公司对净值偷吃了”，“基金经理乱调仓”等等。
毫无疑问，现在基民对基金经理是越来越不信任了，大家一是觉得经理水平不行，乱买股票；二是觉得经理拿着基民的钱去高位接盘，牟取私利。所以每次跑不赢估值的时候，基金经理都要挨*。要是支付宝这种国民级代销基金平台不提供实时估值，估计基金经理会少挨不少*。
但是我觉得这种功能不会被禁止，好像20年的时候基金公司也说要禁止实时估值，现在不也是用的好好的。并且这种功能挺实用的，就算平台不算，自媒体搞个也比较简单。所以基民总是能找到地方做参考的，也不知道基金公司整这一出有啥用。
想些花里胡哨的招不如好好把业绩做好，业绩好了自然基民就相信基金公司相信基金经理了。要是都把基民当韭菜，利益不一致，所谓“日久见人心”，大家早晚要放弃基金转投ETF等品种。ETF介绍文章见→【ETF是啥，该不该买？】，场内基金ETF涨跌透明，手续费低，可以直接买看好的板块也不用担心偷吃，缺点可能就是每天都可以交易会导致管不住手，再加上自己配置往往过于集中波动大。
股票的净值和估值怎么看，净值和估值有什么区别？_市值_市场_价值
原标题：股票的净值和估值怎么看，净值和估值有什么区别？
很多股票买一只股票，会提前关注市值和该股票的净值，这也是股票交易的常识，但是很多新投资者不太了解，那么股股票的净值和估值怎么看，净值和估值有什么区别？
股票的净值，又称账面价值和每股净资产，是通过会计统计计算出的每只股票的净资产值。股票市值股票是衡量上市公司资产规模的指标。
一只股票的市值与净值可以在炒股的软件或者网站上看到。比如输入股票的代码后，可以看到股票的介绍。其中每股净资产是股票净值。通过分析股票净值可以知道该股票目前的表现。公司业绩越好，资产增加越快，从而股票净值越高。
一家上市公司市值=当前股票价格*发行的普通股数量。
股票净值=(公司资产-负债剩余)/公司发行的股票总数
一般来说，股票的净值在一定程度上可以反映股票的真实价值和市值。因此，在考虑投资一只股票时，可以把股票的净值作为一个依据。些高净值、高市值且上升趋势良好的股票可以考虑优先购买。
决定和影响市值的因素有很多，如面值、净值、真实价值以及市场供求关系。
市值是以股票的面值为参考起点，以股票的净值和真实价值为基础，在市场供求变化中形成的。股票市值行面值作为参考的，但是股票市值和面值往往是不一样的，在市场的供求关系当中才会形成股票的值和股票是指同时也会发生变化。大家应该知道，如果市场上资金供给比较充足，资金力量就会增加，股票的市值就会上升。我们还应该知道在市场资金关系不变的情。那股票供给数量增加，那么需求来相对少了，那么股票市值就会下降。
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