我在网银买基金，1号买，4号才能买到，那么净值是按照1号的算呢，还是按照4号的算呢？
你好，你的提问比较模糊，不能一概而的基金申购赎回成交具体规则就是交易日15：00前提交申请，以当天的基金净值（15：00收市后计算得出）作为成交价格；交易日15：00后或为非交易日提交，以下一交易日的基金净值作为成交价格。基金购买是T+1工作日确认，T+2工作日份额到账，一般来说，1号买，应该是3号到账的，4号才能买到，是指1号是周日，4号周二是工作日。你说的4号才能买到是指份额到账，但此时成交价格是以2日净值结算的，为什么不是1日呢，因为不是交易日。但如果是长节假日就没难么简单了。比如10月一日购买，因为不是工作日，是按节后第一个交易日比如是10月8日净值结算，十月9日确认，十月十日份额到账码字不易哦，如有帮助还请采纳为满意答案，谢谢。百度知道基金总排名第三csdx7504
阳光金添利增强天天购：可转债投资新选择
固定布*
工具条上设置固定宽高，
背景可以设置被包含，可以完美对齐背景图和文字，
以及用于模板制作。
受流动性短期收敛、疫情防控优化和地产支持政策等因素影响，近日债市迎来调整，收益率持续上行，不少债券基金和固收类理财出现回撤，“股债跷跷板”效应再现。
好消息是，截至11月18日，央行本轮在公开市场全口径净投放2180亿元，积极呵护金融市场稳定的意向明显，资金面维持宽松，继利率债和存单估值企稳后，信用债二级交易回暖，低估值减点成交普遍，市场情绪大幅缓和，收益率经过快速的拉升，当前已体现配置价值。加上经济恢复前期，当前通胀压力不大。未来，债券市场逻辑将向基本面定价和政策影响回归，而我们已经欣喜的看到部分机构投资者已经选择重新进场配置。
我们常说，越是市场波动之时，越能考验管理人的投研能力、风险控制能力和灵活应变能力，更是投资者选择管理人的好时机。而即使面对目前的市场情况，是否有一些产品仍然具有更好的价值韧性呢？光大理财“阳光金添利增强天天购”系列产品以“11月以来净值平稳上涨”的表现向投资者交出成绩单。
那么今天，我们就向各位投资者全面介绍由光大理财固定收益部倾情打造的“阳光金添利增强天天购”系列产品，同时帮助大家了解这种兼具“股性”和“债性”的投资品种——可转债。
“阳光金添利增强天天购”系列产品是光大理财今年新布*的产品线，可转债投资比例不超过20%。产品定位于财富稳健保值，在纯债的基础上增加可转债策略，可通过债市和股市进行资产配置和风险分散，提高产品的长期收益。从产品业绩看，以“阳光金添利增强天天购(150天最低持有)”为例，该产品11月以来净值平稳上涨，截至11月15日近1月年化收益率2.1%，和多数“固收+”产品相比抗风险能力较高。自10月以来以低波动的存款为主要配置资产，择机增加国债期货对冲，以低久期较好应对了近期债券市场的大幅调整。
可转债是债券持有人可按照发行时约定的价格将债券转换成公司的普通股票的债券，通俗地说可转债可以是定期还本付息的债券，同时这种债券附带一项权利，投资人可以选择以一定价格将债券转换成对应公司的股票。因此，从风险收益比看，可转债的波动性明显小于股市，且长期收益率优于债券，是介于股票和债券之间的较好的投资品种。尤其在震荡的市场行情下能够满足投资者多元化资产配置的需求，实现较好的资产配置和风险分散。也正是这类资产品种助力“阳光金添利增强天天购”系列产品在此轮波动行情中稳中求胜。
产品优势
1
投资策略稳健，低波动资产配置
产品以低波动资产配置为主，不直接在二级市场买入股票等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。
2
把握转债市场机会，增强收益弹性
产品积极把握转债市场的机会，抓住权益上涨时机，增强组合收益。
3
最低持有期后可灵活赎回
产品为最低持有期形态，相较封闭式产品更灵活。每日开放申购，满足最低持有期后每交易所工作日可灵活赎回，且15:00之前赎回，T+2日资金到账，资金流动性较好。
展望未来，产品将继续保持稳健风格，以低波动资产打底，把握债市调整后的配置机会，以转债策略增强，提升组合收益。产品目前不收取认/申购费、赎回费和销售服务费，且初期管理费优惠至0.1%/年，以更好地为投资者提供财富管理服务。
左右滑动查看更多
阳光金日添利1号——光大银行新型净值型理财产品
原标题：阳光金日添利1号——光大银行新型净值型理财产品
万物都在悄悄地生长，期待着收获的喜悦，你一定也想自己的财富增长。
请看这里，此次光大银行特别推出每日开放式净值型固定收益类理财产品—“阳光金日添利1号”，以丰富的净值型产品管理经验、卓越的历史业绩，为广大投资者获取长期稳健的投资回报。
阳光金日添利1号于6月28日开放申购，在封闭期间业绩表现良好，截至6月27日，产品净值1.0013，折合年化收益率5.93%。
投资团队管理的同类型产品“资产配置稳健组合”成立至今9年间平均实现年化收益率7.61%，大幅跑赢同期中证全债指数(4.54%)。
本产品于每个交易所工作日开放申购和赎回，提供更便利的流动性。综合费率显著低于市场平均水平，让利投资者。申购费不高于0.2%，持有满90天免赎回费。
产品投资于境内市场具有流动性的固定收益类金融工具，包括银行存款、货币市场工具、债券等标准化债权类资产，以及公募资产管理产品。
光大银行搭建了完善的投研框架和风控体系，以及严格的准入机制和集中度限制，可有效降低投资风险。
产品代码：EB1068
登记编码：C1030318000231
产品类型：固定收益类
收益类型：非保本浮动收益
运作类型：开放式净值产品
产品开放日：产品首个开放日为2018年6月28日，之后每个交易所工作日开放，开放日可进行产品的申购和赎回交易
风险等级：二星级，中低风险，适合稳健型及以上投资者
投资者范围：本产品面向不特定社会公众的个人投资者和机构投资者销售，其中个人投资者为经我行风险评估评定为稳健型及以上的一般个人客户/高资产净值客户/私人银行客户
起点/递增金额：个人投资者为5万元/1000元；机构投资者为100万元/1000元
业绩比较基准：5%
部分文字和图片源于网络，因缺少联系方式未能及时获得授权，如侵犯了您的权利，请联系本微信平台。返回搜狐，查看更多
责任编辑：
回报能力再获认可，光大理财摘得金榛子双奖项_手机新浪网
11月16日，由《财联社》主办的2023上海全球资产管理年会暨“金榛子”资管竞争力卓越案例发布圆满落幕。光大理财从300多份机构或产品的案例中脱颖而出，获“最具成长性理财公司金榛子奖（全国性）”，阳光金添利半年盈1号获“固收最佳回报金榛子奖”！
厚积薄发的光大理财，正迎来一个新的“奖项丰收季”。10月31日，普益标准公布了2023年三季度全国268家银行理财能力排行榜，光大理财收益能力再次获得第一，同时在综合理财能力、发行能力、产品研发能力、运营管理能力和信息披露规范性五个方面均名列前五。11月11日，由中国证券报主办的“2023银行保险业财富管理论坛暨第四届银行业理财金牛奖颁奖典礼”上，光大理财斩获“银行理财公司金牛奖”大奖，旗下产品“阳光橙安盈1号”获“银行理财产品金牛奖”奖项。
短时间内密集获奖，无疑是行业对光大理财实力的充分认可。作为股份制银行中首批获准筹建、首家获准开业、首家成立的银行理财子公司，光大理财矢志践行“金融央企国家队”的使命担当，坚守金融工作的**性、人民性，不断加强能力建设，发挥投研和风控优势，积极平衡好产品的收益性与安全性，用实实在在的业绩赢得了投资者的认可，管理规模一年一个新台阶。截至2023年10月末，光大理财管理产品规模达到1.33万亿元，较年初增长12%，累计为投资者创造收益近1300亿元。
成绩斐然的背后，是光大理财边界清晰、简明易懂的“七彩阳光产品体系”和一系列优秀的理财产品。以本次获奖的阳光金添利半年盈1号为例，该产品是阳光金添利系列的优秀代表。阳光金添利系列属于定期开放式固定收益类理财产品系列，主要投资于债券、优质项目资产等固定收益类资产，不投权益，风格稳健。截至2023年11月10日，阳光金添利半年盈1号自2021年8月17日成立以来，年化收益率达3.46%，波动率仅为0.17%，充分体现了阳光金添利系列产品特点。目前阳光金添利系列覆盖了日开、月开、季开、半年、9个月、12个月、18个月、24个月、36个月等多个期限，满足客户不同期限资金管理需求。近期与“阳光金添利半年盈1号”同系列的“阳光金添利半年盈4号”正在开放，有需要的客户可以关注。
未来，光大理财将继续认真贯彻落实中央金融工作会议精神，坚持以人民为中心的价值取向，坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，牢牢把握高质量发展这一首要任务，强化落实“五篇大文章”的核心能力，坚守合规底线、强化科技赋能，持续深化对国家战略部署、实体经济发展、人民群众金融需求的支持力度，以金融之力破题答题，引财富活水润泽更多的主体，服务人民群众日益增长的财富管理需求，继续努力为投资者创造长期可持续的价值回报。（cis）
光大银行阳光金增利稳健天天购（60天）靠谱吗？
我觉得光大银行阳光金增利稳健天天（60天）是靠谱的。因为：
一是光大银行是较大的合法的正规银行，其经济力，运营能力是值得信赖的。
二是该银行接受银监部门监管，对金融产品经过了科学严格的风险评估，保证其产品的低风险或零风险。
三是该金融产品是一款理财产品，其收益率较存款要高。
四是该理财品是一款保本理财产品，风险较低。
【业绩速递】阳光金添利增强天天购系列产品业绩速递！
阳光金添利增强天天购系列产品
业绩速递！
低波筑底，转债增强
阳光金添利增强天天购系列是光大理财布*的“纯债+转债”策略产品线，在纯债的基础上增加可转债策略，可通过债市和股市进行资产配置和风险分散。该系列产品攻守兼备，灵活应对不同市场环境变化，满足投资者需求。
系列产品业绩表现
“阳光金添利增强天天购系列”下的两只产品——阳光金添利增强天天购（30天最低持有）、阳光金添利增强天天购(150天最低持有)成立以来最大回撤仅为2bp、3bp，今年以来年化收益率分别为2.99%、3.82%（数据日期：截至2023年3月31日）。从收益能力及回撤控制看，该系列产品为投资者带来了较好的投资体验。
图1.阳光金添利增强天天购（30天最低持有）
成立以来单位净值走势图
图2.阳光金添利增强天天购（150天最低持有）
成立以来单位净值走势图
产品投资策略
该系列产品通过多元化的投资策略组合和积极动态的优化调整，以期获取低波动基础上的稳健收益。在资产配置层面，主要配置三类资产：
一是低波动的存单和存款类资产，获取稳定的利息收益，这部分资产配置50%-70%左右的仓位；
二是配置10%-30%比例的信用债，获取更高的票息收益和骑乘收益；
三是配置2%-10%比例的转债资产，积极把握权益市场的向上弹性。
通过三类资产的组合和动态管理，使产品在债市调整时获得相对稳定的收益和相对较低的回撤，同时在权益市场有机会时，通过转债增厚产品收益。
产品优势
一、投资策略稳健，低波动资产配置
产品以低波动资产配置为主，不直接在二级市场买入股票等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。
二、把握转债市场机会，增强收益弹性
从风险收益比看，可转债的波动性明显小于股市，且长期收益率优于债券，是介于股票和债券之间的较好的投资品种。产品积极把握转债市场的机会，抓住权益上涨时机，增强组合收益。
小科普
可转债是债券持有人可按照发行时约定的价格将债券转换成公司的普通股票的债券，通俗地说可转债可以是定期还本付息的债券，同时这种债券附带一项权利，投资人可以选择以一定价格将债券转换成对应公司的股票。
三、满足最低持有期后可灵活赎回
产品为最低持有期形态，相较封闭式产品更灵活。每日开放申购，满足最低持有期后每交易所工作日可灵活赎回，且交易所工作日15:00之前赎回，T+2日资金到账，资金流动性较好。
后续市场展望
展望今年市场，从经济基本面看处于后疫情的复苏周期，经济复苏的力度和节奏可能影响市场的走势，但是整体复苏的方向不会改变。同时，在高质量发展的新阶段下，预计货币政策也不会过于收紧，意味着温和复苏和中性偏松的货币政策环境，将有利于股市挖掘结构性机会，也有利于债券市场的套息策略，获取确定性较高的票息收益。
因此，在今年友好的市场环境下，“阳光金添利增强”系列产品将密切跟踪经济复苏的节奏和政策支持的力度和变化，把握市场节奏和脉络，灵活调整各类资产布*和结构。通过债券的票息策略提升收益的确定性，通过把握权益市场上涨带来的转债投资机会提升产品的收益空间，致力于在低回撤的基础上为客户创造稳定的投资回报。
>
光影流转日添利，岁月沉淀阳光金 | 阳光金日添利1号
原标题：光影流转日添利，岁月沉淀阳光金|阳光金日添利1号
《资管新规》引领银行理财迎来转型机遇，债市收益上行至高位，投资机会不容错过！
值此转型期，光大银行特别推出每日开放式净值型固定收益类理财产品—“阳光金日添利1号”，以丰富的净值型产品管理经验、卓越的历史业绩，为广大投资者奉献年度稳健投资之首选!
为庆祝本行首支全面符合资管新规的净值型理财产品“阳光金日添利1号”的成功发售，光大银行将通过零认购费率和优惠的管理费率来最大限度地让利给投资者。
优异的管理能力：投资团队管理的同类型市值法净值型组合“资产配置稳健组合”从成立至今的9年间（2009/5/15-2018/5/15），平均实现的年化收益率为7.61%，大幅跑赢同期中证全债指数增幅(年化4.53%)。
每日开放灵活申赎：本产品于每个交易所工作日均开放申购和赎回交易，为客户提供流动性的便利需求。
综合费率低：作为固定收益类净值型产品，管理费、认/申购费、赎回费均低于同类产品，最大限度让利投资者。优惠期间，首次认购可享受低至0.35%的综合费率！
投资范围广泛：产品投资于境内市场具有流动性的固定收益类金融工具，包括银行存款、货币市场工具、债券等标准化债权类资产，以及公募资产管理产品。
投研实力雄厚：固定收益类资产一直是光大银行资产配置的核心品种。我行已建立完整的内部投研框架和信用评级体系，以及严格的准入机制和集中度限制，可有效降低投资风险。同时凭借优越的市场地位为投资者获得一级市场超额回报。
产品首个开放日为2018年6月28日，之后每个交易所工作日开放，开放日可进行产品的申购和赎回交易
个人投资者：5万元/1000元
机构投资者：100万元/1000元
个人投资者：1000元的整数倍
机构投资者：1000元的整数倍
个人投资者：1000份
机构投资者：1000份
个人投资者：1万份
机构投资者：1万份
一般个人客户、高资产净值客户、私人银行客户、机构客户
本产品投资范围为境内市场固定收益类金融工具，包括银行存款、货币市场工具、债券等标准化债权类资产，以及公募资产管理产品。
其中固定收益类资产的比例不低于产品资产净值的80%，现金及到期日在一年以内的**债券的比例合计不低于产品资产净值的5%。本产品的总资产不得超过产品净资产的140%。
*阳光金日添利1号为固定收益类净值型产品，业绩比较基准仅作为衡量本产品单一年度相对回报的标准，而不代表本产品预期收益，且业绩比较基准随市场情况变化每年度进行重置。
责任编辑：
农行定投日期是每月1号，请问该基金净值算哪天滴？？我按照1号的净值计算怎么不正确？？
在交易日（每周一到周五）的15：00前，提交的赎回申请，按当日净值计算。超过15：00按下个交易日的净值计算。基金份额*基金净值*（1-赎回费率)=你能拿到的钱（前端收费时）
光大银行的阳光金日添利1号怎么看收益？
简单直接点击银行的APP可以查询的到
近1年净值涨幅超4%，“固收+权益”理财产品行业前十出炉丨机警理财日报（10月20日）
南方财经全媒体记者、研究员黄桂煊广州报道
南财金融终端、南财理财通数据显示，截至2022年10月20日，全市场共发行净值型理财产品111,501只。其中，一级（低风险）产品占比1.71%，二级（中低风险）产品占比82.34%，三级（中风险）产品占比14.41%，四级（中高风险）产品占比1.17%，五级（高风险）产品占比0.36%。
投资性质方面，固定收益产品占绝对主流，占比93.04%；混合类产品占比6.12%；权益类产品占比0.76%；商品及金融衍生品类占比0.08%。
本文榜单排名来自理财通AI全自动实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系研究助理进一步核实。
在本期理财公司“固收+权益”公募型产品近1年业绩TOP10榜单中，光大理财和华夏理财分别上榜3只产品，兴银理财上榜2只产品，建信理财和杭银理财各上榜1只产品。
从收益表现看，本期上榜的“固收+权益”产品近1年涨幅均超4%，这在今年A股持续调整的情况下实属不易。
本期榜单中，位居前三的产品分别为“阳光金18M增利3号”“阳光金24M增利2号”“阳光金13M丰利增强1期”，投资周期分别为18个月、两年和13个月。值得关注的是，这三只产品近1年净值增长率均超过了6%。
从波动率看，除华夏理财排名第九位和第十位的两款产品近1年波动率低于1%外，其余上榜产品年化波动率均在1%以上，其中杭银理财的“幸福99半年添益2009期”年化波动率超过2%，达到2.47%。
从最大回撤率看，除榜首产品光大理财的“阳光金18M增利3号”和上述杭银理财“幸福99半年添益2009期”的最大回撤超1%外，其余产品最大回撤率均小于1%。
在本期榜单中，排名第二位的是光大理财“阳光金24M增利2号”，其近1年净值增长率、波动率和最大回撤率分别为6.39%、1.37%和0.87%。
值得注意的是，该产品是光大理财首款将公募REITs纳入投资范围的产品，南财理财通课题组此前对相关REITs产品做过详细解析，课题组注意到，后续光大理财也发行了多款“阳光金”丰利增强和增利系列公募REITs“固收+”产品。
根据南财理财通数据，该产品成立于2021年7月2日，首次成立后投资周期为两年，2023年7月3日首个投资周期结束后，每18个月定开，风险等级为R3（中风险），业绩比较基准为年化4.50%-6.00%。根据2022年二季度报告，截至6月30日，产品最新资产净值为21.48亿元。
从业绩表现看，截至最新净值估值日2022年10月14日，产品成立以来的净值增长率为7.39%，折合年化收益率为5.75%，略跑输业绩比较基准上限6%。
（“阳光金24M增利2号”成立以来累计净值走势数据来源：南财理财通）
费率上看，该产品不收取认/申购费、销售服务费和浮动管理费，托管费为0.03%/年，管理费为0.5%/年。
投资策略上，该产品利用定性分析和定量分析方法，通过对金融工具的积极投资，在有效控制投资风险和保持流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的投资回报，主要投资策略包括资产配置策略、利率策略、收益率曲线策略、信用策略、杠杆策略、权益投资策略等。
南财理财通课题组整理发现，投资经理蔡飞飞于2019年9月加入光大理财任高级经理，负责产品管理及资产证券化投资业务。此前在毕马威华振会计师事务所从事金融审计工作、光大银行总行从事资产负债管理工作，拥有7年从业经验。在管产品包括“阳光金添利”季季盈及半年盈系列产品、“阳光红基础设施公募REITs优选1号”“13M丰利增强1期”“15M丰利增强1期”等产品。
从资产配置情况看，该产品2022年二季度末持有49.49%的私募资管产品、47.15%的固收资产和3.36%的公募资管产品。穿透私募资管产品看，该产品合计持有81.16%的固收资产、12.9%的公募资管产品和5.94%的权益投资，其中投资公募资管产品的比例相比2022年一季度末有所提高。
具体到持仓资产上，前十大持仓资产包含四项关联方光大证券资管公司的资管计划、五项非标资产和一项资产支持票据ABN，合计占总资产比例为93.93%。其中，第一大持仓资产为非标资产“2020淮南产发股权收益权项目”，占总资产比例为21.03%。
（光大理财“阳光金24M增利2号”2022年二季度末前十大持仓）
投资经理蔡飞飞在接受南财理财通课题组采访时表示，二季报中披露的公募资管产品主要是产品持有的公募REITs。截至二季度末，产品公募REITs持仓占比12.9%。产品将继续配置公募REITs，通过“重点布*一级投资、密切关注二级机会”，并分散配置不同特征的公募REITs，构建具备“稳定期间现金流+上行收益空间及韧性”的投资组合，让投资人共享基建红利。
此外，根据蔡飞飞介绍，2022年5月，光大理财也推出“创”系列理财产品，包括纯债类阳光金创利、二星级“固收+”阳光金创利稳进、三星级“固收+”创利增强及混合类阳光橙创盈四个子系列。该系列在一定的传统固收类和权益类资产仓位之外，重点围绕公募REITs、资产支持证券等各类具备创新属性的资产类别进行布*和挖掘。
谈及“创”系列和常规系列理财产品的差异，蔡飞飞表示，区别于传统固收投资基于主体信用和股票投资基于公司成长性的角度，创新属性的资产投资是基于资产价值，属于第三维度的投资收益驱动因素。
作者：黄桂煊
数据分析师：马怡婷
编辑：汤懿兰、丁尽勉
实习生：杨晓丽
（作者：黄桂煊 编辑：汤懿兰丁尽勉）
转载请注明出处品达科技 » 阳光金添利一号净值是多少(我在网银买基金，1号买，4号才能买到，那么净值是按照1号的算呢，还是按照4号的算呢？)