[基金]基金份额和净值怎么算?基金份额净值计算公式 - 南方财富网
2022-03-1818:48南方财富网
基金投资时会关注基金份额和基金净值，那么基金份额净值计算公式你清楚吗?其中基金净值计算公式比较简单，基金净值=(基金资产—基金负债)/基金份额总数。不过个人投资者无法准确的计算基金净值，一般由基金公司计算后公布出来。
基金份额计算公式：净申购基金金额=申购基金金额÷(1+申购基金费率);申购基金费用=申购基金金额-净申购基金金额;申购基金份额=净申购基金金额÷T日基金份额净值。
举例说明：以申购1000元某一只基金计算，假设申购费率为1.5%，申购当日的基金份额的净值为1.2元，其计算结果如下：净申购金额=1000/(1+1.5%)=985.22元;申购费用=1000-985.22=14.78元;申购份额=985.22/1.20=821.01份。
基金净值是不断波动的，想要在基金净值低的位置介入，这时可以关注基金持有的股票走势且股票市场的整体走势，通常选择股价低且股市处于低迷状态时投资股票，这样就可以在基金净值低的位置介入，后续股市出现上涨后基金净值也会上涨，从而给用户带来不错的收益。
通常用户在选择一只基金投资时要对基金不同的方面进行了解，包括基金成立时间、基金规模、基金买入和卖出费用、基金持仓、所属基金公司等，只有经过综合的考虑才能有效的知道该基金未来的增长潜力，然后选择合适时机买入持有。
最后就是投资基金时要选择适合自己的类型，因为不同的基金类型投资后面临的风险是不同的，常见的基金类型有货币基金、债券基金、混合基金、股票基金等，以上基金投资后风险逐步升高，不过货币基金和债券基金投资后基本不会出现亏损。
基金当日净值如何计算
单位净值即每一基金份的资产净值,是反、映基金业绩的重要指标,也是开放式基金的交易价格。.单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产-总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。上市股票和债券按照计算日的收市价格计算，当日未交易的按照最近一个交易日的收市价格计算。未上市的国债及未到期的定期存款以至计算日的应计利息额计算。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。
由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日的价格都会在变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，自17：00-21：00陆续公布。
在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费，但在赎回是要扣除赎回费。
赎回费用=赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率
赎回净金额=赎回日基金单位资产净值×赎回份额-赎回费
赎回费和赎回金额经四舍五入后保留小数点后两位。
例如,某投资者赎回某开放式基金9677.41份基金单位，赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为：
赎回费用=1.1168×9677.41×0.5%=54.04元
赎回净金额=1.168×9677.41-54.04=10,753.69元
即：投资者赎回某开放式基金9677.41份基金单位，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为10753.69元。
基金的当日净值是基金公司计算得出的，公式如下
当日基金单位净值=（总资产-总负债）/基金份额总数
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量
有人说基金公司可以控制净值，大概指的是基金公司内部的所谓利益输送，就是基金公司为烘托某一旗舰基金的优秀，让旗下其他基金拉抬旗舰基金买入的股票价格，从而提高旗舰基金的净值和增长率，以旗舰基金作为明星来进行宣传促销。这从某种程度上说是操纵了基金的净值，显然这是一种违规行为，而且肯定是存在的，但遗憾的是，目前还没有听说哪只基金因为这样操作受到惩处。
基金是拿着大家的钱去投资股市或者其他的投资产品赚取收益然后分配给投资者。
他买卖的股票平时是不对外公布的，也就是你根本不知道他买了哪些？而那些股票的份额是多少。每个季度会公布一次买了最多的10个股票，但是这个信息严重滞后。比如现在都1月中旬了，最新能查到的资料仍旧是去年9月30日的。所以基于这些信息不公开的情况，每天的净值个人无法计算，更加无什么公式可以套取。各大网站会有每天的净值预估系统。但是也仅仅是根据上个季度已经公布的持股情况来做个推算，是不太准确的。
你能做的就是晚上查净值，以他公布的数据为准。
一、基金当天交易时间卖出，基金的购买和赎回都是以当天下午三点为界。
1、下午三点前购买或赎回的都按当天交易结束时的基金净值计算的。
2、当天下午三点后购买或赎回的，按第二天交易结束公布的净值计算。
二、注意事项:
1、晚上20点网上购买基金是按第二天的基金净值算。
2、基金在当天下午三点前网上赎回是按当天的交易结束时净值计算的。
基金的操作技巧：
第一：先观后市再操作
基金投资的收益来自未来，比如要赎回股票型基金，就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回，在时机上做一个选择。如果是牛市，那就可以再持用一段时间，使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回，落袋为安。
第二：转换成其他产品
把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品，也是一种赎回，比如：把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本，转换费一般低于赎回费，而货币基金风险低，相当于现金，收益又比活期利息高。因此，转换也是一种赎回的思路。
第三：定期定额赎回
与定期投资一样，定期定额赎回，可以做了日常的现金管理，又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。
参考资料：百度百科：基金的买卖指南
单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。
由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。
在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。
交易日当天3点以前提交基金赎回，是按照当天的净值卖出，以晚上基金公司公布净值为准。3点
申购开放式基金采取未知价格法，就是说，在你买开放式基金的时候，你是用金额确定的方法买的，比如你要买10万块钱的基金，但是你暂时不知道你可以买到几份，每份是多少钱。而在你卖出基金的时候，你是份额确定，就是说，你卖的时候你卖出5000份基金，但是你暂时不知道这些基金是每份多少钱卖出的。除了节假日一般当晚基金公司公布就知道了。
假定赎回一千份，当晚公布净值1.5000元，赎回费率0.5%
赎回手续费=（1000份*1.5）*0.5%=7.5元
申购1000元，申购费1.5%
申购基金手续费计算方法：申购=1000元-1000元/(1+1.5%)=14.78元
2007年3月，中国证监会基金部给所有基金管理公司和基金托管银行下发通知，要求基金管理人在通知下发之日起，按照“外扣法”对所管理的基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法进行调整
外扣法”的具体计算公式如下：净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
基陈顾跟金练传判象究金的净值是怎么计算的?
基金当日单位净值计算公式：单位净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额。净值算法，只需要明确几个点其实很好理解：1、基金上涨，基金的总值会变多，基金的净值会变大，但是基金的总份额不会有任何变动。2、基金认购的人变多，基金的总份额会变多，总值会变大，但是不会影响到基金净值。3、基金的总值永远等于，基金的总份额*基金净值。基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。在基金刚刚成立的时候，净值都是1元。认购新基金时，扣除认购费后的1000元，就可以买到1000份基金。基金公司用募集来的钱去投资证券市场，购买股票、债券等。一段时间后，如果股票价格上涨，那么基金总资产增加，净值就会上涨。相反，如果亏了，净值就会下跌。所以简单来说，净值越高，赚的就越多。如果此时净值涨到了1.5元，1000元就只能买666.67份基金，而不是1000份了。
基金的单位净值是如何计算出来？
基金单位净值计算方法:每份基金单位的净值=(基金的总资产-总负债)/基金的单位份额总数投资者投资开放式基金主要获利方式:1、净值增长:由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等,导致基金单位净值的增长;而基金单位净值上涨以后,投资者卖出基金单位数时所得到的净值差价,也就是投资的毛利;再把毛利扣掉买基金时的申购费(分前后两种方式)和赎回费用,就是真正的投资收益。2、分红收益:根据国家法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配;投资者获得的分红也是获利的组成部分。对不起!刚看到.是的,总资产即每日所持有的证券（股票或债券）的价格,总负债即每日产生的相关费用.基金的总资产是随着持有的证券（股票或债券）的价格涨跌而在变化,所以不是用卖出股票后赚得的利润来计算该基金业绩.
基金净值怎么算？
基金净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值。
计算公式为：单位基金资产净值＝(总资产－总负债)/基金单位总数。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金净值如何计算的？
基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额，但是投资者一般没办法自己计算基金的净值，因为基金的总资产和总负债都要收市后，由交易所，结算公司，债券公司等将数据发给基金公司后，基金公司经过统计才能得出。
基金净值是怎么算出来的？知道这个有什么用
你好大家，我是马硕，欢迎来隔壁串门。
今天解决一个小问题：我们每天看到的基金净值是怎么出来的。
Q：基金净值是什么？
A：你出去买大白菜，写着2元/斤，这就是白菜的净值，是每一斤白菜的价格。基金净值就是每一份基金的价格。白菜是论“斤”卖的，基金是论“份”卖的，单位是“元/份”。
Q：那这个基金净值是怎么出来的？
A：基金的净值是严格计算出来的，不是谁定的。
Q：根据什么计算？
A：你看基金净值的单位元/份，上面是金额，下面是份额，计算就按照这个来。
先说分子的金额，金额是总净资产，总净资产是根据基金“肚子里”的总资产和总负债算来的（总净资产=总资产-总负债），要算每一份基金价值多少，肯定要去掉负债啊，借来的钱不算数的。
基金是一种集合理财，大家把钱汇聚到一起，由专业人士打理，你可以理解成一个钱很多很多的账户。这个账户的钱，可以按照合同约定买股票，债券，甚至是存到银行吃利息。
证券市场每天收盘（下班）后，那些股票和债券的价格就不动了，然后把这些资产都统计一下，算算现在一共多少钱。工作日的时候股市开门，各种资产的价格就会波动，所以这个总数每天也会变。
Q：这个明白，就是收盘后，算算账户中到底有多少钱。
A：对。然后再看分母，分母是份额。
这个份额是一只基金的总份额数量，就好像是这一车白菜一共多少斤。一只基金的总的份额数量，可以看作是两个时期带来的。第一个时期是基金出生的时候（新基金募集期），很多人认购新基金，当时是每一份基金1元，这个时期会形成基金的基础份额数量。
Q：之后基金份额还会变吗？
A：不急，还没开始呢。新基金成立之后先验资，之后基金合同才成立，然后先进入一个封闭期，这个封闭期大概是1-3个月，这期间是不能申购基金，也不能赎回基金的。
Q：封闭期基金在做什么？
A：新基金兜里是全是现金，基金要在一开始的封闭期里，把这些现金，按照基金的投资方向，买股票或债券，并且达到一定的比例，这件事要在1-3个月完成。完成之后，基金会发公告，到了正常的运作期，就可以申购和赎回了。
当然，少部分基金因为规则特殊，所以到了运作期也不能申购赎回，比如定期开放基金，比如封闭式基金等。
Q：平时申购和赎回，是不是就会影响基金的总份额？
A：是的，申购会让基金总份额增长，赎回会让基金总份额下降。每天有很多人申购，也有很多人赎回，如果申购的量大于赎回的量，那么当天的基金总份额就会增长了。统计基金的总份额，这件事就很简单了。
Q：用总净资产除以总份额就行了吗？
A：先别急，还有一笔钱没算呢，每天还要扣除基金的管理费，托管费，扣完了再算基金净值。
Q：所以每天看到的基金净值是扣除那些费用之后的？
A：是的，所以这些费用不太容易察觉，很多人还认为没有呢。
Q：知道基金净值是怎么算的，对买基金有什么帮助？
A：我以前认识一个小伙子，他买了一只基金，过了一阵之后他问我，自己是不是被骗了，基金买了之后一直就跌，已经亏了好几千。我一看很正常啊，他买的基金是股票型的，然后这一阵股市整体都在下跌，其他股票型基金也一样在跌。但是他却觉得自己被骗了，说明是在一无所知的情况下买的基金。
知道基金净值是怎么算的，就能知道基金的投资方向，据我所知，很多新手买基金，甚至都不知道基金是投资什么的。而且也就等于知道基金为什么涨跌了，别小看这一点，很多人并不清楚。知道了为什么涨跌，是不是才能正确的去想怎么赚钱？
Q：确实如此，谢谢马老师。
----------
沪深300指数基金净值怎样计算
基金净值是由基金公司和托管银行各自单独计算的，每天计算出来之后会互相核对一下,正常情况下不可能出错。净值计算的公式为：基金资产份额净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。由于所有信息都不会被披露，所以个人投资者无法计算。对于一般的基金来说，卖10亿份就是巨额赎回。巨额赎回指基金单个开放日，基金赎回申请总份额扣除申购总份额后的余额超过上一日基金总份额的10%时的情形。当基金管理人认为全部兑付投资者的赎回申请有困难，或认为全部兑付投资者的赎回申请而进行的资产变现可能造成基金资产净值的较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10％的前提下，先确定当日接受的赎回申请总份额，并按当日单个账户赎回申请量占当日赎回申请总量的比例，确定单个账户当日受理的赎回份额。未受理部分赎回申请作无效处理。
怎么计算基金净值?
和瑞资产负责人介绍基金净值的计算工作,每天由托管人(托管银行)在每日收市后计算并公布;开放式基金净值每天公布的是前一天的净值,封闭式基金每周公布一次,一般当周周日即可查到.
如何计算定投的收益率，最为合理？ - 知乎
假设有A和B两项投资：
A：年初投入1万元，年中再投入1万元，年底可收回2.5万元;
那么，哪项投资更好呢？或者说，哪项投资的收益率更高？
如果是计算绝对收益比例，A的投资总收益为25%，B的为30%，B更高。
但是A有1万本金是半年之后才投入，似乎A的资金利用效率更高。
如果我们考虑现金流进入的时间，用内部收益率法(XIRR)来计算，则A的投资年化收益率为34.1%，而B还是30%，所以A更高。
上面我们只考虑现金流在不同时期流入的情况，实际中，还会存在现金流流出的情况。
此外，如果我们还要计算出投资项目的风险波动水平、夏普比率，从更全面的角度来评价不同投资的优劣，则还需要计算出资产净值曲线。
对于本金是在初期一次性投入，期间不含现金流进出的投资策略，它的净值曲线很好计算，只需将每一期的最新资产除以初期资产即可。
但是对于像定投这样包含未来现金流进出的投资策略，净值曲线计算起来则较为复杂。
下面，我先来介绍对于未来现金流进出情况下投资收益率的计算有哪些方法，然后再根据这些方法的优缺点，选出最适合定投收益率的计算方法。
对于存在未来现金流进出情况下投资收益率的计算，我总结下来，主要有三种方法：基金净值法、XIRR法、累计净值法。
顾名思义，基金净值法普遍用于公募基金的单位净值计算。
公募基金由于几乎每天都有投资者申购和赎回，等于是每天都有现金流进出。
基金净值法先根据每一期的期初和期末资产(含现金流进出)计算出当期收益率，然后再根据上一期的净值和当期收益率计算出当期净值。
基金净值法考量的完全是策略的投资能力，剥离了现金流进出对净值曲线的影响，显然，这非常适合公募基金。
XIRR法也叫内部收益率法，它假设在投资过程中，所有的现金流都能以收益率R获得投资回报，然后根据现金流出现的时间计算出所有现金流在期末的价值，最后再反推求解出R。
XIRR的求解是一个复杂的数学问题，需要用计算机来实现，EXCEL中的XIRR公式可以计算出XIRR。
最大投入法是一种不太常见的方法，根据最大投入法来计算净值曲线的方法为：累积盈利=最新总资产-历史净现金流入
这里我们举个例子来进行说明：
以t=5期的净值计算为例：
当t=5时，最新总资产为108元，历史上的净现金流入为105元，所以t=5时累计盈利为3元(108-105=3元)。
虽然t=5时的累计投入为105元，但是历史最大累计投入却为110元，所以当期净值为1.0273(1+3/110=1.0273)。
因为基金净值法剥离了资金进出对策略投业绩的影响。
对定投策略而言，定期定额投入本金这种现金流进出方式对投资业绩的影响，恰恰是我们重点要考虑的对象，不能忽略。
XIRR法的年化收益虽然可以很方便的用EXCEL或其他软件实现计算，但用XIRR法计算净值曲线却很复杂。
没有净值曲线，就很难全面评价定投策略的效果，更无法与其他策略进行比较。
当现金流入与流出交替出现时，还会出现年化收益率R的解不唯一的情况。这是一个数学问题，很多用XIRR法的人都没有意识到这点，但它确实存在。
XIRR法不仅假设所有的现金流在投资过程中都以收益率R获得投资回报，还假设现金流在进入投资过程之前，以及在脱离投资过程之后，都能以收益率R获得投资回报，
显然，这是不符合实际情况的。实际情况是，资金在进入投资过程和离开投资过程之后，能获得的投资收益是远小于在投资过程中时，往往获得的只是较低的固定收益，甚至是无风险收益。
也就是说，XIRR法很容易夸大投资收益，特别在投资期较短或者存在较大的现金流入流出时。
这里，我举个极端的例子来进行说明：
假设我们在1月1号时投入100元到一个策略，到1月2号时赚1%，策略最新资产为101元，同时我们出金100元，只留下1元在这个策略上，假设到12月31日时策略资产还是1元，此时我们利用XIRR法计算出的策略年化收益率为216.9%，而实际上我们的总盈利才1元。
如果定投的现金流进出是比较常规的情况，用XIRR法来计算总收益率也是合理的，但仍然存在难以计算净值曲线的情况。
本系列文章目录：
转载请注明出处品达科技 » 基金公司的净值怎么计算([基金]基金份额和净值怎么算?基金份额净值计算公式 - 南方财富网)