能不能说一下基金各种类型的优缺点？
混合型基金是指同时以股票、债券为投资对象的基金。根据股票、债券投资的比例以及投资策略的不同，混合型基金又可分为偏股型基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。配置型基金投资于股票、债券及货币市场工具以获取高额投资回报，其主要特点在于，基金可以根据市场情况显著改变资产配置比例，投资于任何一类证券的比例都可以高达100%。平衡型基金既关心资本增值也关心股利收入，甚至还考虑未来股利的增长，但最关心的还是资本增值的潜力。这种基金同时投资成长型股票和良好股利支付记录的收入型股票，其目标是获取股利收入、适度资本增值和资本保全，从而使投资都在承受相对较小风险的情况下，有可能获得较高的投资收益。其净值的波动较平稳，获得的收益与相应的风险均介于成长型基金和指数化投资之间。因此平衡型基金适合那些既想得到较高股利收入又希望比成长型基金更稳定的投资者，如主要寻求资金保全的保险基金和养老基金，以及那些相对保守的个人投资者。
企业私募股权投资的缺点与优点有哪些-法律知识|华律网
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1、私募股权投资有助于降低投资者的交易费用，提高投资效率
现代经济学契约理论认为，作为经济活动的基本单位，交易是有费用或成本的。所谓交易费用，“就是经济系统运作所需要付出的代价或费用”。具体到投资活动来说，其往往伴随的巨大风险和不确定性，使得投资者需要支付搜寻、评估、核实与监督等成本。
私募股权投资基金作为一种集合投资方式，能够将交易成本在众多投资者之间分担，并且能够使投资者分享规模经济和范围经济。相对于直接投资，投资者利用私募股权投资方式能够获得交易成本分担机制带来的收益，提高投资效率，这是私募股权投资存在的根本原因。
2、私募股权投资有利于解决信息不对称引发的逆向选择与道德风险问题
私募股权投资基金作为专业化的投资中介，能够有效地解决信息不对称引发的逆向选择与道德风险问题。首先，私募股权投资基金的管理人通常由对特定行业拥有相当专业知识和经验的产业界和金融界的精英组成，对复杂的、不确定性的经营环境具有较强的计算能力和认识能力，能用敏锐的眼光洞察投资项目的风险概率分布，对投资项目前期的调研和投资项目后期的管理具有较强的信息搜寻、处理、加工和分析能力，其作为特殊的外部人能*5限度地减少信息不对称，防范逆向选择。
其次，私募股权投资的制度安排也有利于解决信息不对称带来的道德风险问题。私募股权投资基金最常见的组织形式是有限合伙公司，通常由普通合伙人和有限合伙人组成。高级经理人一般作为普通合伙人，一旦签订投资项目协议，就会以股东身份积极参与企业的管理，控制并扶持投资企业的发展。
因此，私募股权投资公司的股东与普通公司的股东相比，能更准确地知道企业的优势和潜在的问题，向企业提供一系列管理支持和顾问服务，*5限度地使企业增值并分享收益。这样，私募股权投资的制度安排比较有效地解决了委托一代理问题。
3.私募股权投资能够发挥风险管理优势，提供价值增值
现代金融经济学认为，投资组合能够减少经济活动的非系统性风险，从而成为风险管理的重要手段。但对于单个投资者来说，分散化投资会给投资者带来额外的成本。
例如，投资者可能不得不减少在某个企业中的投资比例，从而使得投资者对该企业的控制减弱，或者投资者将不得不花费更多的精力和成本对不同的投资项目进行监督和管理。而私募股权投资基金采取的是集合投资方式，它可以通过对不同阶段的项目、不同产业项目的投资来分散风险，因此投资者通过私募股权投资基金这一投资中介进行投资，除了能够享受成本分担的收益，还能够分享分散投资风险的好处，进而获得价值增值。
私募股权投资对企业来讲，既有有力的一面，也有不利的一面，在私募股权投资中，企业股权出让对象的选择十分重要。如果融资者与出让对象在企业发展问题上意见不一致，企业引进了资金，却改变了发展方向，这就很有可能出现经营困境。因此，在私募股权投资的过程中，企业家应从大*出发，趋利避害、扬长避短。股权出让融资有可能会对企业的股权结构、管理权、发展战略、收益方式四个方面产生不利影响，私募股权投资的缺点：
1、企业出让股权后，原股东的股权被稀释，甚至丧失控股地位或者完全丧失股权，股东间关系发生变化，权利和义务重新调整。
2、随着股权结构的变化，企业的管理权也相应发生变化，管理权将归股权出让后的控股股东所有。
3、在企业管理权发生变化的情况下，新的管理者很可能有不同的发展战略，完全改变创业者的初衷和设想也不无可能。
4、投资者往往希望尽快获得投资回报，可能不像企业创业者那样注重企业的长远发展，因而可能改变企业发展战略以实现短期内的收益。
读了上文可以知道，私募股权的管理者一般都是经验比较丰富、专业性强，可以防范道德风险及信息不对称。但是私募股权可能导致股东的地位降低，对利益的追逐可能导致投资者目光短浅，放弃长期可持续发展，从长远来看，对企业不利。
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最全整理！私募基金常见募资渠道最全梳理
01
**引导基金
**引导基金的身影遍布大部分私募机构，是很多私募基金拿到的第一笔钱。
引导基金一般可投资金相对充裕，但基本上都有返投和落地的要求，所以一只基金一般只能引入一个地区的**引导基金，比较好的情况是省和市级引导基金搭配引入。
**引导基金设立的本意是对本地招商引资起到一定的作用，所以才有返投的限制。尴尬的是欠发达地区一般优质项目也比较少，所以GP即使拿到了钱，却没办法选出心仪企业投资，导致**引导基金的大部分资金还在账上“睡大觉”。
2019年9月，深创投公示已清理后期不到位的25只子基金，可见**引导基金也开始精细化管理了。与此同时，也有一些地区的**逐渐放开政策，回到财务投资的角色中，并降低对返投比例的要求。比如近日青岛市财政*官网对外公开了《青岛市新旧动能转换引导基金管理办法》修订稿，修订之后，引导基金的出资比例由省、市、区（市）合计40%提高至50%，进一步降低基金投资门槛。返投比例上也大幅度松绑，母（子）基金投资于青岛市内企业的资金降为不少于引导基金出资额的1.1倍。并规定，针对基金在工商注册一年内投资的市内项目，引导基金将让渡全部收益，其中不少于50%将用于奖励基金管理机构。预计后续会有更多地方**跟进。
尽管**引导基金是私募基金都想引入的资方，但很多私募基金往往拿到第一笔钱后，却在吸引社会资本方面魅力不足，可能有时候就差几千万的社会资本缺口，导致基金无法成立。
**引导基金的优势在于可投资金相对充裕，但是缺点在于基本上都有返投、区域、行业等要求，而且在绩效考核、退出机制、让利机制等方面也有区别于市场化基金的管理机制。也因为这些限制，很多私募基金在拿到**引导基金出资承诺后，在吸引社会资本方面有所缺乏，可能导致基金最终无法成立。
值得注意的是，2020年2月21日，财政部发出《关于加强**投资基金管理提高财政出资效益的通知》（财预（2020）7号），对**投资基金（包括母基金）提出了诸多要求。针对**引导基金“政策目标重复、资金限制和碎片化”等比较严重的问题，该通知提出对财政资金出资设立的**投资基金加强监管，具体包括要强化**预算对财政出资的约束、着力提升**投资基金使用效能、实施**投资基金全过程绩效管理、健全**投资基金退出机制、禁止通过**投资基金变相举债、完善**投资基金报告制度等。该通知对PEVC机构的募、投、管、退提出了更高要求。
02
保险公司
保险资金也是私募股权投资基金募资渠道中较理想的选择之一。从监管政策上看，保险资金可以投资股权投资基金、创业投资基金。主要法律依据包括《保险资金投资股权暂行办法》（2010年）、《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》（2012年）、《保险资金运用管理办法》（2018年）。
保险资金优点在于长期、稳定，从期限上看与私募股权投资基金具有较好的匹配性。但是其政策上准入门槛较高，实践中对管理人要求较高，能入围险资的私募基金管理人并不多。
险资有期限长、资金来源相对稳定的特点，也是众多私募基金都青睐的募资对象。但是目前来看，险资比较偏好债权方向，股权的投资限制比较多。首先是倾向于投资体量大的基金，其次是在行业方面更偏好与自身业务可起到协同效应的领域，比如大健康产业。
此外，根据2018年10月26日中国银行保险监督管理委员会（“中国银保监会”）发布的《保险资金投资股权管理办法（征求意见稿）》，险资做股权投资还需满足多方面的要求，不仅包括管理基金的机构、管理的基金、拟投资企业等方面的一系列，还包括保险公司投资集中度方面的要求。
03
社保基金
社保基金是私募股权投资基金募资的传统渠道之一。社保基金自2004年开始投资股权投资基金，主要依据是《全国社会保障基金投资管理暂行办法》（2001年）（下称《暂行办法》）。
与险资类似，社保基金也是GP心仪的选择——规模大、资金稳定、期限长，但也正是因为规模大，单笔的投资金额不可能小，能承接住这么多资金的自然也只能是头部大GP，小GP连汤都没得喝。另外，由于社保基金的民生性质，投资会更谨慎。
社保基金的主要优势是规模大、资金稳定、期限长，是私募股权投资基金理想的募资对象。但是其缺点在于对于GP要求较高。另外由于社保基金的民生性质，虽然社保基金可投资的体量大，但是实际投资很谨慎，目前可查社保基金已投资20多只股权投资基金，共向这些基金投资超过400亿元，总金额远低于《暂行办法》中规定的可用于投资权益类资产的余额。
04
商业银行
《资管新规》出台以前，商业银行理财资金通过通道认购结构化私募基金的优先级是非常流行的一种募资渠道。《资管新规》出台后，这个通道被禁止。2018年12月银保监会出台了《银行理财子公司管理办法》，银行理财子公司的理财资金可以投资私募基金。
商业银行理财子公司的投资范围几乎囊括了私募基金的一般投资范围，但是基于流动性、安全性以及资管新规对久期管理、禁止资金池等要求，理财子公司投资私募基金必要性动力不足，相对谨慎。
此外，根据《商业银行法》商业银行自有资金禁止在境内向非银行金融机构和企业投资，但是实践中存在商业银行在境外设立子公司，境内、境外投资私募基金的情况；另外，商业银行与私募基金合作的形式还可能是通过私人银行部把私募股权基金推荐给高净值客户，但是这些均不属于普遍的募资渠道。
05
证券期货资管计划
根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》（2018年），证券期货经营机构，是指证券公司、基金管理公司、期货公司及前述机构依法设立的从事私募资产管理业务的子公司。其设立的资管计划可以投资私募基金。但是实践中，证券期货经营机构自身也面临较大的募资压力，故实际向私募股权基金出资时相对谨慎、保守。
06
市场化资金
与前三类政策性比较强的资金方相比，市场化资金的优势是相对灵活，内部审批一般不需要经过冗长的流程，也是众多GP追逐的对象。另外，市场化资金一般更类似于财务投资的角色，可以给GP更大的自主空间。
如果做个简单分类，市场化资金可主要分为以下几类：
家族办公室
一些高净值个人的财富管理采用了家族办公室的模式。家族性质的财富管理资金一般期限较长，与股权投资期限适配，但是中国的家族办公室仍处于起步阶段。
虽然处于良莠不齐的起步阶段，但是家族性质的财富管理资金一般期限较长，在股权投资方面比较适合进行一些布*。在服务性家办中，一般投资由家族自己完成，GP们可以通过家办联络到家族的投资负责人去进行对接。在投资性家办中，家办可能要从产品端收代销费，所以GP与这类家办合作，除了产品本身要优质还要考虑中间的“让利”部分。
高净值个人
多为某一领域有建树的企业家，对某些行业有很深入的见解，所以也愿意去投这方向的项目，更适合于单项目募资。
第三方理财公司
中国财富管理机构数量已达上万家，其中私募股权基金的投资管理规模占比较大。尽管这个行业目前面临着一场信任危机，但由于其较大的客户基础，仍然有募资快的优势，GP可以考虑跟这个行业中的一些头部机构进行合作。
市场化母基金
中国市场化母基金仍处于发展初期。目前国内市场化母基金管理机构所管资产规模较大的主要为国资背景母基金。
市场化母基金作为市场中最专业的LP，在当前整体市场募资难的背景下，母基金募资也成为一个难题。但一些国资背景但整体运作较市场化的母基金受募资影响较小，成为GP募资关注的重点之一。
作为中国私募股权投资市场最专业的LP，市场化母基金这个“有钱人”可能要加一个定语——“偶尔”。在整个市场募资都很艰难的背景下，有些母基金可能“自身难保”，甚至成了GP的竞争对手，一般GP要从母基金募集就更难。但是一些有国资背景但整体运作比较市场化的母基金仍在高歌猛进，可成为GP的重点关注对象。
上市公司
目前，私募股权投资基金的资金来源中，企业投资者出资占比最高（2018年数据，80%以上），这也侧面反映了中国LP市场尚不成熟，机构投资人匮乏。企业投资者用于私募股权投资的资金来源主要是自由的闲散资金。
一些上市公司闲置资金较多的话，会进行一些股权投资，属于财务投资。部分上市公司想通过私募基金的专业能力进行产业链布*，会有相关行业领域的青睐。GP可根据自身专注领域寻找对应的上市公司作为LP。
国有企业对外投资主要按照国有企业内部政策规定执行。
实践中，部分民营上市公司、大型企业集团自身面临经营困难，资金压力较大；还有部分上市公司、国有企业虽然有资金实力且有对外投资需求，但偏谨慎，可用资金收紧。
上市公司如果闲置资金比较多，可能会进行一些股权投资，属于财务投资。另外，部分上市公司想通过私募基金的专业能力进行产业链布*，所投项目发展成熟后最终可能被上市公司收购，所以GP可根据自己的专注领域去寻找该行业内的上市公司洽谈。
07
信托公司
etf基金的优点和缺点都有哪些？ - 叩富网
发布于2022-10-2409:41天津
发布于2022-10-2410:05无锡
发布于2022-10-2416:55厦门
发布于2022-6-3018:56上海
ETF（Exchange-TradedFund，交易所交易基金）作为一种投资工具，有以下优点和缺点：
优点：
程度：与传统的共同基金相比，ETF具有更高的流动性，可以在交易所上市交易。投资者可以通过买卖ETF股票来实时调整其投资组合。分散风险：ETF通常跟踪特定的指数或资产类别，因此它们提供了广泛的市场分散。投资者可以在单个交易中同时持有多种资产，从而减少了特定股票或行业的风险。透明度：ETF向投资者公开披露其持仓信息和净资产值，使投资者能够清楚地了解其投资组合。这种透明度有助于投资者做出明智的投资决策。
缺点：
交易成本：与交易单一股票相比，购买和卖出ETF通常需要支付佣金费用。对于频繁交易的投资者，这可能会增加投资成本。跟踪误差：尽管ETF旨在跟踪特定指数，但由于市场变动、交易成本等因素，ETF的表现可能略有偏离其目标指数。这种跟踪误差可能会影响投资者的收益。结构复杂性：某些特定类型的ETF，如杠杆ETF或反向ETF，具有复杂的投资策略和结构。对于普通投资者来说，理解和评估这些产品可能会有一定的挑战。
发布于2023-6-1609:48杭州
ETF（ExchangeTradedFund）基金的优点和缺点如下：
优点：
市场交易性：ETF基金可以在证券交易所上市交易，可以像股票一样进行买卖，提供了高度的流动性和灵活性，投资者可以随时买入或卖出，不受开放式基金的申购和赎回时间限制。分散投资：ETF基金通常是跟踪特定指数的，通过买入指数所包含的多种股票或其他资产，实现了分散投资，降低了风险。低成本：ETF基金通常有较低的管理费用，因为它们是被动投资，跟踪指数，并不需要进行主动的选股和调整，相比于主动管理基金，ETF基金的成本较低。透明度：ETF基金的持仓和净值信息通常是公开透明的，投资者可以随时了解到基金的投资组合和净值变动情况。
缺点：
费用：虽然ETF基金的管理费用通常较低，但交易ETF基金可能会产生一些交易费用，包括佣金和交易薄差等。跟踪误差：ETF基金的投资收益与所跟踪的指数相似，但并不完全相同，存在跟踪误差的可能，可能导致基金的实际收益与指数收益之间存在差异。市价与净值差异：ETF基金的市价可能与其净值存在一定的偏离，即基金的市价可能高于或低于其实际净值，这可能会对投资者的交易产生一定影响。缺乏主动调整：由于ETF基金是被动投资，跟踪指数，无法灵活地进行主动调整，无法充分利用市场机会或应对市场变化。基金规模限制：一些ETF基金规模较小，流动性较差，可能会导致成交价格与基金净值之间产生较大差异。
发布于2023-8-1011:27南京
您好，ETF（交易所交易基金）是一种投资工具，它以类似股票的形式在证券交易所上市交易。以下是ETF基金的一些优点和缺点：
优点：
分散投资：ETF基金通常跟踪特定指数，如股票指数、债券指数等。这使得投资者能够在一个基金中获得广泛的市场分散，降低单一资产的风险。
低费用：ETF基金通常具有较低的管理费用和交易成本。相比于一些主动管理的基金，ETF的费用往往更为透明和低廉。
交易灵活性：ETF基金在交易所上市交易，投资者可以在交易日内以市场价格买卖，与封闭式基金相比更具流动性和灵活性。
透明度：ETF基金的持仓通常是公开的，投资者可以随时了解基金所持有的资产，以及其相对于跟踪指数的表现。
税务效益：ETF基金的交易结构可以减少资本利得分配，从而在税务方面具有一些优势。
缺点：
市场风险：尽管ETF基金提供了分散投资的机会，但市场整体下跌时，ETF基金的价值仍然可能受到影响。
跟踪误差：由于ETF基金跟踪特定指数，其表现可能与指数本身存在一定的差异，这被称为跟踪误差。
交易费用：尽管ETF基金的交易成本通常较低，但频繁的买卖可能会导致交易费用的累积。
未能超越市场：ETF基金通常旨在跟踪市场指数，因此无法实现超越市场表现的目标，与某些主动管理基金相比可能缺乏高额回报。
限制选择：尽管有许多不同类型的ETF可供选择，但某些特定市场、行业或主题的投资者可能会发现ETF的选择相对有限。
总之，ETF基金具有许多优点，如分散投资、低费用和交易灵活性，但也有一些缺点，如市场风险和跟踪误差。投资者应根据自己的投资目标、风险承受能力和市场了解程度，权衡这些优缺点，做出适合自己的投资决策。
发布于2023-8-1011:31西安
你好，ETF（交易所交易基金）基金具有一些明显的优点和缺点：
优点：
1.多样化投资:ETF基金通常跟踪特定指数或行业，投资者可以通过购买ETF获得多样化的投资组合，降低风险。
2.流动性强:ETF基金在交易所交易，可以像股票一样在市场上买卖，因此具有良好的流动性。
3.低成本:ETF通常有较低的管理费用，这使得长期投资者可以减少费用负担。
4.透明度:ETF的资产组合通常公开披露，投资者可以随时了解它们的持仓情况。
5.交易灵活性:可以通过市价单、限价单等多种方式灵活地交易ETF，不受限于当日净值。
缺点：
1.交易佣金:购买和卖出ETF通常需要支付佣金，对于频繁交易者来说，这可能增加成本。
2.折价和溢价:ETF的市价可能与其资产净值（NAV）相比出现折价或溢价，这可能导致投资者支付更高的价格或出售时获得更低的价格。
3.税务影响:卖出ETF可能会导致资本利得税，具体情况取决于持有时间和税法。
4.跟踪误差:ETF的表现可能不完全复制所跟踪的指数，因为存在跟踪误差，这可能导致投资者的回报与指数不完全一致。
5.持仓限制:有些ETF可能对特定行业或资产类别有持仓限制，这可能会限制多样性。
综合来看，ETF基金适合不同类型的投资者，但投资者需要考虑其投资目标、风险承受力和投资策略，以确定是否适合他们的投资组合。
发布于2023-9-1510:13南京
ETF是交易型开放式指数基金ETF的优点:1.交易成本低廉，指数化投资具有低管理费以及较低交易成本的特性2.ETF基金的交易方式灵活方便ETF是支持T+03.ETF基金波动较小且收益较为稳定4.流动性高，可以像股票一样快速交易，与在银行申购、赎回基金相比，更加高效ETF的缺点:1.无法设置自动定投2.没有经验的小白可能无法准备判断入场时机.3.由于流动性高，净值变化快，容易使投资者频繁买卖，造成投资者无法长期持有从而影响基金交易，且加大了交易成本散户买ETF基金最大得缺点是:很难做到长期持有，散户买ETF基金如果能做到长期持有还是很好的.
具体您可以点击头像联系我，老牌上市券商，专业理财顾问，期待为您服务。
发布于2023-6-1613:48合肥
欢迎证券公司、期货公司客户经理、投资顾问，基金、保险顾问等金融从业人员入驻，获取下面特权：
来源：甘弯弯-->叩富同城理财师咨询时间：2022-06-3018:56-->浏览：3458人分享
基金的优缺点有那些？
基金的优点：
1、分散风险
基金可以实现资产组合多样化，分散投资于多种证券。通过多元化经营，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小，另一方面又利用不同的投资对象之间的互补性，达到分散投资风险的目的。
2、专家管理
基金实行专家管理制度，这些专业管理人员都经过专门训练，具有丰富的证券投资和其他项目投资经验。
基金的缺点：
经济周期风险：
随着经济运行的周期性变化，证券市场的预期年化预期收益水平也呈周期性变化，基金投资的预期年化预期收益水平也会随之变化，从而产生风险。
基金定投的优势和弱势
基金定投介绍：一.定期定投，又叫基金定投，或者定期定额。一般而言，基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。定期定额的方式类似于银行储蓄的“零存整取”的方式。所谓“定期定额”就是每隔一段固定时间(例如每月25日)以固定的金额(例如500元)投资于同一只开放式基金。它的最大好处是平均投资成本，避免选时的风险。二.什么人适合做定投业务？以下投资者适合做定投：一）上班族：每月余钱不多；对证券市场不熟悉；无暇经常光顾基金销售机构。二）未来某一时点有特殊资金需求的人：1）初入社会的人：买房子、结婚；2）有小孩的夫妇：积攒孩子的教育资金；3）中年人：为退休养老做打算。三）风险承受能力较低的投资者。三。哪类基金适合做定投业务?“定期定投”原始初衷是要经由平均投资(时间和金额)的观念来消除股市的波动性，降低风险获取投资收益。所以选择的基金若没有上下波动，例如货币型或债券型基金，反而没有机会获得利润，因此选择波动程度稍大的基金。较适合作为“定期定投”投资标地的多为股票型或指数型基金。四.如何买卖基金和定投基金?买基金方式有很多种：1.在基金网站上买，叫基金直销，优点：申购和赎回的费率较低；缺点：必须开通网上银行；定投不是很方便，同时要到很多家基金公司网站注册，如果银行卡丢了，换银行卡帐号非常的麻烦；优点：申购费率低，一般在0.6%左右；2.在银行营业办理买卖基金，优点：安全有保障，基金种类繁多；缺点：1.时间限制，必须在工作日内的9：30-15：00内交易；2.来回跑银行且有还要排队，浪费时间；3.用网上银行购买，优点：安全有保障，虽说是用网上银行，但实际并不用开通网银行转帐汇款功能，这样在交易时或定投基金时不会产生不安全的状况；购买基金方便，基金种类繁多；缺点：必须有网络和电脑；4.用手机银行购买，优点：同网上银行购买，但网上银行还方便；缺点：要有可以上网和开通WAP（建议开通包月功能）的手机；部份手机银行有月租费，建行手机免三个月的月租费；5.其它办法，比如证券公司，基金公司直销处，电话银行等我建议，用建设银行的网上银行购买基金和定投基金，流程如下（以建行为例）：1.到银行办一张银行卡或现有的银行卡，建议用建行的卡2.在交易日（周一到周五9：30-15：00）到银行营业厅开通基金网上定投和申购业务（不需要开通网上转帐汇款功能）3.在网上注册后，可以设置定投基金名称/定投日期和金额等，定投一般一只基金一个月最低需要100-300元，也可以直接在网上申购基金，最低1000元；4.赎回更简单，登录网上银行后，点击赎回即可（3-7天即可到帐）5.查询基金净值/份额/盈亏等，可登录建行网上银行查询。五.什么时期适合买卖基金？定投基金好吗？推荐哪些基金？大盘从2008年10月6000多点跌到最低1600多点，这可是跌出的是机会啊！再加上最近国家出台了多个利好政策，股市出现大涨，股票型基金也出现了水涨船高的行情，所以建议购买股票型基金，但长期来看，金融危机及经济复苏等不确定因素多，所以不能一次性买入较多资金的基金；2009年是金融危机最严重的一年，但却让大家意想不到的是，A股竟然从1600多点涨到最高2400多点，这是大部份人都想不到的问题，也是不理解的问题，从这个现象来看，股市（基金）是变幻莫测的，绝大部份是预想不到的，再加08年血的教训，所以买卖基金的时期很难把握，但为了怕错过最佳买入机会，我建议你可以采用定期定投的方式，就算风险再大的基金都会变得很小，每个月可以定投100-2000元的股票型基金或选择一组基金组合，金鹰小盘，华夏中小板，富国天瑞，华夏红利，荷银合丰周期，嘉实服务，华宝宝康消费品，荷银合丰成长，国泰金马稳健，国泰金鹰增长，东方精选，荷银行业精选，嘉实主题，银华核心价值，融通深证100，广发稳健，新世纪优选成长,兴业社会责任，国泰沪深300，易方达深100ETF，长城久泰，金鹰红利，嘉实300，泰信优质生活等，股票（指数）型基金一定要长期投资（建议持有并连续定投3年及以上，这样可以规避风险并能有较好的收益).
基金科普（八）：QDII基金的优势和缺点？买QDII基金占用外汇额度吗？_财富号_东方财富网
作者：财妈叨叨叨
编辑：财妈叨叨叨
图片：网络（侵删）
优势一：不占用个人每年的5万外汇额度
根据我国外汇管制制度，每人每年的购汇额度只有5万美金，用完就没有了。而投资QDII基金，不会占有我们的外汇额度。
优势二：便于投资海外市场
对于国内投资者来说，如果看好海外的上市公司，想参与海外投资，必须得开美股和港股账户，开户有资金要求而且流程比较麻烦，一般个人投资者很难投资海外市场。
而QDII基金就解决了这个问题，成为投资者配置海外市场的最佳工具，为投资者提供了全球配置的方便渠道。
通过QDII基金我们可以间接买到美国上市的苹果、谷歌、亚马逊等全世界知名公司的股票以及阿里巴巴、百度、腾讯等国内互联网巨头的股票，还可以投资石油、美国房地产等各类其它资产。
并且，QDII基金的参与门槛低，购买方便，一般10元、100元就可投资。
优势三：配置全球资产，分散风险
QDII基金主要投资海外证券市场，与我国A股的相关性较低，通过投资海外市场，规避国内市场的系统风险，可配合国内市场投资做对冲配置，同时也有机会取得更好的海外投资收益。
比如2017年的港股市场和美股市场都走出了一波大牛市，相应的QDII基金的涨幅较高，投资QDII基金比投资A股收益大很多。
因此我们在投资A股市场的同时，也应关注海外市场，在全球市场寻求投资机会。总之，资产配置，不仅可以降低投资风险，还可能获得良好的投资回报。
缺点一：申购赎回价格无法预测
大家都知道，我们申购A股基金，在交易日下午3点之前申赎，价格以当天的净值为准。
虽然申赎时，净值还没披露，但在快收盘时看指数基本上就能判断对应基金的涨幅，而且在某些软件上可以看到该基金的估值，从而判断是否申购或赎回。
我们在北京时间下午3点前申赎时，由于时差原因，某些国外市场还没开盘，不知道股市的走势，无法预测基金价格的高低。
以投资美股的QDII为例，美国执行夏令时，在北京时间晚上九点半美股才开盘，第二天凌晨才收盘，冬令时，北京时间晚上十点半美股开盘，第二天凌晨收盘。
如果我们在北京时间下午3点之前申赎QDII基金，成交价格是第二天凌晨美股当收盘后的净值，但当天晚上美股的走势在下午3点时无法知晓，只能靠猜或碰运气，所以这就为我们的投资带来不确定性。
缺点二：申购赎回时间长
由于QDII基金是用投资者的人民币资金兑换成美元或港币等投资海外市场，卖出海外证券资产后，又要兑换**民币，涉及到国际汇款、换汇等问题。
因此，QDII基金（除港股）的申购和赎回一般在T+2日确认份额，T+3可查看收益，比A股和港股基金晚一天；
QDII基金（除港股）赎回后，一般需要T+7日到T+10个交易日资金才能到账，甚至更长，而A股基金T+4日即可到账。
因此，QDII基金不适合短期投资，急用的钱更不能用来投资QDII基金。
考虑到上面那么多日期，不好记，我做了下面这个表格，一目了然。
其实主要是让大家了解QDII基金（含港股）卖出后，资金到账大约需要半个月，如果碰上圣诞节、感恩节等假期，那就拖更久了。
比如，在3月21日（周一）下午3点之前赎回兴全沪深300指数增强A和易方达标普500指数（QDII基金），前者的卖出资金在3月24日即可到账，而后者的卖出资金需要等到3月30日（周三）才会到账。
缺点三：有外汇额度限制
QDII是审批制的，基金公司在发行QDII产品前，需要向国家外管*审批额度。
基金公司的外汇额度也是有限的，如果额度用完了，基金只能暂停申购，除非有投资者大额赎回。
前段时间，国际油价下跌，大家都去抄底原油基金，导致很多家公司的外汇额度用完，导致大部分QDII基金停止申购，后来有部分基金开放，但也限额100元或500元。
当场外停止申购后，这时候想投资相应的QDII基金，可以转战场内，但场内目前溢价太高，不建议大家买入。
缺点四：汇率风险
当人民币贬值，即使投资标的不涨，投资QDII也可以获益；相反，如果人民币相比外币升值，那么投资QDII基金便会带来汇率损失。
另外，截止当前，国内市场上几百只QDII基金产品，涵盖全球主要资本市场，既有主动型基金也有指数型基金。
主动型基金和基金经理的投资能力相关，为了稳定，投资QDII的话，还是建议选择指数型的。
免责声明：本号文章均为个人学习笔记，不作投资建议。投资有风险，操作请谨慎。
投资ETF基金的几大缺点和优点
我们已经了解，投资海外市场，Etf基金是我们现阶段的主要选择。这一篇就来了解一下etf基金有哪些好处和缺点。
首先海外市场etf基金的第一个好处就是交易比较的灵活，对于美股来说是支持t加零当天交易的，也就是说我们可以当天买入某只美股etf基金，然后当天卖出，而且一天之内可以多次多频次的交易。
第二个好处是比较透明，一方面一些基金大多数是指数基金。选股的规则上比较公开透明，另一方面，etf基金，按股票来申购，所以一般也会公布持有的股票品种和比例，所以对普通投资者来说，etf基金是，完全透明的，这样避免了老鼠仓啊，黑幕交易啊，等等风险。
第三个好处呢，就是etf的，费率比较低，一点无论，管理费还是交易费，etf都比普通的股票基金低很多。这无论是美股还是国内，所以1500真的是物美价廉。
不过ETF的缺点也很明显，第一个缺点就是它交易实在太方便了，所以很难做到长期持有，就是因为交易太方便，所以很容易诱导投资者进行频繁买卖。
尤其是场外基金，不会实时显示当天涨跌幅，所以一定程度上也缓解了投资者的恐惧，而场内的etf就不一样，它是实时交易的，而且门槛又低，动动手指就做了，所以真的很难做到长期持有。
第二个缺点的就是，实际上etf投资者总的交易费用会更高，所以大家分析一下etf的换手率，可以发现一些人换手率要高出很大，这是第二个缺点，因为它交易频率高，反而总的交易的费用高。就是说虽然费率很低，但架不住投资者经常买卖。
第三个etf的缺点就是流动性比较差，因为有了一些，基金，规模实在太小了，太小众就会导致流动性比较差，比如我们A股的深红利etf，这个红利指数很不错的，但是他每天的成交金额就几万块，也就是说，只有几万的交易量，一旦资金量稍微大，就买不了，也卖不出去。
以上几点那就是ETF基金在投资时候的优点和缺点，但无论场内还是场外，他们都不是完美的，我们可以看到一些佛的主要缺点，可以通过掌握相关知识来化解和规避，武器好不好，最重要还是看用武器的人怎么去运用它。
基金和股票的区别，相比较而言，基金有哪些优势呢？
基金跟股票相比，有什么优势或缺点？首先来看收益。依据Wind数据显示，截至2019年9月2日，上市满3年的股票共有2897只，其中收益大于0%的股票数量为291只，占比仅10.04%；而收益小于0%的股票数量却达到了2604只，占比89.89%。也就是说，最近3年随便买一只股票持有3年，股民的亏损概率达到了90%，除非你觉得自己是那10%的投资者，要不然，投资股票大概率就是去送钱的。然而基金的收益，却明显好很多。比如普通股票型基金，依据Wind数据显示，截至2019年9月2日，上市满3年的共有187只，其中收益大于0%的普通股票型基金为137只，占比达到了73.26%；而收益小于0%的普通股票型基金为49只，仅占比26.20%。再比如偏股混合型基金，依据Wind数据显示，截至2019年9月2日，上市满3年的共有501只，其中收益大于0%的偏股混合型基金为370只，占比也是高达73.85%；而收益小于0%的偏股混合型基金为130只，仅占比25.95%。也就是说，最近3年随便买一只基金持有3年，不管是普通股票型基金还是偏股混合型基金，你都有70%以上的概率是赚钱的。那么，是不是只有最近3年的数据是这样的呢？下面我们就再来看最近10年的数据。依据Wind数据显示，截至2019年9月2日，上市满10年的股票共有1581只，其中收益小于0%的股票数量还是有563只，占比35.61%。也就是说，假设10年前你随便买了一只股票，即使你持有了10年，依然有35.61%的亏损概率。但是如果是基金的话，即使你是随便买的，持有10年，基本上都可以获得20%以上的收益。因为满足10年以上的普通股票型基金的数量只有4只，样本数量太少，所以这里就不看普通股票型基金，而只列举偏股混合型基金的数据了。依据Wind数据显示，截至2019年9月2日，上市满10年的偏股混合型基金共有235只，其中收益小于0%的股票数量仅有8只，占比3.4%。也就是说，10年前，即使你是随便买的一只偏股混合型基金，除非你是运气差到了极点，一般都能赚取20%以上的收益。所以虽然基金不像股票那样，如果买到一只大牛股，可以在短期内赚取几十倍的收益，但是从盈利的概率上讲，买基金的胜率还是高太多了。这也是三思君为什么一直再说，为何《基金是普通人最好的理财方式》的重要原因。因为每只公募基金背后都有专业的基金经理，帮助大家进行股票买卖、仓位选择、风险控制等，而大多人买股票则靠的是听消息、跟风，即使学会了分析公司的基本面，可随着股价的大幅波动，也会最终亏损出*。所以最后回到“做股民，还是做基民”的选择上的话，答案显然就是，做基民。因为做基民，赚钱的概率更高，对于普通投资者而言，才是更加合适的选择。好了，今天的文章就到这里，大家有任何问题和建议，欢迎给我们留言！
基金都有哪些分类呀?投资基金有哪些优势、有哪些劣势?
基金的分类有以下几种：开放式基金种类虽多，但按其投资目标、投资对象以及投资策略的不同大致可以分为以下四种基本类型：（1）股票基金：主要投资于股票，高风险高收益。（2）混合基金：分散投资于股票、债券和货币市场工具，风险和收益水平都适中。（3）债券基金：主要投资于债券，以获取固定收益为目的。风险和收益都较股票型基金小得多。（4）货币市场基金：仅仅投资于货币市场工具，收益稳定，风险极低。 一、基金的优点： 1、集合投资基金是这样一种投资方式：他将零散的资金巧妙地汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。 2、分散风险基金可以实现资产组合多样化，分散投资于多种证券。通过多元化经营，一方面借于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小，另一方面又利用不同的投资对象之间的互补性，达到分散投资风险的目的。 3、专家管理基金实行专家管理制度，这些专业管理人员都经过专门训练，具有丰富的证券投资和其他项目投资经验。 二、基金的缺点： 基金的缺点主要是有风险，风险主要： 1、信用风险：包括基金所投资的债券、票据等工具本身的信用风险、以及以交易为基础的投资的对家风险，如回购协议等。 2、市价暴露风险：市价暴露风险是指货币市场基金的实际市场价值，即按市价法估值得出的基金净值与基金交易价格(通常情况下是基金面值)的偏离风险。 3、政策风险：因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 4、经济周期风险：随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 5、利率风险：金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 6、上市公司经营风险：上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。 7、通货膨胀风险：基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 8、债券收益率曲线变动的风险：债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 9、再投资风险：市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的价格风险互为消长。 10、信用风险：基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。 11、管理风险：基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。 12、流动性风险：我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。基金投资组合中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券交易的执行难度提高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资人的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。 13、操作和技术风险：基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能基金管理人、基金托管人、注册登记人、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 14、合规性风险：指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。
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