基金方面的问题，什么叫单位净值？什么叫累计净值？
单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
基金的单位净值和累计净值是什么意思？ 单位净值大于1好还是小于1好？_商业时报网
基金的单位净值和累计净值是什么意思?1、单位净值，简单地说就相当于每一份基金价值多少钱。它的计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)基金总份额。例如基金单位净值是131元，即相当于每一份基金当
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12月16日，达州市达川区市场监督管理*下发《市场监管领域今冬明春安全生产隐患大排查大整治行动工作方案》，要求下属各部门从2022年12月16日起至2023年3月15日，全面聚焦城镇燃气、特种设备、危险化学品、烟花爆
《2021年度中国对外直接投资统计公报》发布中国对外
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总体保持稳定恢复态势工业经济展现较强韧性
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11月18日晚间，证监会发布《个人养老金基金销售机构名录》，共37家机构入围，其中券商14家，银行16家，独立基金销售机构7家。14家券商包括华泰证券、中信证券、海通证券、国泰君安、申万宏源、中金财富和长江证券
北京再担保承保规模超6000亿覆盖中小微企业超过16万
北京中小企业融资再担保有限公司(简称北京再担保)发布的最新数据显示，成立14年来已累计承保规模超过6000亿元，覆盖中小微企业(农户)超过16万户次，积极推动北京市中小微企业融资规模不断扩大。北京再担保2008年
基金当前单位净值和基金当前累计净值一样是怎么回事?
问：什么是基金单位净值？什么是基金累计净值？什么是基金增长值？什么是基金增长率？答：基金单位净值即某一日发布的净值；基金累计净值即从该基金上市起的净值累计值，包括已进行分红、拆分的部分；基金增长值即当日净值较以前某一日净值的增长值，比如当日净值是2.03元，之前某一日净值是2.0元，则当日比之前某一日的净值增长值为0.03元；基金增长率则是当日净值比以前某一日净值的比值增长率，比如当日净值是2.03，之前某一日净值是2.0，则当日较之前某一日的增长率为(2.03-2.0)/2.0*100%=1.5%
公募基金历史数据基础分析教程 - 知乎
近年来，国内的公募基金处于高速发展阶段，对于基金数据的分析需求也越来越多。本教程以公募基金公开市场数据和历史净值数据的基础分析作为案例，介绍一些关于基金数据的基础概念和DolphinDB时序数据库在时间序列数据分析上的一些基础范式和方法。
本教程示例代码基于DolphinDBV2.00.8服务端开发，如果需要测试教程中的代码，请先安装DolphinDBV2.00.8及以上服务端：
本教程示例代码使用DolphinDBGUI客户端开发，如果需要测试教程中的代码，请先安装DolphinDBGUI客户端：
截止2022年7月，已经面市的公募基金总数约1万多只，公开市场数据表的行数与面市公募基金总数相等，所以这个表的数据量相对比较小，建议使用DolphinDB的维度表进行存储。以csv数据文件导入DolphinDB维度表为例，具体代码如下：
数据导入后，可以执行相关SQL语句对维度表数据进行预览，执行下述代码加载包含元数据的表对象，此步骤并未加载维度表数据到内存，所以执行耗时非常短，变量fundData几乎不占用内存资源：
查询维度表中的前10条记录，并将查询数据一次性从服务端取到客户端后在DataBrowser显示：
因为公开市场数据表中的总数据量比较小，所以可以对其进行全表查询，并将返回的查询结果赋值给一个内存表变量publicFundData，然后双击GUI的Variables处的publicFundData进行数据分页浏览：
在选购基金的时候，综合费率也会是投资者考量的因素之一。针对上述公开市场数据，综合费率为管理费率、托管费率和销售服务费率的总和：
查询公开数据表的数据，并计算综合费率Fee，最终将查询结果赋值给内存表变量fundFee，具体代码如下：
查询综合费率最低的50只债券型公募基金，具体代码如下：
查询综合费率最低的50只债券型且不是指数型的公募基金，具体代码如下：
DolphinDB的stat函数可以快速生成数据的统计信息，包括平均值、最大值、最小值、计数、中位数和标准差等，quantile函数可以快速计算分位数，可以通过def自定义一个信息摘要统计函数，然后对Type列进行分组计算，具体代码如下：
工作日数据表的数据量相对比较小，建议使用DolphinDB的维度表进行存储。以csv数据文件导入DolphinDB维度表为例，具体代码如下：
在选购基金的时候，基金的净值数据也会是投资者考量的因素之一，最常用的净值数据包括单位净值、累计净值和复权净值。
相比而言，基金复权净值更能够真实地反映基金的业绩表现，因为单位净值没有考虑分红的情况，低估了基金的业绩；累计净值，假设分红全部保留在账户中不产生收益，当分红金额较大或者基金涨幅较大时，也会低估基金的复利收益能力。所以，本教程中使用复权净值进行与基金回报率相关的数据分析。
截止2022年7月，历史净值数据表的数据量大约是1千多万条，建议使用DolphinDB的分区表进行存储，分区方法是在时间维度按照年为最小单位进行分区。以csv数据文件导入DolphinDB分区表为例，具体代码如下：
在历史净值数据基础分析中，会涉及DolphinDB中的两种表格数据组织方式，分别是wide-form和long-form，在此做一些相关介绍：
以基金历史净值数据为例：
以基金历史净值数据为例：
在进行数据时间序列分析时，一般的范式是使用wide-form表格数据。但原始数据常常为long-form表格数据，DolphinDB提供了pivot函数和panel函数，把数据从long-form转变为wide-form。
数据导入后，执行下述代码加载包含元数据的表对象，此步骤并未加载分区表数据到内存，所以执行耗时非常短，变量fundNetValue几乎不占用内存资源：
进行工作日的过滤，具体代码如下：
查询基金的复权净值并通过panel函数生成面板数据，具体代码如下：
使用DolphinDB的percentChange函数计算复权净值日收益率，NULL值的填充最大窗口是10，具体代码如下：
returnsMatrix是一个1万多列的矩阵变量，可以执行下述代码快速查看部分计算结果：
计算公募基金在历史上的数量，并绘图：
执行下述代码，计算公募基金的季度平均收益率：
执行下述代码，绘制某只基金的季度平均收益率曲线：
执行下述代码，构建基金名称和基金类型一一对应的字典：
为了更好地展示数据，改变日收益率矩阵列的排序和列的名称，具体代码如下：
执行下述代码，计算各个类型基金的年度平均收益率：
执行下述代码，绘制部分类型基金的年度平均收益柱状图：
夏普比率用于衡量风险调整后的基金收益率，是一个同时考虑风险和收益的指标。其核心思想是理性的投资者将选择并持有有效的投资组合：在给定风险下期望回报最大的投资组合或者在给定期望回报下风险最小的投资组合。夏普比率衡量的就是单位风险下基金收益率超过无风险收益率的程度。当投资组合内的资产皆为风险性资产时，适用夏普比率。
夏普比率计算公式：
夏普比率=（投资组合的年化收益率-年化无风险资产的收益率）/投资组合收益年化波动率
设置筛选条件，选择某个范围内的基金复权净值日收益率数据，本教程中的筛选条件：
基金年交易日一般为242天，则指标年化的公式为：
年化无风险资产的收益率一般可以选择用长期国债到期收率来估计，本教程使用的年化无风险资产的收益率为0.28，计算夏普比率的代码如下所示：
执行下述代码，生成年化收益率、年化波动率和夏普比率数据表：
基于perf数据表进行数据可视化：
年化收益率：是把当前收益率换算成一年能够获得的收益率，属于理论收益率，不等同于实际收益率。
年度收益率：是指一年期限内，投资收益占投资本金的比率，年度收益率通常等同于实际收益率。
本教程设置的筛选条件：
基金之间的相关系数，刻画的是基金之间的联动性。一般来说，相关系数越大，基金间的联动性越高，说明很有可能会产生重复性投资。所以投资者在选择基金时，可以关注那些相关系数较小的基金组合，特别是在熊市中，这样有利于分散投资，抵御市场行情差带来的风险。
选择与2.5.6中同样的分析空间，即使用2.5.6例子中构造的returnsMatrix50进行计算分析。
本教程中将计算基金从2010年初到2020年末任意工作日买入基金并持有一年后的累计收益率。
执行下述代码，获取2010年1月1日到2020年12月31日买入时的复权净值数据：
执行下述代码，获取2020年12月31日前买入并持有一年后的复权净值数据：
执行下述代码，计算持有区间的累计收益率：
执行下述代码，计算收益率有超过1000个数据的基金持有一年的平均收益率：
执行下述代码，计算每只基金买入持有一年后的累计收益率大于0.2的可能性：
测试结果如下表所示：
从测试结果分析可知，DolphinDB中的函数计算性能普遍优于PythonPandas中的函数，并且DolphinDB依靠数据存储引擎和计算引擎的高度融合，方便地实现了分布式并行计算，可以有效提高计算效率和节省内存资源。
计算季度平均收益率：
计算季度平均收益率：
为了方便大家快速将Python的代码转写为DolphinDB的代码，小编为大家准备了DolphinDB函数到Python函数的映射表：
本教程主要通过公募基金的公开市场数据和历史净值数据在DolphinDB中的基础分析案例，介绍了DolphinDB时序数据库在时间序列数据分析上的一些基础范式和方法，旨在降低DolphinDB初学者们的学习成本，让DolphinDB使用者能够快速上手对基金数据进行基础分析。
当基金的单位净值和累计净值不一样时……
在购买金融产品的时候，我们会遇到不同的计量单位，例如份额(基金)、手(股票)以及份(期权)，其可得数量往往与成交价格有关。类似于购买商品，商品有单价，基金也有单价，基金的单位净值就相当于基金的单价。
单位净值是通过基金市值除以基金总份额而得到，指的是一份基金当天的价格。基金的单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。
举个例子。假设A基金T日的单位净值是1.2元，A基金成立以来有过一次分红，曾分红1份0.01元。那么，在T日我们就会看到两个净值，单位净值1.2元和累计净值1.21元。
如果想在N天后的开放日(T+N日)购买基金，则需要根据当天结束后的基金配置的金融资产涨跌情况的单位净值(单价)来确定。例如涨了10%，那么T+N日的单位净值就为1.2×(1+10%)，即1.32元；如果金融资产跌了10%，单位净值就为1.2×(1-10%)，即1.08元。此时A基金(T+N日)的累计净值应为1.33或1.09元(单位净值+分红)。
分红是产生累计净值与单位净值不同步的主要原因，累计净值指的是基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，累计净值体现了基金自成立以来的所有收益，单位净值反映了基金当前的价格。如果基金一直没有分红，理论上累计净值=单位净值。至于分红对基金有什么影响，我们会在后续的文章中进行详细阐述。
既然单位净值反映了基金当前的价格，那同样一份资金投入，是买净值低的基金好，还是买净值高的基金好？我们再举个例子。
假设1百万元申购净值为1元的B基金和2元的C基金，则获得100万份B基金和50万份C基金。如果两基金同时上涨10%，则B基金的净值为1.1元，C基金的净值为2.2元。B基金的收益=(1.1-1)×100万份=10万元；C基金的收益=(2.2-2)×50万份=10万元。
可见，决定基金收益的是基金净值涨跌幅，而非持有份额。在不考虑其他费用的基础上，如果两个基金的净值涨幅是一样的，那投资人的收益是完全一样的。
实际生活中人们总会对净值高或净值低的基金有“偏爱”，这在一定程度上是由于人们套用了对股票的认知，习惯性把基金申购赎回的单位净值对标成了股价，把基金的累计净值对标成了区间涨幅，而这混淆了基金收益和股票收益的内涵。
一家公司的股票通常有一个内在价值作为准绳，其股票价格围绕着这一内在价值上下波动，如果短期价格超出内在价值许多，意味着被严重高估，隐含着未来下跌的风险。反之，如果短期价格低于内在价值许多，意味着被严重低估，隐含着未来有上涨的可能。
基金的单位净值是买卖时的价格，但基金并没有内在价值的概念，它的累计净值用于衡量这只基金的业绩表现情况。理论上，基金累计净值不存在天花板，因为基金的投资组合经历着一个动态的调整过程，它是随着基金管理人不断运作将累积的收益体现出来，最终收益靠的是基金的净值增长率。
（伯克希尔哈撒韦公司，可以近似地看做一只基金产品）
除此之外，股票价格还与供求关系有关，受限于总股本的数量，大量的买盘会推高股票的价格。但基金的份额净值与供求关系无关，投资人申购的资金并非承接其他人卖出的份额，而是增多持有的份额，给基金带来更多的可投资总资产，使基金经理有更多的可用资产去投资。决定一只基金涨跌的还是市场行情和投研团队的投资能力。
请问基金中单位净值和累计净值有什么不同啊？买的时候以什么哪个计算啊？
买入候单位净值计算基金净值何计算呢理论讲基金资产净值指某基金估值点按照公允价格计算基金资产总市值扣除负债余额该余额基金单位持权益按照公允价格基金资产程基金估值单位基金资产净值即每基金单位代表基金资产净值单位基金资产净值计算公式:单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其总资产指基金拥所资产(包括股票、债券、银行存款其价证券等)按照公允价格计算资产总额总负债指基金运作及融资所形负债包括应付给各项费用应付资金利息等基金单位总数指发行外基金单位总量外必须提累计单位净值单位净值概念并相同累计单位净值公式:累计单位净值=单位净值+基金立累计单位派息金额立越久基金理论言累计单位净值能越高
请问各位达人:基金赎买时是按照当天的净值还是我赎买那个时刻的盘中净值计算的
如果你在0:00-15:00之内申购基金的话，基金净值按当天结束的净值来计算。如果你在15:00-24:00之内申购基金的话，基金净值按次日结束的净值来计算。如遇股市休市，次日净顺延。关于补充问题的回答:申购和赎回的计算方法是一样的。
基金单位净值与基金累计份额净值的关系？
累计净值是指基金自成立以来所取得的累计收益，它是基金的单位净值再加上成立以来的累计分红。基金运作时间越短，而累计净值越高，说明基金的运作能力越强基金单位净值和累计净值。 基金单位[份额]净值,是指每份额基金当日的价值。是当日基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。 基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额
基金卖出是按累计净值吗？
不是按累计净值，是按卖出当日的净值算(下午3点收盘前按当日净值算，之后按第二天净值算)，3000/1.023=2900份*0.84=2436元，约可以拿到2436元!
申购基金时的价格是单位净值还是累计净值？
是按单位净值计算的。基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。 单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。