如果买今天的基金价格，应该是今天下午3点前还规散鲁范保么之打女家则是3点后
错了!如果今天3点前买，就是今天的净值,如果今天3点后买，就是明天的净值!假设今天3点前赎回，净值按今天的算(晚上出净值,今天受理,明天确认,T+5天左右钱到帐)！
扣款金额是300现有份额39540基金市值49水映题专花路自调702是甚么意思！亏了？
你数长期定投基金的吧!就是每月固定定投扣款300元，目前持有的基金份额为39540份额，总的市值为49702元，是否亏损，要看看你什么时候定投开始的，投入的资金是多少才能决定。如果目前的总市值大于你投资的资金数的多少就是盈利多少的数，反之就是亏损多少的数。
买沪深300指数基金，长期年化收益率是多少？
尽管我已经讲过很多次，但仍然有很多小伙伴问我：投资沪深300指数基金，长期年化收益率是多少？简单来讲，沪深300指数的长期年化收益率大约在11%至13%之间。这个结论是怎样得出的呢？下面我们慢慢说。
沪深300指数，是从2004年的12月31日开始计算的，起点是1000点。根据wind数据，如果算上股息，到昨天收盘（2018年8月27日，下同），13年零8个月的时间，沪深300指数总涨幅为314.21%，年化复合收益率为10.96%。
当然这只是历史数据，投资永远买的是未来，下面我们接着再来分析下，这个收益率在未来能不能维持？
决定一项资产收益率的关键指标有两个：一是这项资产的净资产收益率（英文简称：ROE），二是这项资产的估值。只要能够确保未来的ROE能够覆盖估值下降造成的亏损，或者估值提升覆盖ROE下降造成的衰退，那么，该资产的收益率就可以长期维持在某个特定水平。
咱们先来看看沪深300指数的净资产收益率。
这里有必要介绍下，什么是净资产收益率，净资产收益率=净利润/净资产。举个栗子，你花100万买了一套房子，扣掉各种成本、税费，2017年共收到租金4万，那这座房子的净资产收益率就是4%。
根据wind数据，从2004年沪深300指数发布到现在，沪深300指数平均每年的净资产收益率为13.87%，最高为2008年的15.94%，最低为2016年的12.23%，这和指数的涨幅总体一致。
从2004年到现在，中国经济既经历了2006年、2007年的辉煌，也经历了2008年的危机，还经历了钱荒、股灾等等考验，因此我认为，在未来相当长的一段时间内，沪深300指数每年可以保持11%至13%的净资产收益率，这应该具备非常高的确定性。
既然沪深300指数未来的ROE有较高的确定性，那么，我们再来看下沪深300指数的估值。
因为沪深300指数的成分股中金融股权重很高，我认为用市净率（PB）进行估值相对合理。
自沪深300指数发布以来，到昨天收盘，沪深300指数每天市净率的平均值是2.28；中位数是1.83，这个数值在2005年、2006年、2011年、2012年和2015年初多次出现；最小值为1.17，这个数值在2014年5月多次出现；最大值为7.46，出现在2007年10月16日，具体可以看下面图表。
昨天收盘，根据wind数据，沪深300市净率为1.44倍，位于历史估值中枢的下方，距离历史最低估值，只有19%。
估值在很大程度上，只是市场情绪的反映，从这些数据看，我个人判断，沪深300指数估值，未来维持现状或继续走高的概率，远远高于下滑的概率。
既然沪深300指数11%至13%的ROE可以长期维持，估值未来有极高的概率可以维持或提升，那么，沪深300指数未来保持11%至13%的长期年化收益率，应该是极高概率的事情。
特别说明一下，这个收益率是长期年化回报，而非平均每年的固定回报。什么意思呢？就是投资沪深300指数基金，并不一定保证每年的收益率都能达到11%至13%，有的年份可能会多一些（比如说去年，沪深300指数涨了22%），有的年份会少一些，甚至很可能会亏损（比如说今年），但长期年化下来，收益率应该大致在这个区间。
问题来了，有哪些沪深300指数基金可以选呢？天弘沪深300可以了解一下。天弘沪深300既有A类份额（代码：000961），也有C类份额（代码：005918）。C类份额没有申购费，7天后赎回费率为0，适合想做短线投资的投资人，A类份额正常收取申购赎回费用，适合想做长期投资的小伙伴。
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基金份额如何算
比如你花6000元买的基金，其净值为1.2元，如不考虑手续费等，那份额就是6000除以1.2，即为5000份！
沪深300基金选A还是C份额？买最便宜指数基金的攻略
课代表一直都推荐大家在低点定投沪深300指数基金，很多财神说，现在沪深300基金这么多，场内场外，A/C份额，不同基金公司，都挑花眼了，如何买到低成本的指数基金呢。
今天课代表从购买平台和基金产品两个角度聊一下，如何薅羊毛到极致。
非常需要在意。
但是分成两种情况：
✅如果你现在还没确定到底买什么基金，比如买指数还是主动基金，买沪深300还是中证500，这个时候，不要在意费用，先选择你认可的基金产品，再选择具体的低费率产品。
如果连产品都没选好，就去追求低费率是没有意义的，低费率是锦上添花，不是雪中送炭。你不会因为买低费率的产品多赚很多钱，但是有可能选错了基金，造成收益不佳。
✅如果你跟课代表一样，已经认定就要买沪深300的原型指数基金，那么就可以留意怎么买更便宜了。
因为基金定投是伴随咱们一生的事情，虽然咱们中间会清仓止盈，但是长期看，如果能降低买卖的手续费，降低持有的成本，就能变相多赚钱。
举个例子：
如果你想买一个烹饪电器，你可以从微波炉、空气炸锅、蒸烤箱里面选，这时候先不要太在意价格，而应该在意的是哪种产品更能满足你的需求。
确定产品型号后，你就可以蹲一个电商大促，从pdd、jd或者马云家，选一个最便宜的产品了。
比如咱们要买沪深300，当然希望它成本更低，跟踪更准，从买基金的过程中，有两个因素影响：
从目前市面上费率最低的沪深300基金看：
易方达沪深300，持有674天以上适合买A，否则买C更划算。
永赢沪深300，持有364天以上适合买A，否则买C更划算。
华安沪深300，持有180天以上适合买A，否则买C更划算。
为什么不同基金的时间不同呢，因为他们的申购费、赎回费和销售服务费是不同的。
至于咱们怎么选，其实A和C都可以买，如果你是在基金温度很低的时候进场，可以买A类，毕竟要拿的时间比较久。但如果你是第一次基金，很在意有没有申购费，也可以从C类入手。
除了这些费用外，大家也有关注产品的内扣费率，课代表之前有专门的攻略分享：
沪深300基金买哪款更划算？比别人赚更多的秘诀来了！
最近银行理财和纯债基金还在跌，如果你跟课代表一样，有定投沪深300的话，可能会好受一些，毕竟债市暂时疲弱，股市还不错。
基金定投的实际份额，可用份额，当前市值是什么意思啊？
首先，楼主要搞明白基金定投的概念，基金定投是指每个月固定扣除固定的金额用来购买指定的基金产品。楼主定投的嘉实300基金，每月应该是扣400元。实际份额487.79，可用份额487.79，是指你用400元所购买该基金的份数，当前市值397.30是指你现在487.79份的基金共值397.30元，也就是一份基金0.8145元。不知楼主是否满意？
基金1000元卖出怎么是300份额，基金卖出钱少了一半 基金1000元卖出怎么是300份额，基金卖出钱少了一半?许多基金投资者在卖出时都遇到了这样的情况，基金卖出怎么钱还少了,... - 雪球
基金1000元卖出怎么是300份额，基金卖出钱少了一半?许多基金投资者在卖出时都遇到了这样的情况，基金卖出怎么钱还少了,不是手续费的问题，那到底是什么原因?下面笔者为大家来详细讲解下吧。
一、基金1000元卖出怎么是300份额
基金总金额=基金净值*基金份额，基金是以净值来计算价格的，基金净值并不都是一元钱一份，所以才会有基金总金额1000元，基金份额只有300份的情况。
已知基金总金额为1000元，基金份额为300元，那么可以算出基金净值为：1000/300=3.33。
(一)投资者将基金份额和赎回(指的就是卖出基金)金额给弄混了。投资者在赎回基金的时候，只能看到要赎回多少份额的基金，而看不到能赎回多少金额。这是因为基金的当日净值要等到收盘之后才能计算出来，投资者只有这个时候才能知道自己赎回基金获得了多少钱。
举个例子，投资者A持有1000份基金产品，而他打算全部卖出。在卖出当天收盘之后，基金的净值是1份2元，投资者A总共获得了2000元的赎回金额。可是投资者A在赎回基金的时候，只能看到基金的份额是1000。他误以为只赎回了1000元。实际上钱一分不少地进入了投资者A的账户。
(二)投资者忘了计算手续费。基金在赎回的时候，是需要支付手续费的。而有些投资者因为忘记了手续费的事情，就误以为钱少了。
最全场内指数基金攻略！十分钟带你玩转ETF基金
作者：网叔点财
来源：雪球
风险提示：本文所提到的观点仅代表个人的意见，所涉及标的不作推荐，据此买卖，风险自负。
如果你是为了了解所谓的“ETF指数基金”点进来的，文章开始前让网叔纠正你一个概念上的小错误：ETF基金仅是指数基金的一种，而且需要有股票账户才能购买。
不过，现实生活中大部分人把ETF等同于指数基金，这样在概念理解上虽然不到位，但并不影响实际交易。
如果你对概念不是很纠结，单纯就是想买指数基金，可以直接看网叔后面的实操篇。
如果还想系统了解指数基金的相关知识，可以看看前面的知识篇。
1、什么是指数基金？
基金，我们都知道，投资人出钱买基金份额，然后基金经理拿着投资人的钱去买股票。
怎么评判这个基金经理的操盘水平呢？就看他能不能跑赢大盘指数。
在美国，这个指数是标普500指数。在中国，这个指数是沪深300指数。
1945-1975年，标普500指数的年平均回报率是11.3%，股票基金的年平均回报率则是9.7%，前者比后者每年多赚1.6%。
2015年，他又统计了过去30年的数据。令人惊讶的是，结果几乎和40年前一模一样。
标普500指数的年平均回报率是11.2%，股票基金的年平均回报率是9.6%，前者比后者每年还是多赚1.6%。
既然基金经理很难跑赢指数，那还让基金经理费心选股干嘛，直接照抄指数就行了嘛。
照抄指数的基金就是指数基金。比如，沪深300指数中，贵州茅台、招商银行、中国平安的权重分别是4.98%、3.09%、2.75%。那就分别拿出基金资产的4.98%、3.09%、2.75%去买这3只股票呗。
其他的股票照葫芦画瓢，这样就得到了一只完全复制沪深300指数的基金，且能轻松跑赢市场上一半的基金经理管理的主动选股基金（主动基金）。
主动基金只在半年报和年报中才披露全部持仓情况，季报中更是仅披露前10大重仓股。
正常来说，一只基金持有30甚至更多只股票，仅依靠前10大重仓股很难把握基金经理的动向，所以经常出现普通投资者对所买基金一头雾水的情况。
指数基金跟踪的是对应指数。比如沪深300指数基金跟踪的就是沪深300指数，沪深300指数成分股有哪些？权重都是多少？这些都是公开数据，普通投资者也能很容易的知道所买的指数基金都投了哪些品种，投了多少钱。
也正是指数基金的简单透明，才有了那句“指数基金是最适合普通投资者的投资品种”。
由于只需要复制指数就行了，基金经理不用费心选股。指数基金的持有成本要比主动基金低得多。
指数基金每年的管理费和托管费分别是0.5%、0.1%。主动基金的每年的管理费和托管费则分别是1.5%、0.25%，持有指数基金每年能省下1.15%的持有成本。
股票卖出的时候要付成交金额1‰的印花税，ETF则不需要。
另外，现在不少券商已经取消了“ETF交易佣金不满5元最低收5元”的规定，而股票还在执行这一规则。
指数成分股并不是一成不变的。如沪深300指数每半年就调整一次成分股名单，把不符合条件的股票调出，同时调入符合条件的优质股。可以说，只要股市不关门，指数就能“长生不老”。
买个股最大的风险就是黑天鹅风险，比如“扇贝游走了”的獐子岛，这种股票谁碰到谁倒霉。
指数一般不会纳入这类股票，买指数遭遇黑天鹅的概率低。
退一步讲，一个指数有几十上百家个股，就算其中一个暴雷，对整体影响业也有限。
说完了指数基金，终于可以说说ETF为什么是指数基金的一种了。
ETF的英文全拼是ExchangeTradedFund，字面翻译过来就是“交易所交易基金”。
最开始，ETF不完全是指数基金，也有主动ETF基金，只要你在交易所上市就可以称为ETF。
不过，主动ETF基金发展不如人意，市场上基本见不到了。大家就开始用ETF特指交易所上市的指数基金，对ETF的翻译也变成了“交易型开放式指数基金”。
注意，ETF特指在交易所上市的指数基金。交易所外也有不少指数基金，如ETF联接基金和指数增强基金，这类基金统称为场外指数基金。
ETF和场外指数基金的区别主要体现在申赎方式、交易方式、投资方式和投资目标上。
ETF要用一揽子股票申购和赎回。比如，你要买沪深300ETF，就要按照沪深300指数的权重，把300只股票配置好，交给基金公司去换取基金份额。
同理，你卖出基金份额，基金公司也不会给你现金，而是给你300只股票，你要把300只股票卖掉后，才能换回现金。
场外指数基金则相对简单些，直接用现金就可以申购赎回。
除了场外申购赎回，ETF还可以通过股票账户直接在交易所内购买，买卖规则和股票一样，且买卖成本比股票更低。
场外指数基金交易就没有这么方便了，只能通过基金公司、银行柜台、第三方销售平台等场外市场进行申购赎回交易。
ETF的投资目标是尽可能的复制指数，追求跟踪误差和偏离度的最小化。所以，基金合同要求基金经理只能投资指数成分股，且仓位不能低于95%。
受制于“开放式基金股票最高仓位不能超过95%”的规定，ETF联接基金要求指数成分股仓位不低于90%就行了，给了基金经理5%仓位的自主选择权。
为了追求超额收益，增强指数基金则要求指数成分股仓位不低于80%，同时股票仓位不低于90%，给了基金经理更大的自主选择权。
1、指数基金的购买渠道
ETF买卖流程和股票是一样的。首先找到交易界面，然后输入想要购买的ETF代码或名称（比如“沪深300ETF”或“510300”），再输入交易价格和交易数量就行了。
ETF的最低购买单位和股票是一样的，1手起购。1手也就是100股，ETF这里指100份。以截图行情为例，最低要买入471.9元。
如果没有股票账户，也不用担心，直接在第三方平台上购买就行。
打开支付宝，在理财界面找到基金选项或右上角的搜索按钮。
点进去，就出现了搜索框然后输入自己想买的基金代码或者基金简称就行。找到目标基金后，下方会有“定投”和“买入”两个选项。
定投就是每隔固定时间买入一次，如果只想买一次，就选买入。
点击“买入”后，交易界面就出现了，输入买入金额就可以了。注意一点，最低买入金额是10元。
市场上指数基金数量非常多。单就ETF来说，已经有358只，如果再算上场外的，指数基金数量已经有上千只。这么多ETF基金，选哪个好呢？
业绩就是看指数基金和所跟踪指数的拟合程度。简单点说，指数基金就算不能跑赢标的指数，那也不能跑输吧。
在决定买不买一只指数基金之前，网叔一般会看看其历史走势。如果跑输标的指数，那网叔是绝不会买这个指数基金的。
以网叔关注的沪深300ETF为例。2012年上市以来，沪深300ETF在走势和沪深300指数基本一致的前提下，已经小幅跑赢沪深300指数，这就是比较好的情况。
规模就是看基金规模有多大。规模意味着流动性，一般来说，规模越大，基金流动性越好。
以国企ETF为例。规模仅1300万元，每天成交额不足100万元，基本上没几个人交易。
然后它的走势就变成了忽上忽下，很难以市场价卖出去。网叔是绝对不会碰这种ETF的。
按照这两个规则，网叔把市场上一些主流指数基金筛选了下，按照投资标的不同分类如下：
宽基指数基金就是跟踪大盘指数的基金，比如跟踪上证50、沪深300、中证500、创业板指数的基金。
这些大盘指数意味着市场平均收益，买入这些指数基金意味着获取市场平均收益。
场内：510050.SH华夏上证50ETF（规模544.31亿）
场外：110003.OF易方达上证50指数A（规模230.52亿）
场内：510300.SH华泰柏瑞沪深300ETF（规模483.65亿）
场内：159919.SZ嘉实沪深300ETF（规模227.95亿）
场内：510330.SH华夏沪深300ETF（规模289.48亿）
场外：000051.OF华夏沪深300ETF联接A（规模111.98亿）
场外：100038.OF富国沪深300增强（63.76亿）
场内：510500.SH南方中证500ETF（规模391.77亿）
场外：000478.OF建信中证500指数增强A（规模44.97亿）
场内：159915.SZ易方达创业板ETF（规模149.24亿）
场外：110026.OF易方达创业板ETF联接A（规模49.76亿）
场内：159949.SZ华安创业板50ETF（规模121.81亿）
场外：160420.OF华安创业板50（规模10.57亿）
过去几年，市场超额收益基本来自消费和科技互联网等几个热门行业，除此之外，军工、环保、传媒、银行、证券等大金融也曾在某个时间点风口起舞。
场内：159928.SZ汇添富中证主要消费ETF（规模84.89亿）
场外：000248.OF汇添富中证主要消费ETF联接（规模51.42亿）
场内：159929.SZ汇添富中证医*卫生ETF（规模4.97亿）
场外：159992.SZ银华中证创新*产业ETF（规模30.47亿）
场内：512690.SH鹏华中证酒ETF（规模45.65亿）
场外：160632.OF鹏华中证酒（规模51.75亿）
场内：515000.SH华宝中证科技龙头ETF（规模58.85亿）
场内：510050.SH华夏中证5G通信主题ETF（规模544.31亿）
场内：512760.SH国泰CES半导体芯片ETF（规模112.98亿）
场内：512480.SH国联安中证全指半导体ETF（规模91.14亿）
场内：515030.SH华夏中证新能源汽车ETF（规模71.55亿）
场内：513050.SH易方达中证海外互联ETF（规模197.69亿）
场内：164906.SZ交银中证海外中国互联网（规模46.45亿）
场外：160626.OF鹏华中证信息技术（规模6.18亿）
场内：512660.SH国泰中证军工ETF（规模131.46亿）
场外：161024.OF富国中证军工（规模74.94亿）
场内：512580.SH广发中证环保产业ETF（规模19.59亿）
场外：001064.OF广发中证环保产业联接A（规模14.10亿）
场内：159805.SZ鹏华中证传媒ETF（规模2.05亿）
场外：160629.OF鹏华中证传媒（规模8.28亿）
场内：512800.SH华宝中证银行ETF（规模82.65亿）
场外：001595.OF天弘中证银行C（规模61.21亿）
场外：160631.OF鹏华中证银行（规模14.99亿）
场内：512880.SH国泰中证全指证券公司ETF（规模320.49亿）
场内：512000.SH华宝中证全指证券ETF（规模238.49亿）
场内：159993.SZ鹏华国证证券龙头ETF（规模16.38亿）
场外：161720.OF招商中证证券公司（规模32.21亿）
在过去10多年里，美股一直长牛，腾讯等新经济公司则在港股上市。国内投资者想投资港美股，却苦于没有合适的投资渠道，近年来诞生的投资海外指数基金就是一个不错的选择。
场内：159920.SZ华夏恒生ETF（规模101.92亿）
场内：510900.SH易方达恒生H股ETF（规模74.85亿）
场外：000071.OF华夏恒生ETF联接A人民币（规模24.39亿）
场外：110031.OF易方达恒生H股ETF联接A人民币（规模11.39亿）
场内：513100.SH国泰纳斯达克100ETF（规模17.93亿）
场内：513500.SH博时标普500ETF（规模34.25亿）
场外：270042.OF广发纳斯达克100指数A人民币(QDII)（规模35.39亿）
场外：040046.OF华安纳斯达克100人民币（规模19.72亿）
黄金指数基金不是投向黄金股，而是投向上金所上市的黄金T+D，它的涨跌主要受黄金价格涨跌影响，想买黄金避险的可以选择成本更低的黄金指数基金。
场内：518880.SH华安易富黄金ETF（规模108.53亿）
场内：159934.SZ易方达黄金ETF（规模42.95亿）
在说怎么投资指数基金之前，网叔还是要先说下投资指数基金的风险。
首先，指数基金虽然波动比个股小也会大跌甚至腰斩。
图中是2016年以来，沪深300指数（蓝线）、沪深300ETF（黄线）和京东方A（白线）的走势图。
个股的波动性明显要高于指数，沪深300ETF的波动性则与沪深300指数基本一致。
但不要以为指数基金波动小就跌幅有限了，碰到极端行情，指数基金照样会大跌。
比如2015年，A股从5178点下跌，沪深300ETF净值也从5.077最低跌至2.588，接近腰斩。
指数基金的另一个风险就是溢价率，这个是专门针对ETF（场内指数基金）来说的。
市场交易价就是我们在股票软件上看到的价格，净值才是基金真实的价格。但因为各种因素影响，这两个价格并不总是一样的，碰到极端行情，两者甚至能相差20%多。
比如去年9月，纳指ETF溢价率就高达19.39%，等于你如果当时买进去就亏了20%左右。
投资指数基金的方法有很多，如定投和趋势交易等。
趋势交易虽然弱化了择股风险，但对则是和板块轮动把握能力要求还是很高的，比较适合经验比较丰富的投资者。
刚入门的投资者投资指数基金最好还是以定投为主，简单易学，长期定投还基本稳赚不赔。
一共定投了61期，投入资金60000元，期末资产已经变成了79075.22元，定投收益率31.79%。
就算从股市最高点开始定投，一路坚持下来也是赚钱的。所以，这里也主要介绍下指数基金定投方法。
定期定额就是每隔相同的时间，投入固定的金额。简单易学，非常适合刚入门的投资者，刚才我们举例用的就是定期定额的买入方法。
但定期定额有一个明显的缺陷，在指数下跌时无法通过加仓拉低平均持仓成本。
有经验的投资者就会选择越跌越买，在指数下跌的过程中，加大买入金额，跌得越狠，买得越多。通过这种方式，有效拉低平均持仓成本，以期在将来的上涨中获得更高的收益。
比如，你判断下跌过程中会出现10次买入机会，然后据此分配资金，但10次买入后，指数进一步下跌，那这时只能傻眼了。这种方法并不适合刚入门的投资者。
股市是波段上升的，只会买不会卖，就只能跟着指数来回做过山车，所以会卖的才是师傅。
卖出定投基金的方法也有很多，这里简单介绍几种。
定投之前，先设定好这次定投的预期收益率，比如10%或20%，一旦定投收益达到预期收益就果断卖出。
复杂一点的，可以设置为年化预期收益率。就是定投1年要取得10%的收益，当你定投到第3年时，要求30%的收益才卖出。定投到第4年时，要求40%的收益才卖出，以此类推。
股市有一个特征，牛市时，周围人都在谈论股市，熊市时，周围人羞于谈论股市。
你可以默默定投，然后在周围人都谈论股市，或者网上都是关于牛市的报道时选择离开。
这种比较复杂，就是设定每笔定投的预期收益。比如，设置每笔买入的收益率是10%，那10元位置定投的就在11元卖出，8元位置定投的就在8.8元卖出。
当然，也可以对低价位定投金额设置更高的预期收益率，比如8元位置定投的要求15%的收益率，那就在9.2元卖出。
这些仅是定投中的一些小技巧，有助于提高定投收益。但定投的本质是坚持定期投入，一旦中途放弃，必将功亏一篑，不要学了小技巧就本末倒置。
来自：金陵云岫>《黙认》
持有的基金份额突然翻了一倍！有啥好处吗？
昨天市场一片葱绿，军工好不容易涨红，却发现我自选列表里的富国中证军工龙头ETF没有动静，一拉公告，原来基金停牌一天，准备进行拆分。
看了下评论区，已经有基民纳闷为什么基金的持仓成本降了，份额增加了，甚至有基民以为盈利也增加了。
关于基金拆分，很久之前聊过一次。
所谓的基金拆分，是指在基金份额持有人资产总额不变的前提下，改变基金份额净值和持有基金份额的对应关系。
举个例子：
基金总资产=基金净值*基金总份额
有净值为1的基金，总份额为10000份，基金总资产为10000元。
假设把基金份额按1:2的方式进行拆分，由10000份变成20000份，那么根据公式推算，基金净值就由1变成0.5，基金总资产还是10000元。
拆分后，基金持有人的实际权益是不受影响的，通过这只基金赚的钱、基金的风险收益特征都照旧。
富国中证军工龙头ETF的拆分公告中，就有关于本次拆分的详细披露：
很多新手对“低净值”的理解确实过于粗暴——低成本、便宜。有的人买新基金就是冲着“净值为1”去的，还有人以为只要基金净值在1以下，就是便宜货，可以闭眼买。
这种理解当然是错的。
举个例子：
一只2010年成立的A沪深300指数基金，目前净值为2；
一只2021年新成立的B沪深300指数基金，目前净值为1。
同样一笔10万块，买A可以得5万份，买B可得10万份，看上去同样一笔钱我们买B基金可以得到多一倍的份额。
但我们都知道，沪深300指数基金跟踪的是沪深300指数的走势，如果沪深300指数涨了2%，A基金和B基金的涨幅会因为净值差一倍，涨幅也差一倍吗？
当然不会，A和B的涨幅差距，主要取决于它们对沪深300指数的跟踪误差，假设两只基金的跟踪误差都为0，基本涨幅就和沪深300指数一致。
那么：
10万块的A基金（买入净值2，5万份），收益率2%，收益2000元；
10万块的B基金（买入净值1，10万份），收益率2%，收益2000元。
再举个更简单粗暴的例子：
一家无法扭亏的上市公司，股价便宜到1元，和一家盈利前景好的上市公司，股价100元，你买哪家？
肯定选预期好的这家，现实案例可以参考茅台。
基金发行时的初始净值都为1，后续的净值增长取决于基金的业绩表现，但当前的基金累计净值反应的只是基金过去的业绩表现和管理水平，我们现在买入该基金，能不能赚钱还是要取决于基金未来的赚钱能力。
所以挑基金，其实更重要的是挑“质地”和“潜力”。
而在做基金定投时，之所以建议越跌越买，是因为我们已经把质地好的基金挑出来了，越跌越买可以帮我们摊低持仓的单位成本，等待基金的净值回归和超越。
基金公司搞基金份额拆分，降低了基金净值，不明所以的基民就会误以为基金变“便宜了”，所以说，基金份额拆分的“营销”意味其实更大一些。
业内对基金份额的拆分，也有一个普遍说法：
为了降低投资者对价格的敏感性，吸引更多投资者进入，从而改善基金份额持有人结构，使得基金经理更为有效的运作基金。
说是这么说，但新基民还是要补上“份额拆分”这一课，避免稀里糊涂就掉进“低净值陷阱”里了。
选基金，重点还是要看基金的潜力，尤其是主动管理型基金，基金经理的管理能力尤为重要。
在基金的详情页中，通常会有单位净值和累计净值的展示，如果单位净值低于累计净值，通常就是有过拆分或者分红：
往期内容：
上投摩根沪深300指数增强型发起式证券投资基金基金份额发售公告_手机新浪网
个人投资者理财服务热线：400 889 4888
机构投资者理财服务热线：400 889 4888
1、上投摩根沪深300指数增强型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）已获中国证监会证监许可[2022]2643号文准予募集注册。中国证监会对本基金的注册并不代表中国证监会对本基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。
3、本基金的管理人为上投摩根基金管理有限公司（以下简称“本公司”），托管人为江苏银行股份有限公司。注册登记机构为本公司。
4、本基金自2022年12月26日起至2022年12月30日止，面向个人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人，通过上海基煜基金销售有限公司和北京汇成基金销售有限公司的代销网点和本公司的贵宾理财中心和电子交易系统同时发售。
具体的城市名称、网点名称、联系方式以及开户和认购等事项请见各代销机构在当地主要报纸上刊登的公告或在各代销网点发布的公告。
对于未开设销售网点地区的投资者，请拨打本公司的客户服务电话400 889 4888咨询有关购买事宜。
5、本基金发售对象包括符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
6、本基金募集期内的最高募集规模为30亿元人民币（不包括募集期利息）。若募集期内认购申请金额全部确认后募集规模不超过30亿元人民币（不包括募集期利息），则所有的认购申请予以确认。否则，本基金管理人将采用末日比例确认的方式实现募集规模的有效控制。
当发生部分确认时，投资者认购费率按照认购申请确认金额所对应的费率计算，认购申请确认金额不受认购最低限额的限制。最终认购申请确认结果以本基金登记结算机构的计算并确认的结果为准。未确认部分的认购款项将由各销售机构根据其业务规则退还给投资者，由此产生的利息等损失由投资者自行承担，请投资者留意资金到账情况。
7、募集币种：
本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时，收取认购/申购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为A类基金份额；不收取认购/申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。
本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值并分别公告，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。
投资人可自行选择认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。
9、基金的面值：
本基金人民币份额发售价格为基金份额初始面值 1.00 元。
10、最低认购限额：
基金投资者首次认购本基金的最低限额为人民币1元（含认购费），追加认购的最低金额为每次人民币1元（含认购费）。
如本基金单个投资人（基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员作为发起资金提供方除外）累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
11、发起资金的认购：
发起资金提供方认购金额不低于1,000万元人民币，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于三年。如相关法律法规以及监管部门有新规定的，从其规定。本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。
本基金为发起式基金，基金的最低募集金额为1,000万元人民币。
13、投资者欲购买本基金，需开立本公司基金账户，每个投资者仅允许开立一个本公司基金账户（保险公司多险种开户等符合法律法规规定的可以开立多个账户）。发售期内各代销网点同时为投资者办理开立基金账户的手续。请投资者注意，如同日在不同销售机构申请开立基金账户，可能导致开户失败。
15、销售机构（指本公司代销网点和本公司贵宾理财中心或电子交易系统）对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请一经受理，不可以撤销。
投资者可在其认购后的二个工作日后通过基金管理人的客户服务电话或其认购网点查询认购申请受理情况。
17、基金管理人可综合各种情况对发售安排做适当调整。对于具体的募集期限，基金管理人可根据市场变化予以适当缩短。
本基金投资于证券、期货市场，基金净值会因为证券、期货市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因**、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
《基金合同》生效日起3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。《基金合同》生效3年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。因此，投资者将面临《基金合同》可能提前终止的不确定性风险。
本基金为指数增强型基金，其预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。同时，本基金主要投资于标的指数成份股及其备选成份股，具有与标的指数相似的风险收益特征。
投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基金产品资料概要及《基金合同》。
一、本次发售基本情况
1、基金名称：上投摩根沪深300指数增强型发起式证券投资基金
基金代码：“上投摩根沪深300指数增强发起式A：017445”；“上投摩根沪深300指数增强发起式C：017446”
2、基金类别：股票型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
3、基金存续期限：不定期。
本基金人民币份额发售价格为基金份额初始面值 1.00 元。
本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时，收取认购/申购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为A类基金份额；不收取认购/申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。
本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值并分别公告，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。
投资人可自行选择认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。
在力求对标的指数进行有效跟踪的基础上，通过量化的方法进行积极的组合管理与严格的风险控制，力争实现超越目标指数的投资收益，谋求基金资产的长期增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括标的指数的成份股、备选成份股、其他国内依法发行或上市的股票、存托凭证、衍生工具(股指期货、国债期货、股票期权等)、债券（包括国债、央行票据、地方**债、金融债、次级债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、证券公司短期公司债等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。在法律法规允许的前提下，本基金可进行融资及转融通证券出借业务交易。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金的股票资产占基金资产的比例不低于80%，投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的**债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述品种的投资比例。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并在基金管理人网站公示。
本基金的发售时间为2022年12月26日起至2022年12月30日止。对于具体的募集期限，基金管理人可根据市场变化予以适当缩短。
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在发起资金提供方认购基金的总金额不少于1000万元人民币，且承诺发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于3年的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，验资机构需在验资报告中对发起资金提供方及其持有份额进行专门说明。基金管理人自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；发售时间内，本基金若未达到法定成立条件，基金管理人将延长发售时间并及时公告，但最长不超过法定募集期。
若募集期满，本基金仍未达到法定成立条件，则本基金不能成立，基金管理人将把已募集资金并加计银行同期活期存款利息（税后）在募集期结束后30日内退还给基金认购人。
11、基金认购方式与费率
（2）本基金的认购费率为：
A类基金份额：
（3）基金份额的计算：
本基金采用金额认购方法，认购费用以认购金额为基数采用比例费率或固定费率计算，计算公式如下：
认购费用＝（认购金额×认购费率）/（1+认购费率），或认购费用＝固定认购费金额
认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息）/基金份额初始发售面值
上述计算结果（包括基金份额的份数）均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
本基金的认购费用应在投资人认购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等基金募集期发生的各项费用。
举例如下：
某投资人投资1万元人民币认购本基金人民币份额，对应费率为1.0%，假设该笔认购产生利息10元，则其可得到的认购份额为：
认购费用=（10,000*1.0%）/（1+1.0%）=99.01
认购份额=（9900.99+ 10）/ 1.00 = 9910.99份
12、为了促进基金管理人的从业人员与投资人利益一致，基金管理人鼓励其从业人员认购本基金，并视情况给予一定认购费优惠。
1、发售期内本公司代销网点和本公司贵宾理财中心和电子交易系统将同时面向个人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
2、最低认购限额：
基金投资者首次认购本基金的最低限额为人民币1元（含认购费），追加认购的最低金额为每次人民币1元。各销售机构对本基金最低认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
如本基金单个投资人（基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员作为发起资金提供方除外）累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
发起资金提供方认购金额不低于1,000万元人民币，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于三年。如相关法律法规以及监管部门有新规定的，从其规定。
本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。
本基金为发起式基金，基金的最低募集金额为1,000万元人民币。
5、认购申请的确认：
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构已经接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请和认购份额的确认情况，投资人可以查询并妥善行使合法权利。
6、已购买过本公司管理的其它基金的投资者，在原开户机构的网点购买本基金时不用再次开立本公司基金账户卡，在新的销售机构网点购买本基金时，需先办理多渠道开户业务，此业务需提供原基金账号。
个人投资者可以在指定基金代销机构办理基金账户开户、认购申请。代销机构请见本发售公告第一部分“本次发售基本情况”第9条“代销机构与代销地点”。新增代销渠道的认购程序以有关公告为准。
（一）通过代销本基金的银行办理开户和认购的程序
1、业务办理时间：周一至周五（法定节假日除外）9：30－15：00。
2、开户及认购程序：
（1）事先办妥符合要求的借记卡或者单位结算账户并存入足额资金。
（3）首次办理业务须提供填妥的开户申请及风险测评问卷。
3、注意事项：
以下程序原则上适用于代销本基金的证券公司。此程序仅供投资者参考，具体程序以各代销机构的规定为准，新增代销渠道的认购程序以有关公告为准。
1、业务办理时间：基金发售日的9:30-15:00（周六、周日和法定节假日不办理）。
2、资金账户的开立：（已在该代销券商处开立了资金账户的客户不必再开立该账户）
个人投资者申请开立资金账户应提供以下材料：
3、基金账户的开立：个人投资者申请开立基金账户应提供以下材料：
4、提出认购申请：个人投资者在开立资金账户和基金账户并存入足额认购资金后，可申请认购本基金。个人投资者申请认购本基金应提供以下材料：
（3）在本代销机构开立的资金账户卡；投资者还可通过各代销券商的电话委托、自助/热自助委托、网上交易委托等方式提交认购申请。
5、注意事项：
（1）若有其他方面的要求，以各代销机构的说明为准。
（2）个人投资者需本人亲自到网点办理开户和认购手续。
（3）投资者认购时要注明所购买的基金名称或基金代码。
基金名称：“上投摩根沪深300指数增强型发起式证券投资基金”
基金代码：“上投摩根沪深300指数增强发起式A：017445”；“上投摩根沪深300指数增强发起式C：017446”
1、开户和认购的时间
基金发售日的8:30～16:00。发售日每天16:00后、周六、日及其他法定节假日不受理客户的开户申请。
基金发售日的8:30～17:00。发售日每天17:00后、周六、日及其他法定节假日不受理客户的认购申请。
（1）个人投资者办理基金账户开户申请时须提交下列材料：
◇港澳台人士及外籍人士投资资格证明材料（如需），包括境内居住证明和收入证明。
个人投资者开立基金账户必须本人亲自办理；委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
（2）个人投资者办理认购申请时须提交下列材料：
委托他人代办的，还需提供委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
个人投资者办理认购前应将足额认购资金划入本公司指定的任一直销专户：
账户名称：上投摩根基金管理有限公司直销专户
帐 号：31001550400050002872
开户银行：中国建设银行上海市分行营业部
人民银行大额支付系统联行号：105290036005
账户名称：上投摩根基金管理有限公司
帐 号：1001190729013313135
开户银行：中国工商银行上海市分行第二营业部
人民银行大额支付系统联行号：102290019077
账户名称：上投摩根基金管理有限公司
帐 号：216089238510001
开户银行：招商银行上海分行营业部
人民银行大额支付系统联行号：308290003020
（1）以下将被认定为无效认购：
◇投资者已划付资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功的；
◇投资者已划付的认购资金少于其申请的认购金额的；
（2）投资者T日提交开户申请后，可于T＋1日到本公司贵宾理财中心查询确认结果，或通过本公司网站、客服热线查询。
（3）投资者T日提交认购申请后，可于T＋1日到本公司贵宾理财中心查询认购接受结果，或通过本公司网站、客服热线查询。认购确认结果可于基金成立后到本公司贵宾理财中心查询，或通过本公司网站、客服热线查询。
1、开户和认购的时间
（1）开户时间：电子交易系统24小时（周六、周日和法定节假日照常受理）接受个人投资者开户业务，基金交易日17：00之后提交的开户申请于下一交易日受理。
（2）认购时间：电子交易系统在基金发售时段内24小时（周六、周日和法定节假日照常受理）接受个人投资者提交的认购申请，基金交易日17：00之后提交的认购申请于下一交易日受理。
（1）以下将被认定为无效认购：
◇投资者已划付资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功的；
（2）投资者T日提交开户申请后，T日即可通过本公司网站及APP认购基金。
（3）投资者T日提交开户申请后，可于T＋1日通过本公司网站及APP、客服热线查询。
（4）投资者T日提交认购申请后，可于T＋1日通过本公司网站及APP、客服热线查询。认购确认结果可于基金成立后通过本公司网站、APP及客服热线查询。
机构投资者可以在上投摩根基金管理有限公司贵宾理财中心及指定基金代销机构办理基金账户开户、认购申请。代销机构请见本发售公告第一部分“本次发售基本情况”第9条“代销机构与代销地点”。新增代销渠道的认购程序以有关公告为准。
1、 开户和认购的时间
基金发售日的8:30～16:00。发售日每天16:00后及周六、日及其他法定节假日不受理客户的开户申请。
基金发售日的8:30～17:00。发售日每天17:00后、周六、日及其他法定节假日不受理客户的认购申请。
2、办理基金交易账户和基金账户开户申请时须提交下列材料：
（3）《产品类开户信息补充收集表》及相关产品备案/批复材料（如需）；
（7）法人、账户类经办人、账单收件人的身份证件复印件；
（13）《非自然人客户受益所有人信息登记表》及相关受益所有人证明材料；
3、机构投资者认购基金的申请，应当提供下列材料：
机构投资者办理认购前应将足额认购资金划入本公司指定的任一直销专户
账户名称：上投摩根基金管理有限公司直销专户
帐 号：31001550400050002872
开户银行：中国建设银行上海市分行营业部
人民银行大额支付系统联行号：105290036005
账户名称：上投摩根基金管理有限公司
帐 号：1001190729013313135
开户银行：中国工商银行上海市分行第二营业部
人民银行大额支付系统联行号：102290019077
账户名称：上投摩根基金管理有限公司
帐 号：216089238510001
开户银行：招商银行上海分行营业部
人民银行大额支付系统联行号：308290003020
（1）以下将被认定为无效认购：
◇投资者已划付资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功的；
◇投资者已划付的认购资金少于其申请的认购金额的；
（2）投资者T日提交开户申请后，可于T＋1日到本公司贵宾理财中心或通过本公司客户服务中心查询确认结果。
（3）投资者T日提交认购申请后，可于T＋1日到本公司贵宾理财中心查询认购接受结果，或通过本公司客户服务中心、本公司网站查询。认购确认结果可于基金成立后到本公司贵宾理财中心查询，或通过本公司客户服务中心、本公司网站查询。
以下程序原则上适用于代销本基金的证券公司。仅供投资者参考，具体程序以各代销机构的规定为准。代销机构请见本发售公告第一部分“本次发售基本情况”第9条“代销机构与代销地点”。新增代销渠道的认购程序以有关公告为准。
1、业务办理时间：基金发售日的9:30-15:00（周六、周日不受理）。
2、开立资金账户：机构投资者申请开立机构账户应提供以下材料：
（1）资金账户开户申请表（加盖机构公章和法定代表人章），已开立了资金账户的客户不必再开立该账户；
（2）企业法人营业执照或其他法人的注册登记证书原件（营业执照或注册登记证书必须在有效期内且已完成上一年度年检）及复印件（加盖机构公章）；
（3）法定代表人授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；
（5）法定代表人身份证件复印件，法定代表人签发的标准格式的授权委托书；
3、开立基金账户：机构投资者开立基金账户应提供以下材料：
4、提出认购申请：机构投资者申请认购本基金应提供以下材料：
投资者还可通过电话委托、自助/热自助委托、网上交易等方式提出认购申请。
5、注意事项：
（2）投资者认购时要注明所购买的基金名称或基金代码。
基金名称：“上投摩根沪深300指数增强型发起式证券投资基金”
基金代码：“上投摩根沪深300指数增强发起式A：017445”；“上投摩根沪深300指数增强发起式C：017446”
（三）通过代销本基金的银行办理开户和认购的程序
1、业务办理时间：周一至五（法定节假日除外） 9：30 －15 ：00 。
2、开户及认购程序：
（1）事先办妥符合要求的借记卡或者单位结算账户并存入足额资金。
（3）首次办理业务须提供填妥的开户申请及风险测评问卷。
3、注意事项：
1、本基金正式成立前，全部认购资金将被冻结，认购资金（包括认购费）产生的资金利息在募集期结束后折算成基金份额，归投资者所有。投资者认购资金的利息转份额以注册登记机构的计算为准。
2、本基金权益登记由基金注册登记机构在发售结束后完成。
1、本基金发售期截止后，由基金管理人聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对认购资金进行验资并出具验资报告，基金注册登记机构出具认购户数证明。
2、基金管理人应当按照规定办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
3、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
4、如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2）在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息（税后）；
3）如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
若本基金发售失败，发售费用由基金管理人承担。若本基金发售成功，基金合同生效后的各项费用按有关法规列支；基金合同生效前的各种费用由基金管理人承担。
（一）基金管理人：上投摩根基金管理有限公司
名称：上投摩根基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号震旦国际大楼25层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号震旦国际大楼25层
法定代表人：陈兵
总经理：王大智
成立日期：2004年5月12日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2004]56号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
组织形式：有限责任公司
实缴注册资本：25000万元
存续期间：持续经营
（二）基金托管人：江苏银行股份有限公司
名称：江苏银行股份有限公司
注册住所：中国江苏省南京市中华路26号（邮编210005）
法定代表人：夏平
成立日期：2007年1月22日
组织形式：股份有限公司
注册资本：115.44亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可[2014]619号
1、直销机构
全国统一客服热线：400 889 4888
上投摩根基金管理有限公司上海贵宾理财中心
地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号震旦国际大楼25楼（200120）
理财中心电话：400 889 4888
传真：(021)68887990
上投摩根基金管理有限公司北京贵宾理财中心
地址：北京市西城区金融街七号英蓝国际金融中心19层1925室（100033）
电话：010-58369199
传真：010-58369135
上投摩根基金管理有限公司深圳贵宾理财中心
地址：深圳市罗湖区华润大厦2705室（518000）
理财中心电话：400 889 4888
传真：(021)68887990
上海基煜基金销售有限公司和北京汇成基金销售有限公司等机构代理销售本基金，代销机构的具体信息请参见本发售公告第一部分“本次发售基本情况”第9条“代销机构与代销地点”。
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。
（四）注册登记机构：上投摩根基金管理有限公司
（五）律师事务所：
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
联系电话：021-5115 0298
传真：021-5115 0398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、姜亚萍
（六）会计师事务所：
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室
办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼
执行事务合伙人：李丹
电话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人：金诗涛
经办注册会计师：陈熹、金诗涛
转载请注明出处品达科技 » 基金300份额是多少钱(如果买今天的基金价格，应该是今天下午3点前还规散鲁范保么之打女家则是3点后)